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违法放贷罪如何认定

更新时间：2023-12-24 14:40:25人浏览

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违法放贷罪如何认定

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一、违法放贷罪如何认定
1、违法放贷罪认定标准如下：
（1）行为人是否违反国家规定；
（2）所发放贷款数额是否巨大。如果未达到数额巨大的标准，则不构成违法放贷罪；
（3）是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以违法放贷罪论处。
2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条
【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
二、违法发放贷款罪既遂量刑幅度
违法发放贷款罪是指，违反法律、行政法规的规定，银行或其他金融机构的工作人员，玩忽职守或滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。
触犯违法发放贷款罪的犯罪嫌疑人，不仅会被法院判处五年以下的有期徒刑或拘役，还会被处一万元以上十万元以下的罚金。如果造成特别重大损失的，那么不仅会被判处五年以上的有期徒刑，还会被处两万元以上二十万元以下的罚金。

2023-12-24 14:37:44

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违法放贷罪认定标准如下：
1、行为人是否违反国家规定；
2、所发放贷款数额是否巨大。如果未达到数额巨大的标准，则不构成违法放贷罪；
3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以违法放贷罪论处。
违法发放贷款罪是指，违反法律、行政法规的规定，银行或其他金融机构的工作人员，玩忽职守或滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。触犯违法发放贷款罪的犯罪嫌疑人，不仅会被法院判处五年以下的有期徒刑或拘役，还会被处一万元以上十万元以下的罚金。
如果造成特别重大损失的，那么不仅会被判处五年以上的有期徒刑，还会被处两万元以上二十万元以下的罚金。法律依据：《中华人民共和国刑法》
第一百八十六条
【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

2023-12-24 14:38:05

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违法放贷罪认定标准如下：
1、行为人是否违反国家规定；
2、所发放贷款数额是否巨大。如果未达到数额巨大的标准，则不构成违法放贷罪；
3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以违法放贷罪论处。
违法发放贷款罪既遂量刑幅度
违法发放贷款罪是指，违反法律、行政法规的规定，银行或其他金融机构的工作人员，玩忽职守或滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。
触犯违法发放贷款罪的犯罪嫌疑人，不仅会被法院判处五年以下的有期徒刑或拘役，还会被处一万元以上十万元以下的罚金。如果造成特别重大损失的，那么不仅会被判处五年以上的有期徒刑，还会被处两万元以上二十万元以下的罚金。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条
【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

2023-12-24 14:40:25