个人非法放贷罪如何认定
更新时间:2022-11-28 18:56:06人浏览
问题描述:
个人非法放贷罪如何认定
3位律师解答
未面谈及查看证据材料,律师回答仅供参考。
咨询我
平台法律顾问团队
官方
已帮助119019人 · 响应时间 平均5分钟内
根据情节的严重性来判刑。职业放贷人违反国家规定,未经有关部门批准,以营利为目的私自向不特定对象发放贷款,扰乱金融秩序。根据情节的严重性按照刑法中的非法经营罪进行处罚。
法律依据:
《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的理解与适用
一、关于非法放贷行为的认定及定罪处罚依据
将“非法放贷行为”界定为“违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序”,并在此基础上进一步明确,实施非法放贷行为达到“情节严重”程度,依照刑法第二百二十五条第
(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。
法律依据:
《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的理解与适用
一、关于非法放贷行为的认定及定罪处罚依据
将“非法放贷行为”界定为“违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序”,并在此基础上进一步明确,实施非法放贷行为达到“情节严重”程度,依照刑法第二百二十五条第
(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。
2022-11-28 18:52:36
咨询我
已帮助137996人 · 响应时间 平均1分钟内
违法放贷罪的正确表述应是违法发放贷款罪,应从以下要件认定此罪:犯罪客体是国家的金融管理制度;在主观方面表现为过失;犯罪主体是银行或者其他金融机构的工作人员;客观方面表现为违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的行为。法律依据:《刑法》第一百八十六条
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。
关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。
关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
2022-11-28 18:54:06
咨询我
平台特邀律师
推荐
已帮助127081人 · 响应时间 平均4分钟内
违法发放贷款罪的认定标准:
1、主体为由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构的工作人员;
2、对象是贷款,客观方面表现为违反法律、行政法规规定,玩忽职守或者滥用职权,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的行为。法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。
1、主体为由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构的工作人员;
2、对象是贷款,客观方面表现为违反法律、行政法规规定,玩忽职守或者滥用职权,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的行为。法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。
2022-11-28 18:56:06
声明:以上内容由用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。如若涉及隐私请通过【投诉】功能联系删除。
相关知识推荐
民事欺诈罪的立案标准
欺诈罪已经不属于民事法律调整的范畴,涉及到欺诈罪一般属于刑事法律调整内容。那么,民事欺诈罪的立案标准?民事欺诈与刑事诈骗的区别?为了帮助大家更好的了解相关法律知
民事法律行为
人浏览
非法买卖制毒物品罪的处罚
吸毒是一件危害性非常大的事情,毒品也是需要制作出来的,那么买卖制毒物品去制毒也是犯法的,非法买卖制毒物品罪的处罚是怎样的呢?接下来法律快车小编就为大家整理了这方
刑法
人浏览
本人在国外,身份证到期怎么更换?
本人在国外,身份证到期可以委托家人代办。委托家人代办存在限制条件,各省市规定不一样,可以咨询当地公安机关。已申领过二代证及指纹信息录入的,在外期间居民身份证丢失
刑法
人浏览
交通肇事事故纠纷请律师的费用一般根据政府指导价和市场调节价确定,律师服务收费可以根据不同的服务内容,采取计件收费、按标的额比例收费和计时收费等方式。法律依据:《
全部1个答案 >
人咨询过 去咨询
侵犯公民个人信息罪的量刑标准根据情节严重程度而定。情节严重的情况下,可判三年以下有期徒刑;情节特别严重则处三年以上七年以下有期徒刑。单位犯罪时,单位需判处罚金,
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
一、嫖娼怀孕了需要负责吗1、嫖娼怀孕了,如果孩子出生,需要负责。嫖娼属于违法行为。对于嫖娼怀孕的情况,法律并未对其责任有所规定,这要看当事人的个人意愿。若孩子出
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
刑事拘留37天后无罪释放可以要求赔偿吗
刑事拘留37天后无罪释放不可以要求赔偿。法律规定,依照刑事诉讼法规定的条件和程序对公民采取拘留措施,但是拘留时间超过刑事诉讼法规定的时限,其后决定撤销案件的可以
刑法
人浏览
轻微猥亵罪立案标准包括:实施暴力、胁迫等强制猥亵行为。依据《刑法》规定,这些行为侵犯了他人性羞耻心合法保护,情节严重即可立案。如不及时处理,可能导致受害人心理受
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
根据具体案情判断
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
要依据具体案情进行确定
全部3个答案 >
人咨询过 去咨询
什么意思呢这个情况啊
全部2个答案 >
人咨询过 去咨询
您好!他在菲律宾做了什么,诈骗?
全部8个答案 >
人咨询过 去咨询