什么是非法金融业务？从事此业务会被处罚么

更新时间：2018-10-01 16:52:21人浏览

问题描述：

你好，我有一个朋友，他的学历不高，然后她现在是在做金融方面的工作的，然后现在赚钱赚的很快，然后我就怀疑他是不是做一些不合法的工作，我想请问一下什么是非法金融业务呢？因为我之前咨询过别人说他应该是非法金融业务。从事这个会被处罚吗？

2位律师解答

未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考。

咨询我

陈明律师

盟

服务地区-江西萍乡·电话-136-0799-9062

你好，根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第四条本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;(二)未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动;所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。第二十二条设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。关于非法吸收公众存款罪。非法吸收或者变相吸收公众存款的，要从非法吸收公众存款的数额、范围以及结存款人造成的损失等方面来判定扰乱金融秩序造成危害的程度。根据司法实践，具有下列情形之一的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚：个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的;(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，(2)单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的;(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失50万元以上的，或者造成其他严重后果的。个人非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款500万元以上的，可以认定为“数额巨大”。希望以上回复能帮助到你，谢谢。

2018-10-01 16:50:43

钟毅刚律师

服务地区-江西萍乡

你好，非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融的活动。《商业银行法》第二十二条规定，设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。

2018-10-01 16:52:21