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融资计划书商业计划书

融资计划书商业计划书

发布时间 :2018-08-13 10:27浏览量 : 334
融资计划书包含了投资决策所关心的全部内容,例如企业商业模式、产品和服务模式、市场分析、融资需求、运作计划、竞争分析、财务分析、风险分析等内容,债务融资是传统的融资途径,主要就是借贷,包含银行贷款、民间借贷、发行企业债券、典当、拆借、融资租赁等途径,此类融资需要还本付息。
  •   融资计划书要如何撰写?有没有一个模板?融资计划书包含了投资决策所关心的全部内容,例如企业商业模式、产品和服务模式、市场分析、融资需求、运作计划、竞争分析、财务分析、风险分析等内容。下面介绍融资计划书的基本模板,希望对您有所帮助。

      融资计划书

      第一部分 摘要

      一、公司概况描述

      二、公司的宗旨和目标

      三、公司目前股权结构

      四、已投入的资金及用途

      五、公司目前主要产品或服务介绍

      六、 市场概况和营销策略

      七、主要业务部门及业绩简介

      八、 核心经营团队

      九、 公司优势说明

      十、目前公司为实现目标的增资需求:原因、数量、方式、用途、偿还

      十一、 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)

      十二、 财务分析

      1、财务历史数据

      2、财务预计

      3、资产负债情况

      第二部分 综述

      第一章 公司介绍

      一、公司的宗旨

      二、公司简介资料

      三、各部门职能和经营目标

      四、公司管理

      1、董事会

      2、经营团队

      3、外部支持

      第二章 技术与产品

      一、技术描述及技术持有

      二、产品状况

      1、主要产品目录

      2、产品特性

      3、正在开发/待开发产品简介

      4、研发计划及时间表

      5、知识产权策略

      6、无形资产

      三、产品生产

      1、资源及原材料供应

      2、现有生产条件和生产能力

      3、扩建设施、要求及成本,扩建后生产能力

      4、原有主要设备及需添置设备

      5、产品标准、质检和生产成本控制

      6、包装与储运

      第三章市场分析

      一、市场规模、市场结构与划分

      二、目标市场的设定

      三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

      四、目前公司产品市场状况,产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产 品排名及品牌状况

      五、市场趋势预测和市场机会

      六、行业政策[page]

      第四章竞争分析

      一、有无行业垄断

      二、从市场细分看竞争者市场份额

      三、主要竞争对手情况:公司实力、产品情况

      四、潜在竞争对手情况和市场变化分析

      五、公司产品竞争优势

      第五章市场营销

      一、概述营销计划

      二、销售政策的制定

      三、销售渠道、方式、行销环节和售后服务

      四、主要业务关系状况

      五、销售队伍情况及销售福利分配政策

      六、促销和市场渗透

      1、主要促销方式

      2、广告/公关策略、媒体评估

      七、产品价格方案

      1、 定价依据和价格结构

      2、影响价格变化的因素和对策

      八、销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算。

      九、市场开发规划,销售目标

      第六章投资说明

      一、资金需求说明(用量/期限)

      二、资金使用计划及进度

      三、投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)

      四、资本结构

      五、回报/偿还计划

      六、资本原负债结构说明

      七、投资抵押

      八、投资担保

      九、吸纳投资后股权结构

      十、股权成本

      十一、投资者介入公司管理之程度说明

      十二、报告

      十三、杂费支付

      第七章投资报酬与退出

      一、股票上市

      二、股权转让

      三、股权回购

      四、股利

      第八章风险分析

      一、资源风险

      二、市场不确定性风险

      三、研发风险

      四、生产不确定性风险

      五、成本控制风险

      六、竞争风险

      七、政策风险

      八、财务风险

      九、管理风险

      十、破产风险

      第九章管理

      一、公司组织结构

      二、管理制度及劳动合同

      三、人事计划

      四、薪资、福利方案

      五、股权分配和认股计划

      第十章财务分析

      一、财务分析说明

      二、财务数据预测

      1、 销售收入明细表

      2、成本费用明细表

      3、薪金水平明细表

      4、固定资产明细表

      5、资产负债表

      6、利润及利润分配明细表

      7、现金流量表

      8、财务指标分析

     
  •   债权融资的方式有哪些?债权融资是有偿使用企业外部资金的一种融资方式。民营企业可以通过私人信用、商业信用、租赁、银行或其他金融机构贷款、从资本市场融资、外资等方式来进行债权融资。下面在本文详细介绍债权融资的方式。

      债权融资的方式有哪些?

      一、私人信用

      民营企业老板的私人信用,相当于民间的私人借款。这是民营企业债权融资的独特方式;即是最不规范的企业融资方式,也是民营企业内最普遍的融资方式。融资金额一般较小,稳定性难以确定。

      二、企业间的商业信用

      这是以应付购货款和应付票据的方式从供货厂家进行资金筹集的一种方法,即通过企业间的商业信用,利用延期付款的方式购入企业所需的产品,或利用预收货款、延期交付产品的方式,从而获得一笔短期的资金来源。

      三、租赁

      现代租赁是一种商品信贷和资金信贷相结合的融资方式,对需方企业来讲,它具有利用租赁业务“借鸡生蛋,以蛋还钱”的特点,以解决企业的资金不足,减少资金占用,发展生产,提高效益。目前租赁的形式很多,有经营租赁、代理租赁和融资租赁等。

      四、银行或其他金融机构贷款

      这种方法能够比较容易而迅速地达到融资的目的,其具体方式有票据贴现、短期借款、中期借款和长期借款。但是要大量及时取得银行等金融机构的贷款却是一件十分困难的事情,因为贷款人特别重视资金的安全性,并为此对企业提出了系统的财务指标控制如资产负债率、增长率、利润率等,尤其在企业暂时陷入困境时,很难满足银行的一系列要求 。

      五、从资本市场融资

      企业可以通过在金融市场发行债券的方式融资,这主要用于筹集长期资金的需要。目前,我国债券市场规模偏小,品种单一,有待于进一步完善。

      六、外资

      其形式主要有卖方信贷、买方信贷、补偿贸易、外国政府贷款、国际金融机构贷款等。

     
  •   企业债务融资有哪些风险?公司的债务融资会降低公司投资能力,控制其无限的投资冲动,保护投资者利益等。企业债务融资又为何会产生这些风险?接下来为大家详细介绍企业债务融资的风险相关内容。

      一、企业债务融资会有哪些风险?

      1、公司的债务融资会降低公司投资能力,控制其无限的投资冲动,保护投资者利益。

      当公司有较多经营盈余时,股东一般希望能将盈余资金以股息的形式返还,而经理人一般愿意用来投资。即便在投资机会较少时,经理人也希望去兼并和收购扩张,以增加自己的控制权。但从股东的角度看,这种支出是低效的。在这种情况下,公司有债务负担,债务支出减少了公司的现金流量,从而降低了经理人从事无效投资的选择空间。

      2、债务约束加重了公司破产的可能。

      在有些情况下,让公司破产可能更有利于投资者的利益。但经营者一般不愿意让公司破产。在这种情况下,如果存在硬的债务约束,债权人就可以依照破产法对公司进行破产清算。

      3、债务融资限制公司在无效投资方面的作用与公司的行业特征有关。

      一般说来,处于新兴产业的公司的债务比已经处于成熟行业中的公司低,因为成熟行业的投资机会相对较少,这些公司在长期经营中又积累了较多的盈余资金,负债在限制公司无效投资方面的作用比较弱。而对那些处于新兴行业中的公司来说,其价值主要在于未来的增长机会,近期内可能没有足够的当期收益来还本付息,在限制公司无效投资方面的作用较强。

      4、债权人很容易观察到公司过去偿还贷款的记录。

      公司偿还贷款的记录越好,公司进一步获得贷款的成本就越低。这就鼓励了公司良好经营和保持较好的还款记录。

      总之,债务会迫使经理将企业现金的收入及时分配给投资者而不是自己挥霍;债务还会迫使经理们出售不良资产及限制经理进行无效但能增加其权力的投资;当债务人无力偿债或企业需要融资以偿还到期债务时,债权人就会根据债务合同对企业的财务状况进行调查,从而有助于提示企业的信息并更好地约束和监督经理。

      二、企业债务融资为什么会产生风险?

      债务融资风险主要是指由于多种不确定因素的影响,使得企业在融资过程中所遇到的风险,以及企业在日后生产经营过程中的偿付风险。债务融资风险产生于企业债务融资行为,其成因具体包括以下几个方面。

      1、管理者对债务融资风险认识不充分。

      债务融资风险一般包括两个方面的内容,一是融资过程中所造成的风险;二是日后的偿付风险。

      从目前来看,企业管理层十分注重融资过程中所造成的风险,关注能否筹集到资金、筹集到多少资金、筹集资金的条件是什么,但对于筹集到的债务资金如何利用、日后如何偿还、怎样偿还缺乏较为详细和成熟的考虑。投资项目一开始和中途变更的情况在我国上市公司中经常出现,投资决策失误的案例也屡见不鲜。

      2、银行对企业的债务监督不充分。

      我国企业的高负债已是不争的事实,但这种高负债并没有发挥债权的治理作用,它不但没有能有效地激励和约束企业经营者的行为,反而扭曲了银行与企业之间的关系。我国对银企关系的制度设计以防范金融风险为主,由此导致了认识的偏差,认为银行对企业经营行为的监督只能以外部监督为主,银行参与公司内部会引起更大的金融风险。在这种情况下,银行仅仅是一种消极的心态参与公司治理。所以说我国银行债务对企业的约束是软性的。

      3、市场利率和汇率的变动。

      企业在筹措资金时,可能面临利率或汇率变动带来的风险。利率和汇率水平的高低直接决定企业资金成本的大小。近几年,由于国家实行“双紧”政策,即紧缩的财政政策和货币政策时,货币的供给量萎缩,贷款的利息率不断提高,这也使得企业所负担的经营成本提高。同样,国际货币市场汇率的变动也给企业带来了外币的收付风险。

      4、企业投资决策失误。

      投资项目需要投入大量的资金,如果决策失误项目失败或由于种种原因不能很快建成并形成生产能力,无法尽快地收回资金来偿还本息,就会使企业承受巨大的财务危机。但是,由于决策失误而导致财务危机的案例却经常发生。

     
  •   债务融资有哪些类型结构呢?想必很多人都不太了解,若对这类问题有着类似或相同的疑问,相信在仔细看完下面的文章后,一定会有所收获、有所裨益。接下来带来债务融资有哪些类型结构的有关知识,以供大家参考借鉴。

      一、银行信贷

      银行信贷是企业最重要的一项债务资金来源,在大多数情况下,银行也是债权人参与公司治理的主要代表,有能力对企业进行干涉和对债权资产进行保护。但银行信贷在控制代理成本方面同样存在缺陷:流动性低,一旦投入企业则被“套牢”;信贷资产缺乏由充分竞争产生的市场价格,不能及时对企业实际价值的变动做出反应;面临较大的道德风险,尤其是必须经常面对借款人发生将银行借款挪作他用或改变投资方向,以及其他转移、隐匿企业资产的行为。债务人的道德风险由于银行不能对其债权资产及时准确地做出价值评估而难以得到有效的控制。

      二、企业债券

      债券融资在约束债务代理成本方而具有银行信贷不可替代的重要作用。

      首先,企业债券通常存在一个广泛交易的市场,投资者可以随时予以出售转让。这就为债权投资人提供了充分的流动性可以降低投资的“套牢”效应,也即是降低了投资的专用性。在这种条件下,债权人对权利的保护不再是必须通过积极的参与治理或监督,还可以通过”一走了之”的方式。显然在这种情况下,债权人与股东之间的冲突被分散化了(至少从特定债权投资者的角度来说是如此),债权的代理成本相应降低。这与股票的流通能带来股权资金的相对低成本使用是类似的道理。

      其次,债券对债权融资代理成本的约束还通过“信号显示”得以实现。由于债券存在一个广泛交易的市场。其价格能对债券价值的变化做出及时的反应,并且,债券的价格变动还将反映出企业整体债权价值和企业价值的变化。企业债券实际上起到了一个”显示器”的作用。可以使债权人及时发现债权价值的变动。

      尤其是在发生不利变动时迅速采取行动来降低损失。显然。债券的这种作用有利于控制债权人与股东之间的冲突——在冲突刚开始时就及时发出信号,引起债权人的重视并采取适当行动,从而防止冲突扩大或升级。银行对贷款的质量评估也可以起到类似作用,但由市场来对企业债务定价,不仅成本要低得多,而且准确性和及时性要高得多。债券的这种信号显示作用是其他债权融资方式所没有的。当然,与银行信贷相比,债券融资亦有不足之处,主要表现为债权人比较分散,集体行动的成本较高,而且债券投资者较大众化,未必是专业机构。这些特点显然不利于债券投资者约束债权的代理成本。

      三、商业信用

      商业信用是期限较短的一类负债,而且一般是与特定的交易行为相联系,风险在事前基本上就能被“锁定”所以它的代理成本较低。但是,由于商业信用比较分散,单笔交易的额度一般较小,债权人对企业的影响很弱,大多处于消极被动的地位,即使企业出现滥用商业信用资金的行为,债权人也很难干涉。

      四、租赁融资

      租赁融资作为一种债务融资方式,最大的特点是不会产生资产替代问题,因为租赁品的选择必须经过债权人(租赁公司)审查,而且是由债权人实施具体的购买行为,再交付到企业手中。而且,在债务清偿之前,债权人始终拥有租赁品在法律上的所有权,对企业可能的资产转移或隐匿行为都能产生较强的约束。从这个角度来看,租赁融资的代理成本较之其他方式的债权融资显然要低得多。

      以上就是由法律快车小编整理收集的有关于债务融资有哪些类型结构的有关知识,通过上述内容,相信很多人都对债务融资有哪些类型结构有了一定的认识,以后再面对这样的问题再也不会感到棘手,可以做到事半功倍、迎刃而解。如果还有别的法律问题,欢迎咨询法律快车律师。

     

  • 当创业者面对风险资本家时,真正的考验就开始了:这将是一场实力和艺术的展示,一场说服的战役。首先是提交或演示你的商业计划,如果风险资本家感兴趣,便会进行双方的会谈,如果会谈顺利,便会进行进一步的考察、磋商和谈判,最后签署投资合同,实施投资。这样的过程中 ,每一步都很关键。

      演示商业计划是短暂的,但也是决定性的。如果你的项目或者企业非常之好,当然可以相信即便你的演示过程平淡无奇,甚至有些差,也足以吸引风险资本家拿出大把的钞票。但是,绝大多数的商业计划并不能达到这样的高度。更何况风险资本家投资的时候,除了考虑项目本身的优劣外,更重要的是基于创业者的能力和个人魅力,而演示商业计划是创业者展示自己能力的难得的机会。很难想象,风险资本家会把资金给一个说话结结巴巴、连自己的创意都讲不清楚的企业家。演示商业计划往往涉及到创业者们在无数个会议或展示活动中的连续作战,对此需要在心里作好充分的准备,而且要有一个基本的演示战略。

      准备充分,当创业者奔波于多个演示会时,在前一轮会议结束后,管理层的协商应该是具有重要意义的“总结和准备大会”,而不仅仅是一次例行小结。事先推测对方可能会提一些什么问题,展示的重点何在,还要准备在会议其间出现的其他问题。对此千万敷衍不得。演示时不要自顾自的说话,创造机会让到场的投资者也参与发言或演示,实现相互间的交流和互动。演示应保持条理清晰的风格,突出市场前景,刺激投资者的兴奋点。演示一开始,就声明过程允许双向参与,任何时候都可以被提问或打断。如果在最初的5分钟内无人提问,本方人员应主动提问,有意的打断演示过程。这样做的意图是活跃现场气氛,带动投资者的参与积极性。

      不要过分强调技术因素或故意使技术环节复杂化。关于技术问题,可以准备一份专门介绍的活页,在需要的时候可以适时插入。技术类图表的出发点应该是为支持市场与产品定位预测服务,没有特殊要求,不必画蛇添足的多做解释。分别做两份完整的计算表,一份面向技术背景有限的私人投资部门,另一份则面向熟知专业技术的精明投资者。演示应针对投资者的技术基础和专业背景。比如说,如果投资者的背景是财会专业,则有侧重的应用财务举例。引用业内专家或行业期刊的评论,其观点明显支持产品和市场定位。

      如有必要,在演示前应先签一份保密协议。通常,第一次演示不要披露太多的专业信息。所以非不得以,不要强求对方签定这种协议,不要在与项目无关紧要的地方滋生不必要的矛盾。实际执行演示的人员应具备突出的沟通表达能力。演示者不一定是经理,这样安排的效果可能更好。因为此时经理可以观察听众们的反应,当注意听者出现困惑或茫然表情,或发现投资者的参与热情有所减退,应及时打断演示,再次强调一些能激起兴趣和参与热情的方面,增加内容的可信性。

      再次提醒,有备而战!对一些尖锐问题或另你窘迫的问题要有所准备。在演示前或演示过程中,不要发放有关管理经营费用的材料。保持团队合作精神。这并不是任何一个人个人能力的展示。真正打动听者的是热情洋溢、有理有据的言语表达。在会议延期之前,必须明确下一步该做什么、怎么做、何时做。使用幻灯片等辅助设施工具,捕捉投资者的兴趣。接着介绍关于公司、主要产品和管理层的信息:你是谁?产品是什么?为什么这样做?将向哪里发展?——言语诚恳、热情、有说服力。

    在演示即将结束时,插入一页表格说明五年内的财务状况,包含市场规模及本行业的公司平均价格收益比率|(PE比率)和管理费。PE比率有助于增强基于最终管理费用的计算结果的信服力——表明投资机遇的决佳性!



    不现实的企业规划只会显示出风险企业家在经营方面缺乏足够的经验。即使该企业产品的纯利能达到40%,风险企业家也最好解释一下他将如何对付这一高利润行业所吸引来的竞争者。要避免这种不现实的错误,风险企业家应该做好筹资的准备工作,多了解顾客市场,多收集信息和数据,企业家应该了解这一点,即风险投资公司投资的客体是风险企业而不是产品/服务。那些既不能给投资者以充分的信息也不能使投资者激动起来的经营计划,其最终结果只能被扔进垃圾箱里。为了确保经营计划能“击中目标”,风险企业家应做到以下几点。
      1.关注产品
      在经营计划中,应提供所有与企业的产品或服务有关的细节,包括企业所实施的所有调查。这些问题包括:产品正处于什么样的发展阶段?它的独特性怎样?企业分销产品的方法是什么?谁会使用企业的产品,为什么?产品的生产成本是多少?售价是多少?企业发展新的现代化产品的计划是什么?把投资者拉到企业的产品或服务中来,这样投资者就会和风险企业家一样对产品有兴趣。
      2.敢于竞争
      在经营计划中,风险企业家应细致分析竞争对手的情况。竞争对手都是谁?他们的产品是如何工作的?竞争对手的产品与本企业的产品相比,有哪些相同点和不同点?竞争对手所采用的营销策略是什么?要明确每个竞争者的销售额、毛利润、收入以及市场份额,然后再讨论本企业相对于每个竞争者所具有的竞争优势,要向投资者展示,顾客偏爱本企业的原因是:本企业的产品质量好、送货迅速、定位适中、价格合适等等,经营计划要使它的读者相信,本企业不仅是行业中的有力竞争者,而且将来还会是确定行业标准的领先者。在经营计划中,企业家还应阐明竞争者给本企业带来的风险以及本企业所采取的对策。
      3.了解市场
      经营计划要给投资者提供企业对目标市场的深入分析和理解。要细致分析经济、地理、职业以及心动理等因素对消费者选择购买本企业产品这一行为的影响,以及各个因素所起的作用。经营计划中还应包括一个主要的营销计划,计划中应列出本企业打算开展广告、促销以及公共关系活动的地区,明确每一项活动的预算和收益。经营计划中还应简述一下企业的销售战略:企业是使用外面的销售代表还是使用内部职员?企业是使用转卖商、分销商还是特许商?企业将提供何种类型的销售培训?此外,经营计划还应特别关注一下销售中的细节问题。
      4.表明行动的方针
      企业的行动计划应该是无懈可击的。经营计划中应该明确下列问题:企业如何把产品推向市场?如何设计生产线,如何组装产品?企业生产需要哪些原料?企业拥有哪些生产资源,还需要什么生产资源?生产和设备的成本是多少?企业是买设备还是租设备?解释与产品组装,储存以及发送有关的固定成本和变动成本的情况。
      5.展示你的管理队伍
      把一个思想转化为一个成功的风险企业,其关键的因素就是要有一支强有力的管理队伍。这支队伍的成员必须有较高的专业技术知识、管理才能和多年工作经验,要给投资者这样一种感觉:“看,这支队伍里都有谁!如果这个公司是一支足球队的话,他们就会一直杀入世界杯决赛!”管理者的职能就是计划、组织、控制和指导公司实现目标的行动。在经营计划中,应首先描述一下整个管理队伍及其职责,然后再分别介绍每位管理人员的特殊才能、特点和造诣,细致描述每个管理者将对公司所做的贡献。经营计划中还应明确管理目标以及组织机构图。
      6.出色的计划摘要
      经营计划中的计划摘要也十分重要。它必须能让读者有兴趣并渴望得到更多的信息,它将给读者留下长久的印象。计划摘要将是风险企业家所写的最后一部分内容,但却是出资者首先要看的内容,它将从计划中摘录出与筹集资金最相干的细节:包括对公司内部的基本情况,公司的能力以及局限性,公司的竞争对手,营销和财务战略,公司的管理队伍等情况的简明而生动的概括。如果公司,是一本书,它就像是这本书的封面,做得好就可以把投资者吸引住。它会给风险投资家有这样的印象:“这个公司将会成为行业中的巨人,我已等不及要去读计划的其余部分了。 
  •   融资计划书应该怎么写?融资计划书的主要内容有哪些?下面法为您详细介绍融资计划书的内容。

      融资的方式有很多种。第一种是基金组织;第二种融资方式是银行承兑;第三种融资的方式是直存款;第五种融资的方式(第四种是大额质押存款)是银行信用证;第六种融资的方式是委托贷款;第七种融资方式是直通款;第八种融资方式就是对冲资金;第九种融资方式是贷款担保。在这么多的融资方式中,往往需要起草一个项目融资计划书,这类计划书主要是向银行等金融机构借款时需提交的文件,项目融资计划书基本格式一般分以下部分:

      1. 项目的经营对象和范围

      2. 投资规模

      3. 所需要的融资服务的规模

      4. 建设周期

      5. 项目收益的主要来源(这部分要详细可信)

      6. 项目的年回报率(详细可信)

      7. 项目建设者和经营者的资历(此处也是重要部分)

      8. 其他情况,其中包括是否经主管部门批准,有特殊的项目是否已经办理好特殊手续。是否是国家或者地方重点扶持项目等等。

     
  • 项目融资计划书整理如下:

    目录

    第一部分 摘要(整个计划的概括)

    (文字在2-3页以内)
    一. 项目简单描述(目的、意义、内容、运作方式)
    二. 市场目标概述
    三. 项目优势及特点简介
    四. 利润来源简析
    五. 投资和预算
    六. 融资方案(资金筹措及投资方式)
    七. 财务分析(预算及投资报酬)

    第二部分 综述

    第一章 项目背景

    一. 项目的提出原因
    二. 项目环境背景
    三. 项目优势分析(资源、技术、人才、管理等方面)
    四. 项目运作的可行性
    五. 项目的独特与创新分析

    第二章 项目介绍

    一. 网站建设宗旨
    二. 定位与总体目标
    三. 网站规划与建设进度
    四. 资源整合与系统设计
    五. 网站结构栏目板块
    六. 主要栏目介绍
    七. 商业模式
    八. 技术功能
    九. 信息资源来源
    十. 项目运作方式
    十一. 网站优势(资源内容模式技术市场等)
    十二. 无形资产
    十三. 策略联盟
    十四. 网站版权
    十五. 收益来源概述
    十六. 项目经济寿命

    第三章. 市场分析

    一. 互联网市场状况及成长
    二. 商务模式的市场地位
    三. 目标市场的设定
    四. 传统行业市场状况(网站市场资源的基础)
    五. 市场定位及特点(消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析市场规模、市场结构与划分,特定受众等
    六. 市场成长(网站pageview与消费者市场)
    七. 本项目产品市场优势(对于特定人群的市场特点的省事、省时、省力、省钱等)
    八. 市场趋势预测和市场机会
    九. 行业政策

    第四章 竞争分析

    一. 有无行业垄断
    二. 从市场细分看竞争者市场份额
    三. 主要竞争对手情况

    第五章 商业实施方案

    一. 商业模式实施方案总体规划介绍
    二. 营销策划
    三. 市场推广
    四. 销售方式与环节
    五. 作业流程
    六. 采购、销售政策的制定
    七. 价格方案
    八. 服务、投诉与退货
    九. 促销和市场渗透(方式及安排、预算)
    1. 主要促销方式
    2. 广告公关策略、媒体评估
    3. 会员制等
    十. 获利分析
    十一. 销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算。
    十二. 市场开发规划,销售目标(近期、中期),销售预估(3-5年)销售额、占有率及计算依据

    第六章 技术可行性分析

    一. 平台开发[page]
    二. 数据库
    三. 系统开发
    四. 网页设计
    五. 安全技术
    六. 内容设计
    七. 技术人员
    八. 知识产权

    第七章 项目实施

    一.项目实施构想(公司的设立、组织结构与股权结构)
    二.网站开发进度设计与阶段目标
    三.营销进度设计与阶段目标
    四.行政管理部门的建立、职工的招募和培训安排
    五.项目执行的成本预估

    第八章 投资说明

    一. 资金需求说明(用量期限)
    二. 资金使用计划(即用途)及分期
    三. 项目投资构成和固定资产投资的分类
    四. 主要流动资金构成
    五. 投资形式(贷款利率利率支付条件转股-普通股、优先股、任股权对应价格等)
    六. 资本结构
    七. 股权结构
    八. 股权成本
    九. 投资者介入公司管理之程度说明
    十. 报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算)
    十一. 杂费支付(是否支付中介人手续费)

    第九章 投资报酬与退出

    一. 股票上市
    二. 股权转让
    三. 股权回购
    四. 股利

    第十章 风险分析与规避

    一. 政策风险
    二. 资源风险
    三. 技术风险
    四. 市场风险
    五. 内部环节脱节风险
    六. 成本控制风险
    七. 竞争风险
    八. 财务风险(应收帐款坏帐亏损)
    九. 管理风险(含人事人员流动关键雇员依赖)
    十. 破产风险

    第十一章 管理

    一. 公司组织结构
    二. 现有人力资源或经营团队
    三. 管理制度及协调机制
    四. 人事计划(配备招聘培训考核)
    五. 薪资、福利方案
    六. 股权分配和认股计划

    第十二章 经营预测

    一. 网站经营
    1.访问人数成长预测
    2.会员增长预测
    3.行业联盟预测
    二. 销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据

    第十三章 财务可行性分析

    一.财务分析说明
    二.财务数据预测
    1. 收入明细表
    2. 成本费用明细表
    3. 薪金水平明细表
    4. 固定资产明细表
    5. 资产负债表
    6. 利润及利润分配明细表
    7. 现金流量表
    三. 财务分析指标
    反映财务盈利能力的指标
    a. 投资回收期(pt)
    b. 投资利润率
    c. 投资利税率
    d. 不确定性分析

    第三部分 附录

    一.附件
    1. 主要经营团队名单及简历
    2. 专业术语说明
    3. 企业形象设计宣传资料(标识设计、说明书、出版物、包装说明等)[page]

    二.附表
    1. 市场受众分析(人群分布数量等)表
    2. 互联网成长状况表
    3. 主要设备清单
    4. 互联网市场调查表
    5. 预估分析表
    6. 各种财务报表及财务预估表

     
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