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滴滴拒绝接受监管无法进行有针对性的执法

滴滴拒绝接受监管无法进行有针对性的执法

发布时间 :2018-08-29 09:56浏览量 : 538
滴滴顺风车司机短短100天内发生了两起命案,但没想到,除了顺风车之外,滴滴专车、快车最近也引起了关注。有网友爆料称,朋友在广州乘坐滴滴专车时,遇上交警设卡检查,司机未停车冲卡后被警方拦下。另一网友爆料称,她叫了一辆滴滴快车,快下车时,司机提出加微信,担心拒绝了司机不让下车等状况,便通过了,这个司机当天晚上竟然继续发微信骚扰这名女乘客。滴滴出行出现那么多安全事故的主要原因是,它一直拒绝接受政府的监管,因此无法进行有针对性的执法,只能靠原始的围堵来执法。
  •   目前已有20多家网约车平台在广东省获得经营许可证,但是作为网约车平台老大的滴滴却仍未与政府平台数据对接,近期出现了温州乐清顺风车案,这更加让政府下定决心要介入滴滴网约车监管,而滴滴却拒绝监管,那2018滴滴拒绝接受监管具体情况是怎样的?

      一、2018滴滴拒绝接受监管具体情况

      广东省交通厅副厅长透露,目前已有20多家网约车平台在广东省获得经营许可证,核发《网络预约出租汽车驾驶员证》52260张,《网络预约出租汽车运输证》50138张,分别占全国总量的17.7%和30%,数量位居全国第一。但是,在网约车管理上,一家独大的滴滴出行,无论在广东还是在全国,出现了拒绝数据接入接受监管的现象。

      在深圳,根据滴滴平台向政府监管平台传输的网约车数据显示(顺风车数据未传),平台内仍有近5000名驾驶员、近2000台车辆未取得营运证件。

      而东莞市具备从事网约车从业资质的驾驶员19492名(其中15584名为2016年11月前取得出租汽车从业资格证的驾驶员),取得网约车运输证的车辆仅5204辆。但滴滴平台在东莞提供网约车服务的驾驶员超过3万人,车辆超过2万辆。

      但是,即使政府部门早早介入,滴滴依然“我行我素”。在东莞约谈的通报中,滴滴公司此前承诺的整改措施未有效落实,如承诺6月开始不再向非东莞车牌车辆派发订单,但仍有市民反映夜晚时段会出现非东莞车牌车辆接单的情况。

      王富民表示,滴滴不仅在广东,在全国也拒绝将数据接入政府部门监管,不肯提供详尽的驾驶人员和运营车辆数据,因此无法进行有针对性的执法,只能靠原始的围堵来执法。而此次滴滴在9月底整改后,各管理部门将获得滴滴上传的完整数据,再进行有效清退,预计年底前能够完成。

      二、2018交通运输部对滴滴整改最新消息

      (一)要严守安全底线,按照国家安全生产有关法律法规要求,严格落实安全生产主体责任,把乘客安全放在首位,对近期发生的安全事件,要认真开展调查,严肃处理相关责任人员。交通运输部将密切关注此次事件调查处理情况,对经公安部门调查确实存在渎职失职的人员,将提请有关部门依法依规处理。

      (二)要立即按照“应以合乘服务提供者自身出行需求为前提事先发布出行信息、由出行线路相同的人选择车辆、不以赢利为目的分担部分出行成本或者免费互助、每车每日合乘次数应有一定限制”的原则,对顺风车业务进行全面整改,堵塞安全管理漏洞,建立保障乘客安全的长效机制;要举一反三,吸取教训,全面排查整改网约车平台存在的安全隐患,坚决杜绝以顺风车名义组织非法网约车的经营行为;从现在即日起,不得再新接入未经许可的车辆和人员,并加快清退已接入的不合规车辆和人员。

      (三)要落实承运人安全稳定管理主体责任,积极配合公安部门办理案件,同时要加强对接入驾驶员的教育管理。

      (四)要严格依法依规运营,严格按照政策要求以及地方实施细则规定,全面推进网约车合规化工作,确保平台、车辆和人员均符合有关规定;网约车运营信息数据要实时、全量、真实地接入全国网约车监管信息交互平台,并确保数据质量。公安部对滴滴公司安全管理、规范经营、严格遵守地方实施细则等提出了要求。

      以上就是法律快车小编为您详细介绍的关于“2018滴滴拒绝接受监管具体情况”的相关知识,网约车是给我们生活带来了便利,但是生命安全才是最重要的,希望网约车能够更加安全,毕竟没有人愿意看到悲剧一次又一次发生,也没人愿意事情的处理只是隔靴搔痒,社会化的情绪,都是希望问题能够被彻底解决。如果你还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车网,我们会有专业的律师为您解答疑惑。

      责任编辑:周末

     
  •   核心内容:非上市公众公司监管制度的安排需要遵循哪些原则?监管非上市公众公司需要遵循的原则包括放松行政管制,简化许可程序;强化公司自治,发挥中介机构作用;严格防范风险等。

      监管制度安排主要遵循以下原则:

      1、放松行政管制,简化许可程序。

      按照《证券法》的要求,公开发行股票应经中国证监会核准,并没有对公开发行并上市和公开发行不上市进行区分。证监会本着“简化行政许可、放松管制”的理念,对非上市公众公司准入采取简易核准,在准入条件和准入程序上与公开发行并上市相比有较大的差异。

      一方面,在准入条件上,不设财务指标,重点要求公司主营业务明确,治理机制健全,提高信息披露质量,按照信息披露规则真实、准确、完整、及时地披露相关信息。

      另一方面,在准入程序上,不设类似发审委组织,也不实行保荐制,核准程序大大简化。

      2、强化公司自治,发挥中介机构作用。

      制定非上市公众公司章程指引,强化公司依法自治。加大中介机构责任,充分发挥证券公司、会计师事务所、律师事务所等证券服务机构的作用。对不尽职或参与造假的证券公司和证券服务机构采取严格的监管措施。

      3、严格防范风险。

      建立定向发行制度,禁止向一般社会公众发行股票。建立投资者适当性制度,要求参与者具备相应的风险认知和承受能力,进一步强化投资者“风险自担、买者自负”的理念,切实降低系统性风险。

      4、实行分层管理。

      相对于上市公司,非上市公众公司是一个比较复杂的群体,其来源不同、公众化程度不同,成为非上市公众公司的动因也不同。因此,为兼顾监管的包容性和有效性,对其实行分层次的富有弹性的监管安排。对公开转让和定向转让的公司,在准入条件、许可程序和信息披露要求上适用不同的标准。

      5、明确监管边界,构建综合监管体系。

      监管部门主要负责制定信息披露、公司治理等规则并监督执行,建立与地方政府的监管协作。同时,探索建立多元化的证券纠纷解决机制,引导市场参与各方通过法律途径解决有关矛盾和纠纷。[page]

      相关内容——成为非上市公众公司的申报程序:

      1、股票向特定对象转让导致股东累计超过200人的股份有限公司,应当自上述行为发生之日起3个月内,按照中国证监会有关规定制作申请文件,向中国证监会申请核准。

      2、申请其股票向社会公众公开转让的公司,应当按照中国证监会有关规定制作公开转让的申请文件,向中国证监会申请核准。

      3、向特定对象发行股票导致股东累计超过200人,以及股东人数超过200人的公众公司向特定对象发行股票两种情形。

      公司应当按照中国证监会有关规定制作定向发行的申请文件,向中国证监会申请核准。

      法律快车为您推荐:

      ■ 非上市公众公司有哪些特征

      由于非上市公众公司是公众公司的一种,公众公司的建立基础往往是公开募集,涉及众多中小投资人,在发起人与中小投资人之间存在着较为严重的信息不对称,且中小投资人往往资金规模小、投资经验不足、抗风险能力差,因此在现代金融体系里,基本都要从内容上到时间上对公众公司的披露作出严格的规定,以保护中小投资人的合法利益,并维护证券市场……详细

      ■ 非上市公众公司需要信息披露的内容有哪些

      重要提示、目录和释义、公司简介、会计数据和财务指标摘要、管理层讨论与分析、重要事项、股本变动及股东情况、董事、监事、高级管理人员及核心员工情况、公司治理及内部控制、财务报告、备查文件目录……详细

     
  •   近几年,随着科技的发展,互联网金融也成了投资者最关注的话题。但是由于互联网的监管问题以及法律法规的规定不明确,投资者都十分谨慎。想必很多人想要了解,互联网金融的监管部门包括哪些?

      一、互联网金融的监管部门包括哪些

      中国人民银行等十部委联合发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(下称《指导意见》),首次明确了互联网金融的概念,涉及互联网支付、网络借贷、股权众筹以及客户资金第三方存管制度,并划分了各个互联网金融形态的监管职能部门。

      正式告别野蛮生长的互联网金融将有怎样的变化,监管何时才能落地,行业是否面临新一轮的洗牌,投资者又能否真正受益,一系列的变化都在等待现实中的答案。

      互联网支付业务由人民银行负责监管,而网络借贷由银监会负责监管,股权众筹融资业务由证监会负责监管

      二、互联网金融有法可依

      7月20日,《指导意见》发布后两天,互联网金融概念股就全面爆发,内蒙君正、中科金财、上海钢联、三六五网、熊猫金控等12只分别来自征信、移动支付、P2P等基础领域的个股封死涨停板。此外,子行业的巨大成长空间也有所体现。

      “互联网金融是推动中国金融市场化的主要力量之一,它具有传统金融市场所不具备的活力,也蕴藏着无限的可能与机遇。”阿朋贷CEO、中国电子商务协会互联网投资管理咨询工作委员会副会长于东升在接受《法人》记者采访时说道。

      2015年,在已发布半年度业绩预告的22家互联网金融概念公司中,净利润增速超5倍的公司数量占比达13.6%,净利润增速超1倍的公司数量占比达31.8%。

      而此次《指导意见》的出台也为各个细分行业注入了强心剂,其中提出要积极鼓励互联网金融平台、产品和服务创新,激发市场活力,支持有条件的金融机构建设创新型互联网平台开展网络银行、网络证券、网络保险、网络基金销售和网络消费金融等业务;支持互联网企业依法合规设立互联网支付机构、网络借贷平台、股权众筹融资平台、网络金融产品销售平台;鼓励电子商务企业在符合金融法律法规规定的条件下自建和完善线上金融服务体系,有效拓展电商供应链业务;鼓励从业机构积极开展产品、服务、技术和管理创新,提升从业机构核心竞争力。

      此外,《指导意见》还肯定了股权众筹为多层次资本市场的有机组成部分。这也被业界解读为,已将股权众筹与主板、创业板、新三板并列,而不再存在地位的差距。

      “在新的市场环境,新的消费需求的促进下,互联网金融提升了金融的服务质量和终端服务,但是没改变金融业的本质。”中国电子商务研究中心互联网金融部分析师陈莉告诉《法人》记者。

      “互联网金融监管难产许久,政策一出对于互联网金融发展是一大利好。”作为新生事物,互联网金融为初创企业、中小微企业融资打开大门,发展之初问题诸多,需要市场驱动的同时也需要政策的助力,给互联网金融的发展营造良好的政策环境。

      三、互联网金融监管职责明确

      有业内人士提出,《指导意见》的分业管理也让市场身份多元化,监管人的出现,能够对现在互联网金融市场的一些乱象进行整治和改革。

      中国政法大学金融创新与互联网金融法制研究中心主任李爱君告诉《法人》记者,《指导意见》解决的最核心问题是对互联网金融定义及其本质的明确,明确了监管的原则、监管目标、监管主体、监管对象、监管方式和规定了由银行进行第三方存管。

      对于互联网支付,《指导意见》指出应始终坚持服务电子商务发展和为社会提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨。互联网支付业务由人民银行负责监管。

      而网络借贷由银监会负责监管,要明确信息中介性质,主要为借贷双方的直接借贷提供信息服务,不得提供增信服务,不得非法集资。

      此外,股权众筹融资必须通过股权众筹融资中介机构平台(互联网网站或其他类似的电子媒介)进行。股权众筹融资方应为小微企业,应通过股权众筹融资中介机构向投资人如实披露企业的商业模式、经营管理、财务、资金使用等关键信息,不得误导或欺诈投资者。股权众筹融资业务由证监会负责监管。

      而作为行业风险控制的关键环节——资金托管问题,《指导意见》也明确了人民银行会同金融监管部门按照职责分工实施监管,并制定相关监管细则。并要求除另有规定外,从业机构应当选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构,对客户资金进行管理和监督,实现客户资金与从业机构自身资金分账管理。客户资金存管账户应接受独立审计并向客户公开审计结果。

      “目前行业内能够做到资金银行托管与独立审计并公开的少之又少”,于东升说道,“除了意识上的问题之外,这确实涉及到一些技术上的对接障碍,在监管的强力推动下,对于互联网企业、银行来说,一套全新机制的建立还需要时间以及各方共同的努力。”

      好贷网创始人兼总裁李明顺曾公开表示,互联网金融作为新兴的一个金融模式,借助互联网+本来可以发展得非常顺利,但是近来却逐渐偏离了本来的价值取向,让行业风险累积。现在阶段相关监管部门出台了行业规范和准入机制,有利于提高互联网金融的长期健康发展。

      《指导意见》的出台让行业发展有矩可循,但是目前能看到的还只是一个纲要性的方向,具体的细则出台恐怕还要等待一段时间。而且具体的细则应该是不断的出台,不断完善的过程。

      综上所述,互联网金融的监管部门包括:互联网支付业务由人民银行负责监管,而网络借贷由银监会负责监管,股权众筹融资业务由证监会负责监管。若您有其它问题,可以登录法律快车官网,可免费咨询律师!

      责任编辑:周六

     
  •   今年4月份,证监会出新政加强新三板公司的监管——《关于加强非上市公众公司监管工作的指导意见(征求意见稿)》向社会公开征求意见。该文件突出对新三板监管体制的必要性、具体内容、监管方式、具体要求等做了详细的说明。

      一、新三板监管体制的必要性

      对非上市公众公司监管是证监会重要的监管职责,全国股转系统挂牌公司是非上市公众公司的重要组成部分。证监会认真贯彻落实国务院相关要求,研究制定了《非上市公众公司监督管理办法》及相关配套规则,指导全国股转系统完善了挂牌公司自律规定,初步形成了非上市公众公司监管的制度体系。

      二、新三板监管的具体内容

      《意见》定位于贯彻落实《管理办法》,加强对非上市公众公司监管,规范各类市场主体行为,明确监管系统内部职责分工,提高监管协同性和有效性。

      《意见》分为五个部分:

      一是总体要求。

      二是规范各类市场主体行为,分别对非上市公众公司、中介机构、自律组织等提出具体要求。

      三是挂牌公司监管,对监管各方的职责作了划分,行政监管机构和自律组织各司其责。

      四是不挂牌公司监管。

      五是监管协调,建立健全监管协作和信息共享机制以及重大风险和突发事件处置机制等。

      三、自律监管与行政监管齐进行

      《意见》厘清自律监管与行政监管关系,明确提出自律监管与行政监管都是市场监管的重要方式,两者不得相互替代、不得缺位越位。行政监管机构和自律组织要归位尽责,依照法律法规对非上市公众公司履行行政执法和自律监管职责。同时,强调发挥全国股转系统的自律监管作用,能够通过自律、市场、公司自治解决的事项,行政力量原则上不介入。规范行政监管工作,切实做到“法无授权不可为”、“法定职责必须为”。

      四、监管新三板的具体要求

      《意见》对非上市公众公司、中介机构、自律组织等市场主体提出了规范要求,力求建立健全自律监管、中介督导、社会监督为一体的市场约束机制,强化各类市场主体的合规意识和法律责任。非上市公众公司作为信息披露第一责任人,要严格履行信息披露义务,承担法律责任。主办券商等中介机构要勤勉尽责、诚实守信,严格履行法定职责,遵守法律法规和行业规范,对出具文件的真实性、准确性、完整性负责。全国股转系统要制定完善自律监管规则体系并组织实施,完善内部管理制度,健全信息公开工作机制,提高透明度。

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      五、非上市公众公司监管职责

      证监会牵头抓总,负责制定监管规则,指导、协调全国股转系统和派出机构的监管工作。全国股转系统履行挂牌公司自律监管责任,负责对挂牌公司信息披露进行监督,执行申请文件申报即披露、即担责制度,发现申报不实的,采取自律监管措施或提请查处;制定挂牌公司治理准则等。

      同时,全国股转系统作为市场参与主体,也是行政监管的对象,应当严格履行职责,接受证监会监管。派出机构作为日常监管的执法主体,承担事中事后监管职责,负责对挂牌公司开展非现场监管,不作例行现场检查,坚持“底线监管”思维,以问题和风险为导向,根据发现的违法违规线索启动现场检查。

      按照《国务院决定》对涉嫌欺诈、虚假披露、内幕交易及操纵市场的违法违规行为采取监管措施和行政处罚。另外,派出机构要依托金融监管协作机制,密切与全国股转系统、地方政府等有关各方的沟通协作,做好风险处置和维稳工作。

      六、做好非上市公众公司监管与中介机构监管的衔接

      证监会对参与全国股转系统相关业务的中介机构实施监管,通过检查、考核、诚信管理等制度安排,落实中介机构法律责任。全国股转系统会同中国证券业协会等单位,监督主办券商从事全国股转系统相关业务的执业行为,发现主办券商涉嫌违反法律法规和自律规则的,采取自律管理措施,并报告证监会;建立完善对中介机构从事相关业务的自律管理及执业评价制度;做好对主办券商的培训工作。

      (原标题:证监会拟加强新三板公司监管)

     
  •   全国股份转让系统公司对哪些对象采取自律监管措施?申请挂牌公司、挂牌公司及董事、监事、高级管理人员等,对拟申请挂牌公司存在的问题进行核查并发表意见,要求提交书面承诺,出具警示函等。

      全国股份转让系统公司可以对本业务规则1.4条规定的监管对象采取下列自律监管措施:

      (一)要求申请挂牌公司、挂牌公司及其他信息披露义务人或者其董事(会)、监事(会)和高级管理人员、主办券商、证券服务机构及其相关人员对有关问题作出解释、说明和披露;

      (二)要求申请挂牌公司、挂牌公司聘请中介机构对公司存在的问题进行核查并发表意见;

      (三)约见谈话;

      (四)要求提交书面承诺;

      (五)出具警示函;

      (六)责令改正;

      (七)暂不受理相关主办券商、证券服务机构或其相关人员出具的文件;

      (八)暂停解除挂牌公司控股股东、实际控制人的股票限售;

      (九)限制证券账户交易;

      (十)向中国证监会报告有关违法违规行为;

      (十一)其他自律监管措施。

      监管对象应当积极配合全国股份转让系统公司的日常监管,在规定期限内回答问询,按照全国股份转让系统公司的要求提交说明,或者披露相应的更正或补充公告。

      全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)的1.4申请挂牌公司、挂牌公司及其董事、监事、高级管理人员、股东、实际控制人,主办券商、会计师事务所、律师事务所、其他证券服务机构及其相关人员,投资者应当遵守法律、行政法规、部门规章、本业务规则及全国股份转让系统公司其他业务规定。

      (责任编辑:TGH)

     
  •   核心内容:近年来,国家为解决中小企业融资难的问题,采取了不少的措施,即使有成效,也只是一定程度上缓解了一下。究竟是什么原因致使部分投融资公司高利非法集资?又应如何监管民间投融资公司,进一步解决中小企业融资难的问题?

      三大原因:致部分投融资公司高利非法集资

      国家近年来为解决中小企业融资难和促进民间投资活动,进一步取消和放宽对民间投资、融资活动的政策限制,各类投资担保公司、投资管理公司、投资咨询服务公司等大量涌现。

      这些中介公司在一定程度上缓解了中小企业融资难问题,但由于这类公司设立门槛低,缺乏监管以及违规操作,导致许多投融资公司以所谓优质投资项目为名,以高息回报为诱饵进行非法集资,在资金链断裂、无力支付到期债务后纷纷“人去楼空”,引发投资恐慌和挤兑。由此引发的金融混乱现象,应引起足够重视。

      分析其原因:

      一是投融资制度不健全。

      投融资公司进行融资时缺乏第三方担保和监督。缺乏专业投资人才,风险意识不强,违规操作。

      二是对投融资公司缺乏监管。

      投融资公司从事的融资活动、经营行为游离于法律和政策的边缘地带,并具有一定的隐蔽性,对其违法操作进行甄别和调查取证较为困难。

      三是投资者缺乏理性,盲目投资追逐高利润。

      广大投资者尤其是中老年投资者风险意识不强,在投融资公司的虚假宣传和高利诱惑下容易上当受骗。

      四条建议:进一步规范民间投融资公司

      一、实行许可证管理制度。

      规定企业凡经营范围中有“投资、担保”内容,即从事投融资业务须办理金融经营许可证,凭金融经营许可证才能进行公司注册登记。

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      二、建立投融资监管体系。

      应尽快将投融资公司纳入金融监管体系,明确监督部门和职责。当前,应由地方金融监管机构牵头联合工商、公安部门建立投融资公司清理整顿机构,对违规从事金融活动,涉嫌非法集资的投融资公司进行清理整顿。

      三、建立行业自律和风险化解体系。

      倡导投融资公司成立行业自律组织,引入第三方担保机制,制定投融资业务操作规范,创立行业内担保基金组织,实行互相联保,以降低和化解投资风险。

      四、加强舆论宣传,引导投资者理性投资。

      国家金融监管机构应当通过各种形式对风险投资进行宣传和引导,使广大投资者充分知晓投资风险的不可预见性。

     
  •   核心内容:中国保险保障基金有限责任公司业务监管办法对保险保障基金的筹集、管理、运行及信息报送等方面进行了规范,还有明晰业务职能划分,细化对保障基金公司的业务监管要求,适度调整保险保障基金委托投资比例等。

    关于印发《中国保险保障基金有限责任公司业务监管办法》的通知

    保监厅发〔2015〕79号

      中国保险保障基金有限责任公司:

      为进一步完善保险保障基金管理机制,保护投保人利益,防范风险,维护保险市场平稳健康发展,我会对《中国保险保障基金有限责任公司业务监管暂行办法》(保监厅发〔2009〕51号)进行了修订。现予印发,请遵照执行。

      中国保监会办公厅

      2015年12月14日

    中国保险保障基金有限责任公司业务监管办法

      第一章 总 则

      第一条 为加强对中国保险保障基金有限责任公司(以下简称“保障基金公司”)的业务监管,维护保险保障基金筹集、管理、运作的安全、有效,根据《中华人民共和国保险法》、《保险保障基金管理办法》(以下简称“《管理办法》”)等法律、法规、规章,制定本办法。

      第二条 中国保险监督管理委员会(以下简称“保监会”)依法履行以下职责:

      (一)对保障基金公司的业务和保险保障基金的筹集、管理、运作进行监管;

      (二)制定对保障基金公司的业务监管办法;

      (三)制定对保险保障基金筹集、管理、运作的监管办法;

      (四)保监会依法履行的其他职责。

      第三条 保监会财务会计部负责保障基金公司的日常监管,依法对保障基金公司的业务和保险保障基金的筹集、管理、运作进行监管。

      第二章 保障基金公司业务监管

      第四条 保障基金公司应建立健全内部管理制度体系,并根据公司发展和业务需要制定基金筹集、财务管理、资产管理、风险监测、风险处置等管理制度,报保监会备案。

      第五条 保障基金公司应当按照独立制衡、全面控制、适时适用、责任追究的原则,完善公司治理结构,建立岗位责任制和科学的运行管理机制。

      第六条 保障基金公司应建立健全资金运用风险控制体系,确保资金运用的合法合规、内部规章制度的有效执行及执行情况的监督检查;确保业务记录、财务记录及其他信息的安全、可靠;确保资金运用管理人员具备足够的专业能力、风险控制意识和职业道德操守。

      第七条 保障基金公司召开董事会,应提前10个工作日将董事会提案报保监会。如决定召开临时董事会,应提前3个工作日将董事会提案报保监会。保监会派员列席保障基金公司董事会。

      保障基金公司应于董事会做出决议后3个工作日内将有关决议报保监会备案。

      第八条 保障基金公司应在报财政部门批准前,将年度预算方案和预算调整方案征求保监会意见。

      保障基金公司应将预决算批复报保监会备案。

      第九条 保障基金公司应当按照综合性、客观性、发展性原则,对保险保障基金的筹集、管理、运作拟定业绩考评制度及公司的绩效薪酬管理制度,报保监会核准。

      保障基金公司应定期开展业绩考评,并将考评结果报送保监会。

      第十条 保监会可以直接或委托中介机构对保障基金公司进行检查和审计,保障基金公司应积极配合,提供真实、完整的财务、业务资料。

      第十一条 保障基金公司应采取公开招标或邀请招标的方式聘请提供审计、资产评估等服务的会计师事务所、资产评估事务所、法律顾问等中介机构,并将相关协议报保监会备案。解聘相关中介机构的,应当说明理由,并向保监会报告。

      第三章 保险保障基金的筹集和管理

      第十二条 保障基金公司应加强保险保障基金的筹集管理,确保保险公司及时、足额缴纳保险保障基金,并在完成保障基金汇算清缴后,向保险公司出具合法的收款凭证。

      第十三条 保障基金公司应为财产保险保障基金(以下简称“财险基金”)和人身保险保障基金(以下简称“人身险基金”)各开立一个基本账户,专门用于保险保障基金的收缴和资金划拨。

      保障基金公司如变更基本账户,应报保监会核准。

      第十四条 除基本账户以及为办理固定期限存款而开立的活期存款账户外,保障基金公司不得开立其他活期存款账户存放保险保障基金。

      除固定期限存款到期续存外,保障基金公司应通过基本账户进行资金划拨。

      第十五条 保障基金公司不得擅自对保险公司缴纳保险保障基金的范围、金额、期限、方式等进行调整。

      第十六条 如保险公司出现上述第十五条中需要调整的情形,保障基金公司应在收到保险公司申请后5个工作日内向保监会申请核准。

      保障基金公司如发现保险公司有关指标达到恢复缴纳的标准,应及时报保监会,并通知保险公司恢复缴纳。

      第十七条 保障基金公司认定保险公司存在延期缴纳、不足额缴纳等违规行为,应及时报保监会并提出相应的处理建议。

      第十八条 保障基金公司应单独核算各保险公司的保险保障基金余额,并定期与银行、保险公司等核对保险保障基金的缴纳明细和余额等信息。

      第十九条 保障基金公司应定期计算财险基金和人身险基金的投资收益,并按照保监会核准的分摊办法将投资收益、费用支出和基金使用额在人身保险公司和财产保险公司间进行分摊。

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      第四章 保险保障基金的资产管理

      第二十条 保险保障基金的资金运用应当遵循安全性、流动性和收益性原则,在确保资产安全的前提下实现保值增值。

      第二十一条 保障基金公司应制定保险保障基金年度和季度资金运用计划,并将年度、季度资金运用计划和临时调整方案报保监会备案。

      第二十二条 保险保障基金不得投资于有下列情形之一的中央企业债券、中央级金融机构发行的金融债券:

      (一)经保监会认可的信用评级机构评级在AA级以下的;

      (二)具有次级债务属性的;

      (三)保监会规定的其他情形。

      第二十三条 保障基金公司应选择符合下列条件的国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行和城市商业银行作为固定期限存款银行:

      (一)净资产不少于200亿元人民币,上年末资本充足率、不良资产率符合银行业监管部门的有关规定;

      (二)具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;

      (三)最近两年无重大违法违规记录;

      (四)保监会规定的其他条件。

      第二十四条 保险保障基金新选定的固定期限存款银行,应向保监会申请核准;在已存款银行内新开立账户,应在开户后3个工作日内报保监会备案。

      第二十五条 除经保监会核准外,单笔固定期限存款不得超过财险基金或人身险基金年初余额的10%(含);单一银行内各类存款的余额合计不得超过财险基金或人身险基金年初余额的20%。

      第二十六条 财险基金和人身险基金的资金运用应符合以下比例要求:

      (一)固定期限存款余额不得低于基金上月末余额的60%;

      (二)委托投资的金额不得超过基金上月末余额的20%;

      (三)包括委托投资部分在内的中央企业债券、中央级金融机构发行的金融债券账面余额合计不得超过基金上月末余额的20%,其中,同一期单品种债券的持有量不得超过该期单品种债券发行额的15%或基金上月末余额的2%;

      财险基金和人身险基金的资金运用应分别以各自的基金余额为基数计算有关比例。

      第二十七条 保障基金公司开展委托资产管理业务,应当遵循公平、公正、公开的原则,依法制定包括投资管理机构、托管机构的资质标准、委托投资风险控制、委托投资业务流程等在内的保险保障基金委托投资管理办法,并报保监会备案。

      第二十八条 保障基金公司应依法采取公开招标或邀请招标的形式选择委托投资管理机构和托管机构,并在与投资管理机构、托管机构签订协议后5个工作日内,将协议等有关文件报保监会备案。

      第二十九条 投资管理机构、托管机构有下列情形之一的,保障基金公司应当予以更换:

      (一)违反协议情节严重的;

      (二)被依法取消有关业务资格的;

      (三)依法解散、撤销、破产或者被接管的;

      (四)投资管理机构与托管机构存在相互投资或持股关系,或受同一实际控制人控制等情形;

      (五)国家规定和有关协议约定的其他情形。

      第三十条 除协议存款外,银行存款不得进行委托管理。

      通过委托办理协议存款,存款银行、存款比例等均须遵守本办法相关规定。

      第三十一条 除本办法规定外,保险保障基金的其他资金运用形式,应报保监会核准。

      第五章 保险保障基金的风险监测与处置

      第三十二条 保障基金公司在开展风险监测工作中,发现保险公司经营管理中出现可能危及保单持有人和保险行业的重大风险时,应及时报保监会,并提出监管处置建议。

      第三十三条 保障基金公司应当与保监会建立风险处置沟通合作机制,参与处置审议工作、参与保监会对存在重大风险隐患公司的专项检查等工作。

      第三十四条 保障基金公司应按照国务院批准的风险处置方案和使用办法,向保单持有人、保单受让公司等个人和机构提供救助或者参与保险行业风险处置工作,并及时将进展情况报保监会。

      第六章 信息报送

      第三十五条 保障基金公司的财务报告及其他有关报告、报表、文件和资料必须如实记录有关事项,不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。

      第三十六条 保障基金公司应按照以下要求报送信息:

      (一)每月结束后5个工作日内,向保监会报送上月保险保障基金的筹集、运用和使用信息,包括反映当月存款明细变化的保险保障基金报表和月度报告、投资管理人变动情况等;

      (二)每年1月31日前,向保监会报送当年年度工作计划(草案);

      (三)每年5月31日前,向保监会报送经审计的上年度保险保障基金和保障基金公司的财务报告和注册会计师出具的管理建议书。

      (四)每年6月30日前,向各保险公司披露保障基金公司年度工作报告和保险保障基金年度财务报告;

      (五)保监会认为需要报送的其他信息。

      第三十七条 保障基金公司应于获知下列事项后2个工作日内,向保监会报告:

      (一)保险保障基金发生重大损失;

      (二)接受有关部门检查;

      (三)发生法律诉讼;

      (四)受托投资管理机构等受到监管部门的处罚;

      (五)托管机构发生的影响保险保障基金资金安全的重大违法违规事件;

      (六)保监会认为需要报告的其他事项。

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      第七章 法律责任

      第三十八条 保监会认为关键岗位工作人员的专业胜任能力、职业操守等不符合资金运用、风险控制等的要求,可责令保障基金公司调整其工作岗位。

      第三十九条 保监会认为中介机构的独立性、专业胜任能力等不符合有关业务要求,可责令保障基金公司予以更换。

      第四十条 保监会可向保障基金公司的高级管理人员进行质询,要求其就公司的业务活动和风险管理的重大事项做出说明。

      第四十一条 对不符合本办法要求的开户银行,保监会可要求更换;对未经核准而开立的银行账户,保监会可要求关闭。

      第四十二条 对保障基金公司在开展经营活动中不符合本办法要求的,保监会可要求保障基金公司限期整改,并及时报告整改情况。

      第八章 附 则

      第四十三条 除有特别说明外,本办法对资金筹集、管理、运作的有关规定专指保险保障基金。

      第四十四条 保障基金公司应参照保险保障基金的资金运用范围、管理要求等开展自有资金运用。

      第四十五条 本办法由保监会财务会计部负责解释。

      第四十六条 本办法自发布之日起施行,中国保监会2009年7月7日发布的《中国保险保障基金有限责任公司业务监管暂行办法》(保监厅发〔2009〕51号)同时废止。

    (责任编辑:木土土)

     
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