融资协议书
导读:
甲方(贷款方):香港长江某实业投资集团
乙方(借款方):邢台某纺织品有限公司
乙方因建设35万枚精疏纱锭及1080台喷汽织机项目现急需资金,经商议乙方银行同意,提供银行担保进行融资。对此甲方愿受理乙方银行担保为其解决项目资金需求,经双方协商就银行担保融资事宜,达成如下操作条款:
一、融资原因:乙方投建35万枚精疏纱锭及1080台喷汽织机项目,已经河北省和邢台市备案核准建设,核准文号:邢发审批备字(2008)90号,项目总投资:人民币17.249亿元。
二、融资资金额:人民币伍亿~拾亿元;可分单操作,首单人民币 伍仟 万元。
三、使用期限: 伍 年。
四、融资方式:甲乙双方形成借贷关系。乙方提供银行《还本付息担保保函》(以下简称
保函)向甲方借款,甲方认可并受理乙方银行《保函》的前提下,向乙方贷款用于项目的建设。
五、担保银行:中国工商银行股份有限公司邢台鑫鑫支行。
六、保函的要求:银行签发的《保函》必须具备:1、不可撤消、不能提前支取、到期保
兑的属性,2受益人属甲方,当甲方将资金划拨给乙方的同时,同额《保函》由甲方带走3、不上网《保函》必须是真实的,属签发银行的银行行为。4、《保函》的版本、格式、内容由乙方提供经甲方认同。
七、利息:资金使用利息按年利率_8_%计算,第一年款到支付,以后每个年度末由乙方向甲方支付一次。
八、一次性贴息;按操作金额的_14_%批款批结,中介费另行承诺,由乙方向甲方一次性支付完毕。
九、资金监管:乙方投建项目的签定,以及经《保函》所融资金的使用,监督和还本均由乙方《保函》签发银行负责。甲方不参与资金的监管,但在借款到期时持《保函》经《保函》签发银行收回本息。
十、资金借款条件:操作时双方必须具备以下条件:
1.甲方:贷款的主体资格合法,具备定额的贷款资金。
2.乙方:具备企业法人主体资格;企业各类合法文本齐全;拟建项目的批准文件有效,
申贷报告;《保函》签发银行同意担保并已确认《保函》版本。
十一、操作程序:
1.甲、乙双方确认本协议条款,并签订协议;
2.甲、乙双方签订协议后,首单资金到帐乙方即付20万元人民币给甲方(注:该资金做为银主转款手续费的补偿金),在办理款项期间产生的费用均由乙方承担,甲方安排具体进款时间;
3.甲方对乙方所提供资料进行核实,乙方备齐本次划款金额的3%保证金后,双方在本协议书主体框架下签订正式《借款合同》;
4.然后核实银行是否同意为企业出具《还本付息保函》。甲方于_____年____月_____日持汇票或电子汇兑方式到乙方指定银行,到帐显帐后乙方即支付第一年的利息(和一次性贴息),同时乙方银行即按己认同的《保函》依据到帐资金,签发等额正式《还本付息保证函》交付甲方;
5.按上述方式进行下一单的操作。
十二、违约责任:
1.当银主到达出具保函银行核保,银行行长不予配合核保人员或不能为项目方出具《保
函》属乙方违约,所收取的费用不退。
2.银主的资金到帐后,乙方银行不能开出《还本付息保函》也不能支付利息、贴息,对
此甲方有权终止业务,到乙方的资金甲方可无条件划走,并赔偿甲方所造成的全部经
济损失。
3、如甲方的原因资金不能到帐,视甲方违约,收取的费用应加倍退还给乙方。
十三、其他:
1.乙方拟建项目的批文,以及企业法律文本,均以复印件加签企业红章,交由甲方配合
《协议书》、《借款合同》、银行《保函》一并备案。
2.银行《保函》必须在甲乙双方《借款合同》项下开出。
3.用款到期后,甲方持《保函》无条件的收回本金、利息,对此乙方和《保函》银行放
弃一切抗辩权利。
十四、本协议书一式肆份,甲、乙双方各执两份,双方签字、盖章生效。业务操作完毕失效。
甲方:香港长江某实业投资集团 乙方:邢台某纺织品有限公司
代表(签字): 代表(签字):
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