企业资信调查主要有哪些内容
导读:
根据我国目前的国情看,人民大众对生活的要求是越来越高,对社会服务的质量保障也日趋提升。对于社会福利,我国更是做出了很大的努力。放眼社会,企业资信调查的现象已经不再稀奇,关于企业资信调查您了解多少呢?对于企业资信调查主要有哪些内容呢?那么,接下来就是由法律快车小编带来的有关知识,以供大家参考借鉴。
为了确保企业交易的安全,在交易之前对交易合作的对方进行资信调查是防范风险的重要环节。根据交易对象、内容、性质及目的的不同,资信调查的内容有所不同。
一、企业资信调查的内容应有哪些?
1、企业基本信息,包括:成立时间,经营范围和业务变迁,经营方针,注册资本及变迁,企业性质、名称及商标;
2、人力资源信息,包括:股东和经营者情况,员工状况,技术条件;
3、物力资信信息,包括:自然条件,能源供应条件,厂房、设备状况;
4、关联企业;
5、经营管理状况,包括:组织与制度建设,营业状况;
6、银行信用记录;
7、行业状况。
二、如何开展企业资信调查?
1、直接向受信者索取;
2、向行业协会等机构索取;
3、向票据交换所查询;
4、向工商管理部门查询;
5、向银行查询;
6、向政府机构查询;
7、向客户的来往企业调查;
8、查阅公开发表的资料;
9、直接购买或委托专业资信机构调查。
三、资信调查应注意的几点问题?
1、资信调查工作是一项持续不断的工作,资料必须不断收集、不断更新;
2、资信调查是一个企业合理正当的行为和要求,必要时应该向对方直接索取;
3、收集资料的信用管理人员态度需要和蔼可亲;
4、要保守秘密,不要随意泄露客户的商业信息;
5、信用管理人员要有很强的学习能力;
6、认清调查的艰苦性;
7、不应向受信企业轻率发表个人意见。
四、采集政府机构管理企业部门的各类信息
1、工商部门信息。包括注册信息及经营活动有无违章等信息;
2、税务部门信息。包括有无偷漏税、拖欠税款等信息;
3、质量检验检疫监督管理、卫生环保等部门信息。包括各类《生产许可证》、《准入证》、《认定证书》、《认证》等信息;
4、在政府其他管理部门如海关、司法、劳动和社会保障等部门的信息。包括企业进出口信息,企业与其他企业有无经济纠纷、违规信息,法人有没有会影响到企业未来发展的个人违法纪录信息,企业社保信息,等等。
五、采集企业经济与社会宣传信息
1、企业在各银行的存贷信息与主要资金往来信息;
2、企业在投融资等金融服务机构的业务信息;
3、企业在电视、广播、报刊杂志、网站等各类媒体的宣传报道与广告信息。
六、采集企业经营与管理综合信息
1、企业经营战略、方针,组织管理机构,制度规章等信息;
2、企业产品定位、生产、创新、设备技术状况等信息;
3、企业营销技术、方法、手段、市场占有率等信息。
以上就是法律快车小编为大家整理的企业资信调查主要有哪些内容的相关内容,希望对大家会有帮助。我国经济的增长,促使了法律法规的健全,从而保障了人民生活的质量。要是您对我国法律法规存在有疑惑,欢迎您进入法律快车进行法律知识的咨询。选择我们,您们的权益将会更有保障!
声明:该作品系作者结合法律法规,政府官网及互联网相关知识整合,如若内容错误请通过【投诉】功能联系删除.
相关知识推荐
在整个贸易过程中,贸易活动之前的资信调查工作固然重要,但对于在贸易活动中和贸易活动后的资信调查工作也是必不可少的。因为在贸易活动中和活动后仍有各种信用风险的存在
资信调查报告可以帮助您做出更合理的信用决策。FCIB可以为您提供全球130多个国家一站式的资信调查报告。通过FCIB国际性的调查,您可以轻而易举地获得您想了解的
企业资信调查可分为五类:1.简单企业资信调查报告2.标准企业资信调查报告3.深层次企业资信调查报告4.企业资信调查后继报告5.特殊资信调查报告企业资信调查有很重
征信证明应当在当事人当地的中国人民银行机构征信处进行办理,当事人应当持身份证原件及复印件进行办理。我国《征信业管理条例》规定,征信业务指对企业、事业单位等组织的
酒驾醉驾目前没有纳入个人征信记录。征信一般是指,依法采集、整理、保存、加工自然人、法人及其他组织的信用信息。目前的个人征信记录主要涉及的是贷款信用卡和公用事业信
严重违法失信名单管理办法如下:建立健全市场监管部门统一规范的严重违法失信名单管理制度,是市场监管总局贯彻落实党中央、国务院关于健全完善社会信用体系建设、深化“放
行为人私自调查个人信息的行为是违法的,其属于侵犯他人个人信息以及隐私权的行为,应当承担相应的民事责任;情节严重的还可能构成犯罪。我国《刑法》规定,窃取或者以其他
个人信用报告是不会区分善意和恶意欠款的,信用报告仅会对当事人履行义务的状态和结果作出记录。我国《民法典》规定,无处分权人将不动产或者动产转让给受让人的,所有权人