票据贴现业务操作风险防控
导读:
近年来,各商业银行非常注重票据业务经营,在重视拓展市场的同时,应抓好风险防范,坚持依法合规经营,强化制度建设和职业道德教育,增强防范风险意识,从源头上防止发生道德风险,严把五道关口规避票据贴现风险,保证了票据贴业务的稳健发展。
贴现行应注重对一线员工和客户经理进行防诈骗培训,通过定期培训和典型案例分析,增强他们的防伪意识和识别假票据的业务素质(建议关注中国票据网(www.zgpj.net),从而了解最新的银行承兑汇票诈骗技术及手法)。重点组织业务操作指南、伪假票据防控、真实贸易背景审查、市场利率预测分析等专题培训,增强制度执行的自觉性和各类风险的识别与防范能力。
贴现行始终坚持对每一笔票据业务层层把关,严格按规定对票据的票面及票据真实贸易背景进行审查核对,按照票据业务操作指南操作审批,坚决杜绝有章不徇、违章操作和执章不严等问题出现。
在贴现业务中,要求各经办人员严格查询制度,不被查复结论的表面现象所迷惑,严防以真护伪、“克隆”出的伪造票据。必要时在常规查询方式上,进一步地改进查询方式,广泛采用多种查询措施,更确切地分辨真伪。
贴现行严格按照先查询、后办理,先审查、后审批,先记账、后划款的原则处理每笔业务,不简化手续,不走过场,各司其责,规范操作,避免发生违规违法违纪案件,确保票据业务安全稳健运行。
本着发现问题、纠改问题、实事求是的工作原则,贴现行应经常开展全面深入细致的自查工作,对查出的问题落实到人及时进行了纠改,规范业务操作,进一步促进了票据融资业务的健康快速发展。(中国票据网)
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