客户资信调查范围有哪些

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客户资信调查范围有哪些

法律快车官方整理更新时间： 2020-08-10 18:11:11 人浏览

导读：

1、国外企业的组织机构情况，包括企业的性质、创建历史、内部组织机构、主要负责人及担任的职务、分支机构等。调查中，应弄??...

　　客户资信调查是对客户的信用情况进行查询。充分了解客户的信用情况，掌握客户的信誉、资信情况，有利于公司的管理，减少公司因信誉而遭受的损失。接下来法律快车的小编将要带大家了解的是客户资信调查范围的有关内容，希望能给您提供帮助。

客户资信调查范围有哪些

　　一、客户资信调查范围

　　1、国外企业的组织机构情况，包括企业的性质、创建历史、内部组织机构、主要负责人及担任的职务、分支机构等。调查中，应弄清厂商企业的中英文名称、详细地址，防止出现差错；

　　2、政治情况，主要指企业负责人的政治背景，与政界的关系以及对我国的政治态度等；

　　3、资信情况，它包括企业的资金和信用这两个方面。资金是指企业的注册资本、财产以及资产负债情况等；信用是指企业的经营作风、履约信誉等。这是客户资信调查　的主要内容，特别是对中间商更应重视。例如，有的客户愿和我们洽谈上亿美元的投资项目，但经调查其注册资本只有几十万美元。对这样的客户，我们就该打上个　问号；

　　4、经营范围，主要是指企业生产或经营的商品、经营的性质，是代理商、生产商，还是零售批发商等；

　　5、经营能力，每年的营业额、销售渠道、经营方式以及在当地和国际市场上的贸易关系等。此外，对客户资信进行调查后，应建立档案卡备查，分类建立客户档案。总之，要善于利用不同类型客户的长处，为我服务。

　　二、企业调查的方式

　　1、了解企业的大体情况，比如公司名称、公司地址、办公电话（重点是销售电话）、办公的传真电话、邮编、企业性质、业务范围、职工的总数。

　　2、了解公司的历史背景，比如公司成立的日期、注册的机关、注册资金及号码、历史沿革、股东或者股份以及公司的上级主管部门。

　　3、了解公司的管理人员，比如企业董事会、法定代表人、董事长、总经理、副总经理等的姓名、学历、经历。

　　4、了解财务状况，即资产负债表、损益表、现在流量表、财务比率分析。同时还要查看水、电、销售报表。

　　5、了解公司与银行的往来。重点是企业开户银行及帐号。如果是进出口企业，那么还要知道企业的外币帐户和帐号。如果出问题，可以早一点通过法院查封。

　　6、了解企业的经营状况。有哪些供应商，主要供应商的名称及电话，主要产品及产量，原材料采购等情况。

　　7、分析了解企业今后的发展趋势。几个月内是否会扩大生产、上设备、转产等。

　　除了关注资金用途之外，还要看还款来源和付息的来源，重点调查好以下几方面：

　　（1）银行的一套征信。