中国建设银行法律性文件审查制度暂行规定

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中国建设银行法律性文件审查制度暂行规定

法律快车官方整理更新时间： 2020-02-08 09:17:55 人浏览

导读：

中国建设银行法律性文件审查制度暂行规定状态:有效发布日期:1996-04-22生效日期:1996-06-01发布部门:建设银行发布文号:建总发字[1996]第64号第一条为适应商业银行经营管理要求，防范建设银行资产风险，保证各类法律性文件的合法、合规，制定本规定。

中国建设银行法律性文件审查制度暂行规定状态:有效发布日期:1996-04-22 生效日期: 1996-06-01 发布部门: 建设银行
发布文号: 建总发字[1996]第64号

第一条　为适应商业银行经营管理要求，防范建设银行资产风险，保证各类法律性文件的合法、合规，制定本规定。

　　第二条　建设银行法律性文件审查制度系指法律性文件在建设银行有权签字人签字并加盖公章之前，需经各级行法规部门（或专门人员）对其进行法律性审查，并签署意见，不经此程序，不得对外签（出）具法律性文件。
　　第三条　本规定适用于建设银行各级行与国内外金融机构、经济组织、个人签（出）具以及对下审批的法律性文件，主要包括：
　　（一）各类经济合同及从合同；
　　（二）各类委托代理协议、银行承兑协议、联营协议、合作协议、转让协议等；
　　（三）各类保函；
　　（四）对外出具的企业资金（信）证明；
　　（五）其他对外产生权利、义务关系的法律性文件。
　　第四条　建设银行法律性文件审查工作由各级行法规部门归口管理。
　　第五条　审查范围：
　　（一）总行法规部门负责审查总行各部门、直属机构对外签（出）具的非总行标准格式的各类经济合同、协议及其他法律性文件；
　　（二）省级及以下分（支）行法规部门负责审查：
　　１．本行及其直属机构对外签（出）具的各类经济合同、协议及其他法律性文件（未做补充修改的总行标准格式合同除外）；
　　２．所辖分（支）行按照有关业务管理办法规定需报本行审批的法律性文件。
　　（三）涉外法律性文件统一由法规部门负责审查，或由法规部门聘请律师审查。
　　第六条　法律性文件的审查依据是：
　　（一）全国人大发布的法律、法令；
　　（二）最高人民法院、最高人民检查院有关司法解释；
　　（三）国务院及各部门颁布的法规、规章；
　　（四）中国人民银行制定的金融管理规章和作出的有关决定；
　　（五）地方人大、政府部门制定的法规、规章；
　　（六）建设银行总行制定的规章制度；
　　（七）省级分行制定的有关规定；
　　（八）涉外业务依据国际相关法律、法规或国际惯例。
　　第七条　省级及以下分（支）行法规部门对总行已制定标准格式的各类经济合同，只审查由经办部门自行增加或修改的条款；
　　对各类非总行标准格式的经济合同（协议）主要审查以下内容：
　　（一）形式要件审查
　　１．合同本文是否规范；
　　２．主合同的从合同及附件是否齐全；
　　３．合同主要条款是否齐全；
　　４．主从合同的签订日期、合同字号及内容是否对应。
　　（二）主体资格审查
　　１．合同主体是否真实、合法、有效；
　　２．是否超越其法定的经营范围。
　　（三）具体内容审查
　　１．合同内容是否违反国家法律、法规及有关规定；
　　２．合同条款是否损害建设银行权益、声誉；
　　３．标的是否为国家禁止流通物或未经许可的限制流通物以及法律、政策所不允许的行为；
　　４．违约处罚措施是否充分有效。
　　（四）对代理人代签合同的审查
　　１．代理人是否经过被代理人书面授权；
　　２．代理人是否超越授权范围；
　　３．代理权是否已终止。
　　第八条　对各类保函、资金（信）证明主要审查以下内容：
　　（一）保函开出行是否有权出具；
　　（二）保函内容是否超出总行规定范围；
　　（三）文本是否规范，审批手续是否齐全；
　　（四）内容是否真实，是否符合有关文件规定，有无潜在风险的条款；
　　（五）出具保函是否落实反担保措施，是否合法、有效；
　　（六）资金（信）证明中是否有保证、承诺含义。 [page]
　　第九条　对于本规定第五条规定范围内的各类法律性文件，在有权签字人签字并加盖公章之前，各级行业务经办部门均需填制《中国建设银行法律性文件审查表》（见附表），经部门领导签字后，连同送审的法律性文件以及相关的书面材料一并送达法规部门。
　　第十条　法规部门在收到《中国建设银行法律性文件审查表》后应检查送审文件、材料是否齐全；如不合，应要求业务经办部门尽快将补充材料送达法规部门。法规部门对法律性文件的审查一般应在收到全部送审材料后三个工作日内完成。
　　对特殊需要紧急签（出）具的法律性文件，应在当日审查完毕。
　　第十一条　法规部门对经办部门送达的法律性文件进行审查后，认为该文件完全符合法律、法规规定，应在《中国建设银行法律性文件审查表》中“法规部门审查意见”一栏签注“本文件符合要求”的意见，并在“审查人”一栏中签字（外聘律师审查，由律师签字），作为经办部门将文件呈送有权签字人审批签字的依据。
　　审查后，法规部门将《中国建设银行法律性文件审查表》、送审文件及有关材料退经办部门；经办部门据此呈送有权签字人审批签字。
　　第十二条　法规部门经审查认为不符合有关法律、法规规定，应在《中国建设银行法律性文件审查表》中明确指出，并提出具体处理意见；经办部门据此修改、补充后再送法规部门审查。
　　第十三条　法规部门与经办部门对“审查意见”出现分歧时，由法规部门报请行领导决定。
　　第十四条　对于法律关系复杂或情况特殊而难以把握的法律性文件，下级行法规部门应及时请示上级行法规部门，上级行法规部门应在两个工作日内予以答复，下级行法规部门根据答复提出审查意见。
　　第十五条　经审查的法律性文件在履行过程中如发生补充、修改等重大变更，须重新履行审查程序。
　　第十六条　凡属法规部门审查范围内的法律性文件，如未经法规部门审查，各级行有权签字人不得签字。如未经审查程序而签署法律性文件，造成经济损失的，应给予经办部门负责人和有权签字人必要的行政处分。
　　对属于审查范围并履行了审查程序的法律性文件，因法规部门对文件形式审查把关不严而造成经济损失的，应给予审查人员必要的行政处分。
　　第十七条　经办部门应将《中国建设银行法律性文件审查表》、法律性文件以及相关材料一并归档保存。
　　第十八条　法规部门对于审查过的法律性文件，均需按送审时间、单位、法律性文件类别、序号及主要材料名称、审查意见、审查完毕时间以及审查人姓名等登记入册，归档保存。
　　第十九条　本规定由总行办公室负责解释。各省、自治区、直辖市、计划单列市分行应根据本规定，指导和组织下级行开展法律性文件审查工作。
　　第二十条　本规定自１９９６年６月１日起施行。
　　附表略。

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