“恒生远大投资”骗20余万大庆破获中介贷款诈骗

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法律快车官方整理更新时间： 2019-08-09 05:24:08 人浏览

导读：

恒生远大投资半个月骗款20余万被骗者多达40余人我市破获首起中介贷款诈骗案警方发出重要提醒：贷款一定要到正规的金融机构办理很多市民都有过从银行贷款买房、创办企业的经历。可银行贷款手续繁琐，加之人们对贷款品种、贷款程序了解比较少，一些人的贷款

　　“恒生远大投资”半个月骗款20余万被骗者多达40余人

　　我市破获首起中介贷款诈骗案

　　警方发出重要提醒：贷款一定要到正规的金融机构办理

　　很多市民都有过从银行贷款买房、创办企业的经历。可银行贷款手续繁琐，加之人们对贷款品种、贷款程序了解比较少，一些人的贷款半途而废，有的人疲于奔波浪费了时间和精力。

　　一时间，专门替市民办理房屋贷款、创办企业贷款等业务的中介机构应运而生。“中介贷款”，对于急需周转资金，解决燃眉之急的人来说可算是遇到了“雪中送炭”的好事。

　　殊不知，选中介是件更加麻烦的事。这不，半个月时间，40余人被“中介贷款”———恒生远大投资咨询有限公司给套进去了，其中最多的被骗了6万元，少的也有几千元。

　　9月20日，记者获悉，“贷款骗子”孙某及妻子曹某，已被萨尔图公安分局刑事拘留。这是我市破获的首起以代办信用卡和贷款为名，骗取巨额手续费的案件。

　　A交了手续费贷款收不到

　　7月2日，孙先生和他的朋友刘先生来到位于东风新村经六街的恒生远大投资咨询有限公司。他们打算委托这家投资咨询公司贷款5万元。该公司的工作人员告诉孙先生，如果想在40天内收到贷款，就要交1000元的手续费，如果想提前20天拿到钱，就要再交1000元的手续费。

　　孙先生左思右想放弃了再交手续费的念头。据刘先生说，这家投资咨询公司内有两个房间，外屋有4个人，接待他们的是一个大约40岁左右的女子。按该公司的要求，孙先生签了委托协议，提交了相关复印件，并交纳了1000元的手续费。

　　刘先生说，当时感觉也不太对。那个女人说去屋里请老总签字，但他根本就没看见老总的影，当时他还开玩笑说：“你们不是骗人的吧?”那个女人马上就变脸了，说他们是正规的投资咨询公司，总部在美国。

　　后来，刘先生拿出手机想给接待他们的女子拍张照片，那个女人急了，说：“你这是侵犯我的隐私权。”刘先生只好作罢。

　　几天后，孙先生与刘先生再次去这家投资咨询公司，却发现公司的门大敞四开，公司的人不见踪影，两个人这才反应过来：被骗了!

　　与这两个人不同的是，余先生本来只被骗了几千元，但在“贷款骗子”被抓前又给送去了几千元，加起来被骗了11000元。

　　余先生说：“6月下旬，我到这家投资咨询公司贷款50万，工作人员说给我办10个不同银行的透支卡，每个卡上可透支5万元。我交了几千元手续费。后来因为要取回房证原件我又去了一趟，这家公司的工作人员又说，总公司来人办特加急的贷款，如果我再贷30万，他们就能帮我办这种类型的贷款，我又给了他们几千元。”

　　没想到，余先生1万多元的手续费刚交完没两天，这家所谓的投资咨询公司就被警方给“端”了。

　　更倒霉的是王先生，他要贷款500万，交了6万元的手续费，最后一分钱都没贷回来。

　　B警方迅速出击清查

　　7月10日13时30分左右，萨尔图公安分局接到苗女士报警，称她为获得30万元贷款，在我市东风新村经六街恒生远大投资咨询有限公司，交了2000元投资贷款抵押，事后感觉此事比较可疑，遂报警。

　　接警后，萨区警方立即行动，按照苗女士的描述，治安三队张队长带领民警迅速将该公司工作人员控制住。经查，该公司两名工作人员不能提供有效证件，且其公司内存有大量现金，张队长等人将二人带回公安分局。

　　由于我市尚未出现过类似案件，对该投资咨询公司的真伪一时难以确认。于是，刑侦五队于队长带领民警去各个银行进行咨询，但银行方面对中介的真伪也无法辨认，后来，于队长经过上网比对，发现其中一男子孙某系被天津市公安局经侦总队网上通缉的诈骗逃犯，在天津一个月诈骗了60余人。

　　确认这个消息后，于队长对孙某及其妻子做了进一步讯问，孙某交代：2005年5月以来，其与妻子曹某等四人(另两人在逃)，流窜北京、天津、唐山、营口等城市，以虚拟的投资贷款方式骗取手续费、中介费30余次，骗取现金累计50余万元。

　　据警方介绍，孙某于6月7日注册了大庆市恒生远大投资咨询有限公司，仅半个月的时间就骗取我市40余人，高达20余万元的贷款手续费。

　　据了解，孙某与曹某都是我省巴彦县兴隆镇的农民。据孙某交代，他们在天津案发后逃到大庆，看到大庆经济较为发达，认为“市场成熟”。加上这里的人对贷款诈骗没有防范意识，且很多人觉得去银行贷款手续麻烦或根本没有时间精力，所以愿意花点钱让中介公司去办理。

　　C“恒生远大”诈骗早有预谋

　　记者在警方对该公司收缴回的资料中发现：客户调查函、收入证明、申请人所在单位证明、贷款说明与还款计划、委托协议书等资料应有尽有。其中各种银行的个人卡申请表达10余种。

　　一份美国总部登记证的复印件上写着，总机构名称：美国第一资本投资国际集团有限公司;总机构地址：美国特拉华州。发证机关：北京市地方税务局。

　　在一位工作人员的笔记本上有长达5页的“问答录”，很明显，这些话是用来应对客户的。

　　问：你这是贷款中介公司吗?

　　答：是的，您有什么需要帮忙的吗?

　　问：我想办理贷款。

　　答：可以，您要办理个人贷款业务还是企业贷款业务?(听客户如何回答，如客户办理企业贷款业务，让客户稍等一下，叫企业贷款业务经理与客户详谈，如客户办理个人贷款，首先问客户要多少资金)

　　问：利率是多少?

　　答：个人信用卡是透支卡，有56天的免息期，在56天内归还是不需要支付任何利息的，56天后每天收取万分之五的日息，如果在56天内还不上，没有关系，我们可以帮您垫资还款，收您1%的手续费。

　　问：办不下来怎么办?

　　答：我们还没有出现过办不下来的情况，但出现过贷款额不足的情况，比如说，客户要求贷款50万，我们只给贷下来40万或45万。如乙方(该公司)原因造成未下款，甲方责任自行承担。

　　问：那怎么收费?

　　答：加急1600元，不加急900元。如果材料齐全是先下款后收费，不加急前期交200元邮递费，款下后再补交700元服务费;加急前期交1000元加急制卡费，款下后补交600元服务费。如果您材料不齐全需要我们为您提供的，前期要收取押金，也就是不加急收900元、加急收1600元押金，下款后自动转为服务费，其他任何费用都不收。[page]

　　问：借款额度是多少?

　　答：1.有房、有车、有存款的，50万元;

　　2.有房、有存款、没车的，40万元左右;

　　3.有车、有存款、没房的，30万元;

　　4.有存款、没房、没车的，20-30万元之间

　　注：加急1600元(7-15个工作日)普通900元(15-30个工作日)特急2500元(3-7个工作日)

　　D警惕中介贷款骗局

　　据萨尔图公安分局刑侦五队于队长介绍，借帮他人办贷款之名，骗人钱财，属于新型案件。犯罪分子手段并不高明，之所以得逞，主要是利用目前社会上许多人因为购房、做生意急需办理贷款的心理，当事人对于犯罪分子的手段和做法又疏于防范。

　　于队长说，其实，当事人只要稍加注意，就可发现其马脚：办理贷款作为一项金融行业重点控制的业务，个人一般是不具有代理资质的;办理贷款手续很多，银行在办理贷款时审查非常严格、规范，办贷款并无捷径可走，时间也比较长。那些承诺几天即可办成是靠不住的，市民发现这样的情况应当及时向公安机关报警，防止上当受骗。

　　在此，警方提醒借款人，想办贷款一定要到正规的金融机构办理，不要让犯罪分子有可乘之机。

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