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非法集资行为的认定

法律快车官方整理更新时间： 2021-11-02 08:48:15 0人浏览

导读：

非法集资罪不是一个独立的罪名，许多罪名行为都可以构成非法集资罪。比如说非法吸收公众存款罪，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，应当构成非法吸收公众存款罪。那么非法集资行为的认定?法律快车小编整理了以下相关内容希望能够帮助到您。

1.非法集资行为的认定及处理
2.非法集资行为如何认定
3.非法集资行为认定是怎样的

4.非法集资行为的认定及处理
5.非法集资
6.非法集资的识别方法

7.非法集资的主要原因
8.非法集资规定
9.非法集资属不属于诈骗

1、
非法集资行为的认定及处理

　　非法集资行为的认定及处理
　　(一)凡未经中国人民银行批准，任何企业擅自从事下列活动一律认定为无效：
　　1、非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动。
　　2、变相吸收公众存款，是指不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。
　　3、未经依法批准，以借贷或其他任何名义向职工或社会不特定对象进行的非法集资。包括擅自从事的以还本付息或者以支付股息、红利等形式向出资人进行的有偿集资活动，或者以发起设立股份公司为名，变相募集股份的集资活动。
　　(二)非法集资案件的具体处理
　　1、确认该集资行为为无效民事行为。
　　2、返还财产，即集资方将所收取款项(本金)立即返还出资人。
　　3、对于双方恶意串通，损害国家、集体或第三人的利益，以及其他违反法律、法规情节严重的，对过错方处以相当于非...

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2、
非法集资行为如何认定

根据规定，参与非法集资的钱不受法律保护，政府有关机关会尽最大可能追回非法集资款项，如果不能清退集资款的，应由参与人自行承担损失。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条规定：因参与非法吸收公众存款、非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其它金融机构以及其它任何单位。债权债务清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，而不能采取财政拨款的方式弥补非法集资造成的损失。这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者的利益不受法律保护，经人民法院执行、集资者仍不能清退集资款的，应由参与人自行承担损失，而不能要求有关部门代偿。

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3、
非法集资行为认定是怎样的

犯集资诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；犯集资诈骗罪，情节特别严重的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产；犯集资诈骗罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

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4、
非法集资行为的认定及处理

　　非法集资行为的认定及处理
　　(一)凡未经中国人民银行批准，任何企业擅自从事下列活动一律认定为无效：
　　1、非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动。
　　2、变相吸收公众存款，是指不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。
　　3、未经依法批准，以借贷或其他任何名义向职工或社会不特定对象进行的非法集资。包括擅自从事的以还本付息或者以支付股息、红利等形式向出资人进行的有偿集资活动，或者以发起设立股份公司为名，变相募集股份的集资活动。
　　(二)非法集资案件的具体处理
　　1、确认该集资行为为无效民事行为。
　　2、返还财产，即集资方将所收取款项(本金)立即返还出资人。
　　3、对于双方恶意串通，损害国家、集体或第三人的利益，以及其他违反法律、法规情节严重的，对过错方处以相当于非...

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5、
非法集资

在我们的社会生活当中，如果我们参与某一项活动需要交纳一定的资金，那么我们就要注意了，是不是属于非法集资行为？接下来就一起学习一下下面这篇文章。非法集资罪的构成要件是什么？希望对你的问题能够有所帮助。一、非法集资罪的构成要件是什么(一)犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。这里要特别强调法律拟制人格主体——单位，否则，我们将无法对司法实践中大量存在的单位(既可以是一个单位单独实施，也可以是单位与自然人、单位与单位共同实施)实施的非法集资行为通过《刑法》来规范。(二)犯罪主观方面是故意。当事人明知自己的非法集资行为会发生危害社会的结果，并且希望这种结果的发生。在单位进行非法集资的情况下，这种故意体现为单位的主管人员、直接责任人员和其他责任人员，以单位的名义为单位的利益故意追求特定危害社会的结果的发生。单位犯罪故意是单位成员的共同认识和意志，严格区别于单位成员个人的认识和意志。(三)犯罪客体是国...

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6、
非法集资的识别方法

　　非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资？下面法律快车小编为您介绍非法集资的识别方法。
　　公安机关提醒广大群众，如遇以下情形之一的“投资”、“理财”项目，务必警惕：
　　1、以“看广告、赚外快”、“消费返利”为幌子的；
　　2、以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；
　　3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；
　　4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；
　　5、以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的；
　　6、以“扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的；
　　7、在街头、商超发放广告的；
　　8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；
　　9、“投资”、“理财”公司、网站及服务器在境外的；
　　10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
　　以上就是“非法集资的识别方法”全部内容，希望对大家有帮助，谢谢阅读。

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7、
非法集资的主要原因

　　核心导语：非法集资的主要原因为题除了是市场经济的高速发展，还有有重要的原因就是一些利益等等的诱惑，那么这些原因只要带来的犯罪后果，将会得到怎么样的处罚效力呢？法律快车小编下文与您一起探讨。
　　“非法集资”是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
　　1、市场经济发展需要大量资金投入。随着金融市场的搞活，市场主题自主经营权的扩大，一些个人和公司、企业为发展生产或扩大经营，急需大量的资金投入。
　　2、高额利息的诱惑。非法集资的利息比金融机构的贷款利息搞，有的甚至是金融机构利息3-5倍，最高的达10倍之多。
　　3、商业银行贷款政策限制较多，贷款手续烦琐。而民间贷款手续简单，方便灵活，无政策限制，有的连担保手续都不...

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8、
非法集资规定

非法集资属于经济类犯罪案件，近年来此类案件频繁发生，尤其是一些中老年人，因为缺乏一定的投资知识，最容易被不法分子欺骗，这类案件往往涉及到的受害人较多，涉及的金额也比较大，所以我国出台了相关法规，重点打击非法集资。那么非法集资司法解释有哪些？下面为大家介绍一下，希望对大家有所帮助。一、非法集资司法解释有哪些非法集资是一种犯罪活动，（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月...

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9、
非法集资属不属于诈骗

非法集资不属于诈骗。非法集资的对象是不特定多数人的，而诈骗的对象则是特定的。以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，构成集资诈骗罪，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。法律依据：《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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