企业债务融资如何有效防范财务风险
导读：
我们都知道，融资是企业最快获得资金的一种方式。当企业需要资金时，多数企业会进行融资。那么您知道企业债务融资如何有效防范财务风险？法律快车小编为大家整理了相关的法律知识，下面一起来看看吧，相信会对您有所帮助。
（一）应树立风险意识，建立风险预估体系和有效的风险防范机制。
在社会主义市场经济体制下，企业必须独立承担风险，因此，企业树立风险意识、预估风险，并建立有效的风险防范机制非常有必要。在决定进行债务融资时，企业应立足市场，及时对财务风险进行预测和防范，制定适合企业实际情况的风险规避方案，通过合理的筹资结构来分散风险。如通过控制经风险来减少筹资风险，充分利用财务杠杆原理来控制投资风险，使企业按市场需要组织生产经营，及时调整产品结构，不断提高企业的盈利水平，避免由于决策失误而造成的财务危机，把风险减少到最低限度等。
（二）确定适度的负债数额，保持合理的负债比率，合理安排筹资，优化资金结构。
负债经营能获得财务杠杆利益，同时企业还要承担由负债带来的筹资风险损失。为避免筹资风险，企业应做到适度负债经营。企业的负债比率应与企业的具体情况相适应，实现资金结构最优化。
那么问题来了，什么样的负债比率才是合理的?这就需要企业把握住其中的平衡。比如，对一些生产经营好、产品适销对路、资金周转快的企业，负债比率可以适当高些;对于经营不理想、产销不畅、资金周转缓慢的企业，其负债比率应适当低些，否则就会使企业在原来商业风险的基础上，又增加了筹资风险。
此外，对于由利率带来的筹资财务风险，企业同样不能忽视。在利率处于高水平时期，尽量少筹资或只筹急需的短期资金。在利率处于由高向低过渡时期，也应尽量少筹资，不得不筹的资金，应采用浮动利率的计息方式。在利率处于低水平时，筹资较为有利。在利率处于由低向高过渡时期，应积极筹集长期资金，并尽量采用固定利率的计息方式。
（三）合理安排筹资结构和期限组合方式，确定最佳资本结构。
按资金运用期限的长短来安排和筹集相应期限的负债资金，是企业规避融资风险的对策之一。筹措长期资本，成本较大、弹性小、风险小，短期资本则与之相反。因此，企业在安排长、短期筹资方式的比例时，必须在风险与收益之间进行权衡。
而所谓最佳资本结构则是指在企业可接受的最大筹资风险以内，总资本成本最低的资本结构。企业应确定一个最佳资本结构，在筹资风险和筹资成本之间进行权衡，使企业价值最大化。具体企业可通过以下方式来实现资本结构的优化：
1、保持合理的现金储备，确保企业的正常支付和意外所需。
2、加强存货管理，提高存货周转率。这样会增强企业的短期偿
债能力及获利能力。通过存货周转速度分析，有利于找出存货管理中存在的问题，尽可能降低资金占用水平。
3、加强应收账款管理，加快货币资金回笼。通过建立稳定的信用政策、确定客户的资信等级、评估企业的偿债能力、确定合理的应收账款比例、建立销售责任制等措施，积极组织催收，减少在应收账款方面的资金占用，加快货币资金回笼。
（四）根据企业实际情况，制定负债财务和还款计划。
根据企业一定资产数额，按照需要与可能安排适量的负债。同时，还应根据负债的情况制定出还款计划。
企业利用负债经营加速发展，必须从加强管理、加速资金周转上下功夫，努力降低资金占用额，尽力缩短生产周期，提高产销率，降低应收账款，增强对风险的防范意识，使企业在充分考虑影响负债各项因素的基础上，谨慎负债。在制定负债计划的同时须制定出还款计划，使其具有一定的还款保证，企业负债后的速动比率不低于1∶1，流动比率保持在2∶1左右的安全区域。只有这样，才能最大限度地降低风险，提高企业的盈利水平。同时还要注意，在借入资金中，长短期借款应根据需要合理安排，使其结构趋于合理，并要防止还款期过分集中。
（五）防止骗贷，落入陷阱
为了预防融资陷阱风险，企业可委托律师对投资方的具体信息进行调查，以便预防受骗，并签订临时合同，首先约定好违约责任，预防因陷阱造成不必要的损失。
企业一般是指以盈利为目的，运用各种生产要素（土地、劳动力、资本、技术和企业家才能等），向市场提供商品或服务，实行自主经营、自负盈亏、独立核算的法人或其他社会经济组织。
在商品经济范畴内，作为组织单元的多种模式之一，按照一定的组织规律，有机构成的经济实体，一般以营利为目的，以实现投资人、客户、员工、社会大众的利益最大化为使命，通过提供产品或服务换取收入。它是社会发展的产物，因社会分工的发展而成长壮大。企业是市场经济活动的主要参与者；在社会主义经济体制下，各种企业并存共同构成社会主义市场经济的微观基础。企业存在三类基本组织形式：独资企业、合伙企业和公司，公司制企业是现代企业中最主要的最典型的组织形式。
现代经济学理论认为，企业本质上是“一种资源配置的机制”，其能够实现整个社会经济资源的优化配置，降低整个社会的“交易成本”。
（一）树立正确的债务融资风险意识。企业树立正确的债务融资风险意识包括两个方面， 一个方面是要树立企业独立承担风 险意识，随着社会主义市场经济体制改革的进一步深入，企业与政府之间的关系将越加分明 ，再依靠政府支持和帮助的可能性将越来越小，因此，企业首先要有独立承当风险意识。另 一方面，对于债务融资不仅要考虑融资过程中所造成的风险，更要考虑日后的偿付风险。事 实上，日后的偿付风险才是企业债务风险考虑的重点。
（二）优化企业的债务融资行为。 企业应确定适度的负债比率、保持合理的负债结构和债务期限结构。企业度负债经营 是指企业的负债比例要与企业的具体情况相适应，实现风险与报酬的最优组合。对于不同规 模和不同性质的企业来说，选择债务融资的比例不一样，对一些生产经营好，产品适销对路 ，资金周转快的企业，负债比例可以适当高些，负债比例就可以高些；相反，对于经营情况 不 是很理想的企业其比例就要低些，否则就会使企业在原来商业风险的基础上，又增加筹资风 险。我国企业目前的负债比例高，为了缓解外界的压力，应该降低资产负债比例。同样，企 业 还应对长期债务与短期债务和债务偿还期限进行合理的安排，防止企业日后经营过程中的本金和利息的偿付风险。
（三）充分考虑市场利率、汇率走势，做出相应的筹资安排。 针对由于利率变动带来的筹资风险，企业必须深入研究我国经济发展所处的时期及资金 市场的供求变化，正确把握未来利率走向。当利率处于高水平时或处于由高向低过渡时期， 应尽量少筹资，对必须筹措的资金，应尽量采取浮动利率的计息方式。当利率处于低水平时 ，筹资较为有利，但应避免筹资过度。当筹资不利时，应尽量少筹资或只筹措经营急需的短 期资金。当利率处于由低向高过渡时期，应根据资金需求量筹措长期资金，尽量采用固定利 率的计息方式来保持较低的资金成本。同样，对于筹资外币资金带来的风险，应着重预测和 分析汇价变动的趋势，制定外汇风险管理策略，通过其内在规律掌握汇率变动发展的趋势， 采取有效的措施防范筹资风险。如筹集美元之类的外汇资金要尽量减少，因为相对于人民币 而言其贬值日益明显，否则将产生更多的外汇损失。
（四）考虑银行参与制度。 要使银行对企业的监控作用得到有效发挥，可以考虑建立银行参与制度，将银行纳入企 业的管理层，从而提高银行对公司的治理。同样，站在银行角度也要加强对贷款资金的适时 监控制度，把制度重点放在加强主办银行对借款企业的外部监控上。例如对负债比例较高的 公司，主动要求自己作为主要的债权人列席公司的重要会议，使其尽可能充分地获取关于企 业经营和投资决策的信息，实现较好的风险控制，以防止不良债权的产生。
企业融资也是有一定风险的，我们应当提高防范意识以及规避风险的能力。以上就是法律快车小编为您详细介绍关于企业债务融资如何有效防范财务风险的相关知识，如果您还有其他的法律问题，欢迎咨询法律快车，我们会有专业的律师为您解答疑惑。
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