互联网金融风险防范措施有哪些
导读:
互联网金融风险防范措施主要包括以下几个方面:
1.加强对从业人员的法律培训及警示教育,提高守法意识和风险防范意识,引导依法从业,防范和杜绝违法行为的发生。
2.协助从业机构建立、完善相关风控制度,包括客户资金第三方存管制度、信息披露、风险提示和合格投资者制度、消费者权益保护制度、网络与信息安全制度等。
3.起草、审核相关协议、文件,确保业务活动合法、合规,严格控制法律风险。
4.针对具体业务事宜开展专项法律分析,对潜在的法律风险及业务自身的合规性、合法性进行适当的论证。
5.对特定风险事件及时开展危机应对工作,包括协助从业机构查明风险事件的相关事实,明确事件成因及责任主体,依法保全相关证据材料,积极配合主管部门的调查工作等。
互联网金融的风险来源具有多样性,主要包括以下三个方面:
1.从业机构人员的原因。如果从业人员出现利用职务之便非法获取、买卖客户信息,侵吞单位资产,挪用客户资金等行为,都可能引发法律风险事件。
2.从业机构自身的原因。从业机构如果存在违法、违规经营,或者未能及时识别、分析潜在的风险事件等,都会对从业机构的业务活动造成严重不良影响
3.第三方的原因。第三方的原因可能会与从业机构及其从业人员的原因相结合,共同导致刑事法律风险事件的发生。
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