CIT破产或致美政府血本无归
导读:
CIT集团是美银行控股公司,拥有600多亿美元的金融与租赁资产。1908年成立以来,CIT提供贷款、咨询和租赁服务给小型及中型企业。该集团总部设在纽约市,是标普500成分股成员之一。仍在营运的CIT银行是一家位于犹他州的全方位服务银行,业务范围遍布50多个国家。
本报综合消息 拥有百年历史的美国最大的中小企业商业贷款机构CIT集团1日正式申请破产保护,这家百年公司以其710亿美元的资产成为美国历史上第五大破产个案。
前四大破产案分别为雷曼兄弟、华盛顿互惠银行、世通公司和通用汽车。破产申请文件显示,CIT集团的资产总额约为710亿美元,负债总额649亿美元。
该公司发表声明称,在公司债权人达成一致之后,CIT集团已向纽约南区美国联邦破产法院申请破产保护,但其下属公司,包括在犹他州的CIT银行将继续正常运营。
CIT集团在声明中称,该集团债券持有人以压倒性多数票选择“预先包装好的破产”方案。该方案将在允许CIT集团继续运营的同时削减债务总计100亿美元。所谓“预先包装好的破产”,是指债权人和公司管理层达成一个双方都满意的破产保护方案,合法地甩掉一些债务来让公司继续运行。“预先包装好的破产”将加速CIT集团进行债务重组的进程,并使其能够在年底之前脱离破产保护。
CIT表示,力争在自申请破产保护之日起的两个月内脱离破产保护。CIT董事长兼首席执行官杰弗里·佩克在声明中称,申请破产保护将使公司在重组后继续生存,为中小企业和中级市场客户提供贷款资金和服务。
■破产原因
融资重组失败
CIT集团主要通过发行债券和商业本票获得资金,但因2007年年中以来信贷市场情况不断恶化,公司的资金来源日渐枯竭。截至今年3月底,公司负债高达680亿美元,其中27亿美元债务将于今年年底到期,而明年一季度还将有74亿美元债务到期。
此前,为缓解资金压力,CIT曾申请加入暂时流动性担保计划,但未获美国联邦储蓄保险公司批准。美国联邦储蓄保险公司认为,CIT集团的信贷状况正在恶化,若继续为其发行的公司债提供担保,将会使纳税人的资金面临风险。
CIT集团去年年底改制成银行,从联邦政府不良资产救助计划获得注资23亿美元。在过去8个季度中,该公司的亏损总额已超过30亿美元。今年第一季度,该公司亏损超过5亿美元。
■利害博弈
>>受益方·高盛
将获益10亿美元
CIT申请破产保护,高盛将获得10亿美元的付款,高盛又一次精明地使用了信用违约掉期交易。根据双方达成的协议,如果CIT集团出现违约或破产,其将需要向高盛支付总额10亿美元的提前赎回费用。
知情人士还称,虽然高盛有权要求CIT集团偿还全部贷款,但有可能同意其延迟支付部分贷款。
>>受害方·美国政府
首次在TARP开支上受损
去年年底美国政府动用问题资产救助计划(TARP),向CIT提供了23亿美元援助。有消息指出,CIT申请破产保护后,这笔贷款很可能会与普通股一样丧失所有价值,意味着美国政府首次在TARP开支上遭受亏损。
按照已获得批准的重组计划,优先债券持有人将获得相当于原先债券面值70%的新债以及重组后CIT 92.5%的股份。非优先债券持有人将获得其余的股份,但没有新债。
CIT表示,脱离破产保护之后,所有的已发行普通股和优先股将全部作废。因此,包括曾向CIT注资23亿美元的美国政府在内的股东都有可能丧失股东身份。
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