互联网金融犯罪案例分析
导读：
科技的不断进步，我们的生活也随之得到了很多改善。尤其是互联网给我带来了很多方便。不管是网购还是微信支付等，在我们生活中使用越来越广泛。想必很多人想了解，互联网金融的定义是什么？互联网金融有哪些典型的犯罪案例分析？下面由法律快车小编为您介绍一下。
一、什么是互联网金融
互联网金融就是互联网技术和金融功能的有机结合，依托大数据和云计算在开放的互联网平台上形成的功能化金融业态及其服务体系，包括基于网络平台的金融市场体系、金融服务体系、金融组织体系、金融产品体系以及互联网金融监管体系等，并具有普惠金融、平台金融、信息金融和碎片金融等相异于传统金融的金融模式。准备申请材料，然后到平台递交贷款申请，就能够在互联网上高效的完成融资需求。
二、互联网金融犯罪案例分析一
1、提防虚假客服，切勿泄漏动态码的典型案例：
某小姐在购物网站上买了一条裤子，几分钟后收到了一个自称“店家”的电话，告知因交易失败需要办理退款，并提供了一个“客服”QQ号码，某小姐加了QQ号 与“客服”沟通，根据其提供的“退款链接”进入一个网站，按照客服提示输入了密码等信息，最后在收到动态码后未仔细校验便急忙填入。之后某小姐并未收到退 款，而且QQ也再联系不上那个“客服”。某小姐立即查询了银行卡余额，发现账户遭到了盗用。
2、案例分析：
不法分子通过非法渠道获取了客户网购信息，以“退款”或“退货”为由电话联系客户要求客户加聊天工具，并点击其提供的“钓鱼网站”的链接。而实际上，在退货及退款环节不需要校验动态码或交易密码。
3、温馨提示：
（1）办理网络购物、网络退货、退款等业务时请认清官方渠道。
（2）如在购物网站申请退款或退货时，建议与官方客服联系后进行操作，切勿轻信不明身份的电话、网络聊天工具或其它形式提供的非正规途径的网络链接。
（3）在收到动态验证码时，请仔细核对短信中的业务类型、交易商户和金额是否正确。
（4）任何客服工作人员不会向持卡人索取短信验证码，如有人索要可判定为诈骗，请立即报警；也切勿轻易泄露自己的身份证件号、银行卡信息、交易密码、动态验证码等重要信息。
三、互联网金融犯罪案例分析二
1、网络社交陷阱多，身份验证防诈骗的典型案例：
某小姐碰到过一件比较蹊跷的事情，一个正在国外进修的闺蜜晚上用ＱＱ联系某小姐，聊了些近况，提到国外信用卡的便利，就问某小姐用的什么信用卡，并好奇地 让某小姐发信用卡正反面的照片给她，要比较一下国内外信用卡的差别。某小姐有点犹豫，就拨通了闺蜜的电话，结果闺蜜说ＱＱ被盗了。某小姐很庆幸自己没有上 传照片，但觉得很奇怪，为什么不法分子要信用卡的正反面照片呢？
2、案例分析：
不法分子运用社交网络的熟人关系，让持卡人放松了警惕。索要信用卡正反面照片是想获取信用卡的卡号、有效期和卡片背面末三位数字，因为这三项信息已可以进行网络支付。
3、温馨提示
（1）不要轻易在任何社交网络中发送信用卡的卡号、密码、卡片背面末三位数字、有效期、动态码等关键信息，以免不法分子通过假冒亲友或盗取聊天记录，窃取用户银行卡信息。
（2）可以开通账务短信提醒服务，及时了解账户信息，一旦发现有异常，立即致电银行客服人员了解情况，并及时冻结信用卡。
综上所叙，面对互联网金融诈骗，我们应该提升安全意识、养成良好的安全用卡习惯；经常用于网络支付的银行卡不要存太多资金；签约一些短信通知服务和盗刷保险服务，可以为资金财产保驾护航；不同网络支付账户建议设置不同密码；用于网络支付的电脑、手机等工具要安装杀毒软件，并定期查杀病毒；不要点击来历不明的网址；不要登录一些非法网站；不要告诉他人网络支付的动态校验码等关键银行卡信息。若您有其它问题，可以登录法律快车官网，可免费咨询律师！
责任编辑：周六
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股权众筹与股权融资的区别主要包括：1、主体不同。股权众筹的一般小微企业。股权融资公募主体多为具有持续盈利能力的大型企业，私募则是成熟期的民营中小企业；2、成本不同。股权众筹直接融资，降低小微企业的融资成本，股权融资隐性成本非常高；3、渠道不同。股权众筹在互联网平台进行，而股权融资线下操作。
金融非法集资包括非法吸收公共存款罪，集资诈骗罪，擅自发行股票、债券罪以及欺诈发行股票、债券罪四种犯罪表现形式。除此之外违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金，都有可能被认定为非法集资罪。
非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资并不是一个独立的罪名，在实践中从事非法集资活动的行为人一般根据具体情形以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪论处。
区块链投资本身不是骗局，但因其价格形成机制不透明，容易让投资者造成巨大损失，同时缺乏监管，因此可能成为骗局。因区块链投资被骗的，投资者可以针对交易所和项目方进行维权，对于构成诈骗等犯罪的行为应及时报案，由司法机关追究其相应的刑事责任。
区块链投资的行为本身合法，但通过区块链投资实施诈骗、非法集资等违法行为的不合法。区块链投资在法律上没有具体规定，根据罪刑法定原则，其本身不违法，但不排除其作为监管之外的货币，被少数诈骗分子及非法集资分子利用，作为违法犯罪和洗钱的工具。
如果行为人有诈骗的故意和非法占有的目的，车贷就可以被认定为诈骗。如果没有达到3000元的，公安机关会以治安案件来立案；如果达到了3000元以上的，公安机关会以刑事案件来立案。
