如何对外商进行资信调查
导读:
如何对外商进行资信调查
1、通过国内的咨询机构调查。我国境内已建立一批咨询调查机构,可随时接受客户的委托,提供全球范围内外商资信调查报告。一般情况下,在接受委托并收到咨询后三至五日提供符合国际规范的外商资信调查报告。特殊情况下,在二至三周内可提供报告。
2、通过国内往来银行向对外的往来银行调查。中国银行在世界上许多国家和地区设有分行、办事处等机构,与当地的银行之间可进行业务往来、信息沟通,企业向其发出资信调查函,可得到其帮助。
3、利用工商名录进行调查。工商名录分国内工商名录和国际工商名录两种,国际工商名录收录了各国著名的贸易公司、商号、电传、电报、电话、传真、公司地址、主要经营项目及主要经营情况。这类名录通常是由各国商会编纂的,//收集/如英国的国际工商名录就包括了全世界的著名贸易商。
4、通过我国驻外商务机构调查。目前,中国驻外使领馆提供一种文件认证服务,国内工商机构在登记时一般以此为准。这种认证文件对于在国内注册公司是足够的,但对于商业合作伙伴来说,还要结合其他因素综合考虑。
5、通过国外咨询机构或调查公司调查。国外著名的咨询机构、资信调查公司,调查报告详细准确。//收集/对于公司背景的调查,他们可从政府公司注册机构、劳工部、税务局、银行、信用评估机构拿到相关资料。这些资料的取得通常是需要交费的,而且只能是有资格的机构才能获得资料。
6、委托律师参与资信调查。可由律师或以委托人的名义,到被调查人所在地调取户籍档案,到工商登记机构调取其企业登记材料,到房地产管理部门调查房产情况等。律师可按委托人的要求,为被调查对象出具资信调查法律意见书。
客户资信调查的内容和范围
(1)国外企业的组织机构情况,包括企业的性质、创建历史、内部组织机构、主要负责人及担任的职务、分支机构等。调查中,应弄清厂商企业的中英文名称、详细地址,防止出现差错;
(2)政治情况,主要指企业负责人的政治背景,与政界的关系以及对我国的政治态度等;
(3)资倍情况,它包括企业的资金和信用这两个方面。资金是指企业的注册资本、财产以及资产负债情况等;//收集/信用是指企业的经营作风、履约信誉等。这是客户资信调查的主要内容,特别是对中间商更应重视。例如,有的客户愿和我们洽谈上亿美元的投资项目,但经调查其注册资本只有几十万美元。对这样的客户,我们就该打上个问号;
(4)经营范围,主要是指企业生产或经营的商品、经营的性质,是代理商、生产商,还是零售批发商等;
(5)经营能力,每年的营业额、销售渠道、经营方式以及在当地和国际市场上的贸易关系等。此外,对客户资信进行调查后,应建立档案卡备查,分类建立客户档案。总之,要善于利用不同类型客户的长处,为我服务。
声明:该作品系作者结合法律法规,政府官网及互联网相关知识整合,如若内容错误请通过【投诉】功能联系删除.
相关知识推荐
国家允许设立从事图书、报纸、期刊分销业务的中外合资经营企业、中外合作经营企业和外资企业。具体实施办法和步骤参照国务院出版行政部门会同原对外经济贸易部制定的《外商
a)客户提供被调查企业的信息,包括:企业名称、所在国、联系方式等资料。b)客户填写《企业资信调查委托书》,签字盖章后传至我处,并同时将所需费用汇至我处帐户。c)
1、增强企业间信用信息的透明度,降低交易成本;2、有利于建立企业信用的记录、监督和约束机制;3、有助于为企业的交易和信用管理决策提供信息和评估支持;4、为金融机
企业资信调查可分为五类:1.简单企业资信调查报告2.标准企业资信调查报告3.深层次企业资信调查报告4.企业资信调查后继报告5.特殊资信调查报告企业资信调查有很重
征信证明应当在当事人当地的中国人民银行机构征信处进行办理,当事人应当持身份证原件及复印件进行办理。我国《征信业管理条例》规定,征信业务指对企业、事业单位等组织的
酒驾醉驾目前没有纳入个人征信记录。征信一般是指,依法采集、整理、保存、加工自然人、法人及其他组织的信用信息。目前的个人征信记录主要涉及的是贷款信用卡和公用事业信
严重违法失信名单管理办法如下:建立健全市场监管部门统一规范的严重违法失信名单管理制度,是市场监管总局贯彻落实党中央、国务院关于健全完善社会信用体系建设、深化“放
行为人私自调查个人信息的行为是违法的,其属于侵犯他人个人信息以及隐私权的行为,应当承担相应的民事责任;情节严重的还可能构成犯罪。我国《刑法》规定,窃取或者以其他
个人信用报告是不会区分善意和恶意欠款的,信用报告仅会对当事人履行义务的状态和结果作出记录。我国《民法典》规定,无处分权人将不动产或者动产转让给受让人的,所有权人