透支交通银行信用卡《额度：今天下午借了2800块，我是否构成刑事案件涉嫌信用卡诈骗？

更新时间：2018-09-03 09:37:19人浏览

问题描述：

透支交通银行信用卡《额度：20000元》一共20000元，几个月前因为更换电话号码及种种困难没有及时告知银行！但春节前后至前几天几次累计还款15000多块钱！前几天好称他们银行法务部的打来电话说要通知户籍所在地公安局经侦队要立案抓捕我，除非当天下午把余款如数还清！！今天下午借了2800块，目前欠9800元左右，现在借钱准备还进去但是几天内无法全额还款！请问我将面临什么？他们会真的立案吗？我该怎么办？我是否构成刑事案件涉嫌信用卡诈骗？

3位律师解答

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进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

　　
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的;

　　
(二)恶意透支，数额在一万元以上的。

　　本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。

　　恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

2018-09-03 09:26:14

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信用卡诈骗，是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。规避信用卡诈骗，要牢记勿轻信手机信息、保护好刷卡密码、设置支付限额等防范要点。
常见的诈骗手段有短信通知“亲切”指导、电话联系索要密码、伪造网站诱人上当、制造信用卡被吞假象、演双簧瞬间调包等。

2018-09-03 09:29:24

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按照法律规定，出借人明知借款人是为了非法活动而借款，其借贷关系不予保护。因此，因赌博所产生的接待关系不受法律保护，借款人可选择不还钱。《民法通则》第九十条，合法的借贷关系受法律保护。
　　《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第十一条，出借人明知借款人是为了进行非法活动而借款的，其借贷关系不予保护。对双方的违法借贷行为，可按照民法通则第一百三十四条第三款及《关于贯彻执行(中华人民共和国民法通则)若干问题的意见(试行)》(以下简称《意见》(试行))第163条、164条的规定予以制裁。
　　赌博是一种民事行为，但却是一种违反法律和社会公共利益的行为，我国《刑法》、《治安管理处罚条例》等法律、法规对赌博是明令禁止的，不得赌博是法律的强制性规定，公民和法人必须无条件遵守。
本案债务是因赌博所生的债务，因其违反了上述法律的禁止性规定，当然不产生债的效力。赌博行为也是违反社会公共利益的民事行为。违反社会公共利益，又称违反公序良俗。

2018-09-03 09:37:19