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非法集资一般有哪些常见的形式

法律快车官方整理 更新时间: 2021-06-07 11:36:40 人浏览

导读:

非法集资行为是一种非法行为,其表现为行为人未经有关部门的许可就擅自向社会公众筹集大量的资金,并承诺在一定期限内进行还本付息,该行为严重扰乱社会经济秩序,不利于经济的发展,下面就由法律快车小编为您介绍非法集资一般有哪些常见形式。

  非法集资行为是一种非法行为,其表现为行为人未经有关部门的许可就擅自向社会公众筹集大量的资金,并承诺在一定期限内进行还本付息,该行为严重扰乱社会经济秩序,不利于经济的发展,下面就由法律快车小编为您介绍非法集资一般有哪些常见形式

  一、非法集资一般有哪些常见的形式

  1、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

  比较常见的是:以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

  2、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。

  最新的变化是:通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。

  3、利用民间会社形式进行非法集资。

  最近的变化: 利用地下钱庄进行集资活动。

  4、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。

  常见的是:以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

  5、以发行或变相发行彩票的形式集资;

  6、利用传销或秘密串联的形式非法集资;

  7、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。

  例如,借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

  8、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

  9、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

  10、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

非法集资一般有哪些常见形式

  二、非法集资有哪些特点

  1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格。

  2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。

  3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。

  4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

  三、如何识别非法集资行为

  1、认清非法集资的本质和危害。

  2、正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

  3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,—定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

  4、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

  综上所述,非法集资行为主要表现为上述几种表现形式,那么社会公众最好不要抱着侥幸的心理以此途径能够获得高额回报,所以小编在此提醒您认清非法集资的危害。以上就是法律快车小编为您整理的非法集资一般有哪些常见形式内容。

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