银行承兑汇票诈骗手段
导读:
从中国票据网总结近年来从已发现的票据诈骗手段看,当前不法分子实施银行承兑汇票票据诈骗的方式主要有以下四点:
一,伪造银行承兑汇票。不法分子模拟票据的样式,利用现代化的工具和手段,伪造银行票据凭证或经银行承兑的商业票据以及出票人签章,骗取单位存款,或通过套取、伪造开户单位预留银行印鉴,骗取银行汇票或转账支票。
二,变造银行承兑汇票。主要以变更汇票金额的方式最为常见,多是将汇票金额由小变大,以加零法和改写法为作案手段。
三,“克隆”银行承兑汇票。因为银行承兑汇票具有承付期限长、金额大和可反复多次转让等特点,先签发真汇票,根据真银行承兑汇票伪造内容完全相同的假汇票用于诈骗。
四,投机取巧。为了使诈骗行为容易蒙混过关,犯罪分子往往选择临近下班、周末或节假日前一日进行诈骗。节假日前一天,银行往往是办理业务的高峰期,需要处理的业务繁多,业务繁忙时人声嘈杂,眼、耳、手、脑都处于高度紧张的状态,员工的精力分散,审验票据也容易疏忽。中国票据网特别提醒,有些犯罪分子在实施票据诈骗前,往往选择人员熟悉、环境熟悉的机构为目标,而金融从业人员认为是熟人,往往在思想上放松警惕,在审验时出现疏忽,给不法分子以可乘之机。
不法分子之所以利用银行承兑汇票诈骗成功,主要是某些金融机构规章制度落实不到位,经办员业务素质不高,责任心不强,安全防范意识淡薄,事后监督不力,有章不循,违规操作。而不法分子却勾结造假高手,利用其先进的电子扫描设备和技术,伪造、变造票据和印章,几乎真假难辨,使假银行承兑汇票能够蒙骗过关。(中国票据网)
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