资信调查案例分析
导读：
从案件看到商务调查的重要性，以下为2个极具代表性的商业欺诈案例。由此，方显企业信用调查的重要性。
案例1
某地产开发公司(以下简称A公司)大型商务楼盘销售招标，多家实力房产经济公司纷纷投标。A公司为显“诚信”，向投标公司出示相关审批手续(包括土地出让批文等)及公司资质证明、银行资信证明等。之后，某地产经济公司(以下简称B公司)投入巨大人力物力，最终中标，成为“大赢家”。在其余投标公司，或懊恼或沮丧之际，B公司已将150万信用保证金存入A公司名下，正在B公司仍沉浸在中标的喜悦中时，A公司却突然失踪。这时，B公司才感到事情的不妙，于是找到了我们。经过我们对事情的详细了解以后，进行了对该公司深入的资产调查、资产追踪工作，最终为B公司找到了答案：A公司所谓楼盘，根本是空中楼阁，出示的各类审批文件也均系伪造，A公司总共以各种名义，以类似手段诈骗3家地产经济公司。至此真相浮出水面。B公司后悔在未做任何资信调查之前，就轻信“合作伙伴”，对公司造成巨大损失，于是，B公司继续委托我方进一步追查。A公司在诈骗3家公司后，各头目隐藏极深。我方经专业人士详细分析，终于在一周后，找到A公司负责人，但该负责人运用了各种反侦查手段，我方与其斗智斗勇，最终为B公司追回保证金，挽回了损失，事件圆满解决。
案例2
某集团公司(以下简称A公司)大型工程装修招标。在与各投标公司接触中，分别预收取投标公司50-100万不等的质量保证金，其中两家投标公司(以下简称B公司)相互商讨，为降低企业投资风险，找到我们为其作A公司的财产调查，经我方查证核实，A公司装修项目确实存在，但目前A公司资金周转不畅，资金吃紧。B公司接受了我们给予的调查结果，最终决定放弃投标。
一年后，某装饰装修工程公司(以下简称C公司)找到我们，欲追回他们被骗的竞标款和质保金。在对整个案件的了解过程中发现，原来正是一年前，我们所调查的A公司装修工程项目。C公司正是该项目的中标公司。他们在交纳50万质保金后，工程迟迟没有动工迹象，在C公司步步紧逼下，A公司的董事长已经对他们避而不见。C公司向我方提出对A公司进行资信调查，并要求质量保证金返还，在我们调查工程中发现此项目共有3家装修公司“中标”，被套资金50万到100万不等。经过我们和C公司相互配合，共同努力。最终为C公司挽回了损失。
案例分析
以上两宗案例，是现在非常典型的保证金欺诈案，在现今社会中，诚信在我们心目中的地位，已经举足轻重。公司或个人交往经营中，信誉起着主导地位。在以上案例中，A公司正是利用各种手段，把自己包装得光鲜亮丽，让我们应接不暇，而将目光只停留在表面，而忽略了其本质。即使对其有所顾虑，也碍于“哥们”面子难于启齿，或是随着酒桌饭席上，随着对方的“知心”话语而烟消云散。但最终结果，不外乎两种：皆大欢喜型，和我们为您讲述的上当受骗型。近几年这样的保证金欺诈案，屡屡出现，还愈有上升之势，与其让朋友担保，让“面子”当道，为什么不让事实说话呢?我们可以为您做企业风险控制，企业资信调查方显其英雄本色，让您在事实面前放心、安心的选择投资。
资信调查内容
那么我们可以为您做些什么呢?
1、 公司注册状况
包括：公司名称、地址电话及经营范围、注册成立日期、公司注册号码和资金等
2、 公司财务状况
包括:：银行往来、公司开户行及公、私账号，还可根据公司资产负债表、损益表来进行财产比率分析。
3、 公司高层
包括：公司法人、董事，权力机构组成人员姓名及关系，背景资料及个人简历分析
4、 经营状况
包括：公司主营项目、合作商资料收集、商业信誉及员工状况、办公环境等
5、 公司整体分析
我们将在获取详细信息后，在真实状态下进行经营、财务状况分析及企业信用风险分析等。“北京天朝调查有限责任公司”将成为企业正确投资、抉择的依仗。
保密承诺
公司拥有完善的保密制度，员工也均受到严格保密训练。在调查过程中，我们向您承诺：坚决不向第三方透露任何有关委托方信息，并保证我们收集到相关信息的客观、真实性，维护委托方权益。
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