警方破获信用卡非法经营案
导读:
民警抓获五名犯罪嫌疑人以及搜查到的银行卡。
3月16日,利用POS机帮助他人非法套现、从中收取手续费的五名犯罪嫌疑人,被烟台开发区公安分局抓获。这是自2009年12月16日,最高人民法院、 最高人民检察院《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》实施以来,烟台市首起查获的利用信用卡非法套现的案件。据初步了解,此案的涉案金额达到了600多万。3月17日,五位犯罪嫌疑人被刑事拘留,目前警方正在对案件进行进一步的审理。
一个举报电话牵出三个窝点
今年3月10日,烟台开发区公安分局经侦大队民警接到群众举报,众诚投资公司帮人非法套现信用卡。接到举报后,民警在该公司门口蹲守、观察了几天,随后便衣民警拿着信用卡进了该家公司,民警要求将信用卡里的钱全部刷出来,该公司的老板张某只确定了一下手续费,就二话不说把钱给刷了出来。
3月16日14时,准备好的民警迅速出动,将刘某、张某等人抓获,搜查出3部POS机。据民警介绍,其中的两部POS机用来非法套现的,一部用来做试验机。这些人害怕来刷卡的市民带的卡已经被银行封了,先用试验机提取一块钱,如果提取成功,才可以帮持卡市民套现。
在抓获张某的过程中,民警在张某的办公室中见到了牟某,牟某见到民警后非常紧张,还一个劲将自己的包往身后藏。民警心中起疑,打开牟某的包一看,里面竟然是三部POS机。原来牟某也是一个经营非法套现业务的业主,与张某有业务关系,张某这边忙不过来,他就带着自己的机器过来帮忙,没想到自投罗网了。
就在民警带离几名犯罪嫌疑人的时候,一位民警突然看到了坐在张某隔壁办公室里的姜某,之前这位民警就知道姜某涉嫌非法套现,只是一直没找到他的老巢,民警随后在姜某办公室里搜出了用于套现的POS机。
代养137张卡三个月狂刷300多万
经审查,张某一伙人三个月就刷卡套现300多万,帮人“养卡”137张。而据张某自己交代,他帮人套现和“养卡”,主要是为了给自己的信用卡还钱。
据了解,张某今年31岁,临沂人,做生意赔光积蓄后,和女朋友刘某靠套现信用卡生活,信用卡里的钱用光后,两人没了生活来源,也还不起信用卡里欠的钱。无奈之下,张某找到人帮其“养卡”。所谓的“养卡”就是把自己的信用卡交给持有多台POS机的业主,由这些人先垫付信用卡中的欠款,然后通过POS机再将信用卡中的钱刷出来,这些业主每月按照信用卡欠款额度操作一次,持卡人给他们2%左右的手续费。
自去年年底国家对信用卡犯罪加强打击后,一些非法经营POS机的业主都不敢再干了。张某决定自己申请个POS机养卡,可是单养自己的卡不赚钱,每个月还要赔手续费。张某心想肯定还有很多人跟他一样,找不到养卡的地方,索性把这些人的卡都收来养,还能赚笔钱。2009年12月底,张某在烟台市区租了两间办公室,挂上了众诚投资有限公司的牌子,随后与女朋友开始干起了帮人“养卡”的生意。除了养卡,张某还接待各种套现业务,手续费多是在两个点左右。
都是皮包公司没有经过正式注册的
在烟台开发区公安分局经侦大队,记者看到了民警搜查来的一大摞信用卡,这些信用卡的背面都附有一张纸条,上面详细写着每张卡的欠款额度、还款日期、手续费用等信息。为了防止纸条被弄乱或弄丢,刘某还准备了一些小卡片,将这些信息做了备份。
从这些纸条卡片上,记者看到这些信用卡欠款额度都不相同,少的几千多的几万,更有甚者一对夫妻的两张信用卡,欠款额竟达到了15万元。根据国家法律规定,信用卡内的欠款连续三个月不归还也要追究法律责任,这些被搜查到的信用卡,民警已经查获了卡片的信息,将与发卡银行联系,由发卡银行通知持卡人,及时归还欠款。另外,目前国家加强对信用卡套现的打击力度,“养卡”这种模式早晚会消失,记者提醒持有信用卡的市民应量力消费,不要因小失大。
此外,记者了解到,本案几位犯罪嫌疑人所成立的公司都是皮包公司,没有经过正式的注册,可就是这样的公司依然可以申请到POS机,为此,相关银行是否应该考虑提高POS机的申请门槛。
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