去年上海金融犯罪案的特点
导读：
去年上海金融犯罪案的特点？据《2014年度上海金融检察白皮书》显示，2014年本市金融犯罪案件总量较2013年上升超四成，上海金融犯罪的特点主要有一是大多非法集资都是假借理财产品为名实施；二是骗贷类案件频发；三是证券犯罪查处力度加大；四是保险诈骗案频发等七个方面。下面由法律快车小编在本文详细介绍。
一、非法集资案件增幅较大，多假借理财产品为名实施
2014年全市共受理非法吸收公众存款案56件，集资诈骗案14件，案件数量相较于2013年分别上升195%和75%。其中，借理财产品之名实施非法集资的案件继2012年首发、2013年集中爆发之后持续高发，多达27件，案值27.1亿余元，与2013年的11件15亿元相比，案件数和案值分别同比上升145%和80.7%，仍然是非法集资犯罪的重灾区。其中，多起案件的理财产品有银行工作人员参与销售。
二、骗贷类案件持续上升，风险来源依然集中
2014年全市受理骗取贷款案27件，总案值高达47亿余元，比2013年的13件3.8亿余元分别上升108%和1137%。就信贷资金的风险来源看，依然集中在钢贸行业，共有10件，占全部骗贷案件的37%，除银行外，小额贷款公司、信托公司、融资担保公司等新型金融机构也受到骗贷犯罪的侵害。
三、证券犯罪查处力度加大，利用未公开信息交易和内幕交易上升
2014年全市受理证券犯罪案件26件，比2013年的17件上升53%。罪名上，非法经营证券业务的案件有所下降，从16件49人降至5件12人，因证券监管部门加大了查处力度和交易所“大数据”系统的有效运用，利用未公开信息交易和内幕交易案件激增，分别由2013年的0件和1件1人，增至18件21人和3件5人。涉案机构除公募基金外，资产管理公司涉案增幅显著，其中保险资管4件5人、证券资管1件1人。
四、保险诈骗案件多发，政策性农业保险中首现骗保案
2014年全市受理保险诈骗案25件，比2013年的7件增加257%。其中车险是发案最为集中的险种，全年利用车险诈骗的有18件，占保险诈骗案的72%，占比与2013年基本持平。骗取商业医疗保险的案件由2013年的1件上升至5件，占全年骗保案的20%。
值得关注的是，2014年首次出现了农业保险诈骗案，戴某等人作为兽医站无害化处理人员，多次伙同养猪场老板，以未投保的死母猪冒充投保的能繁母猪，骗取保险金并分赃，导致该险种在没有重大疫情发生的情况下仍产生较高的赔付率，不利于政策性农业保险的发展。
五、金融从业人员犯罪案件为历史峰值，检察机关自侦案件激增
金融从业人员犯罪案件自2009年至2011年保持平稳，而2012年至2014年则逐年上升，2014年已达84件109人，比2013年的26件41人分别上升223%和166%。从机构分布看，保险业41件，银行业(含信托)25件，证券业18件。案件类型多出现于非法吸收公众存款和利用未公开信息交易两个罪名，分别为26件41人和19件22人。由检察机关反贪部门侦查的案件由2013年的2件上升至9件，增幅为350%，分别为受贿罪6件7人，贪污罪2件2人和行贿罪1件1人。
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六、自贸试验区内金融犯罪多虚构贸易背景，个别借新概念实施
自贸试验区内的金融犯罪，从数量上看，低位可控，反映出自贸区各项改革措施的有效性。但从犯罪类型上看，有两点现象值得特别关注：
1、自贸区内金融犯罪多采用虚构贸易背景的方式实施犯罪。自贸区的金融改革使得跨境贸易更为便利，部分犯罪分子便利用境内外经贸管理制度的差异，借助离岸公司、离岸账户虚构贸易背景实施逃汇、信用证诈骗、骗取出口退税等犯罪。
2、自贸区金融改革中出现的新概念被犯罪分子借以炒作并实施犯罪。如路某在自贸试验区注册一家资产管理公司后，利用部分公众对相关概念与政策不甚了解，刻意曲解负面清单，谎称其公司可以在自贸区从事负面清单未涉及的外汇保证金交易，非法吸收公众存款2000余万元。
七、新类型案件不断出现
2014年出现多起新类型案件，如利用支付宝、微信等第三方支付与手机绑定实施的信用卡诈骗案、骗取银行保理案、骗取附属于信用卡的贷款案、虚假贸易逃汇案、信托理财产品发行中的商业贿赂案等，个别新类型案件司法认定难度较大。
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