反洗钱法

《反洗钱法》的主要内容有哪些

近年来经济犯罪越来越频繁地出现在人们的视角中，其中常常看到的一个词就是“洗钱”，这一概念并不陌生，我国颁布的《反洗钱法》就是为了从司法角度规范惩戒这一行为，那么《反洗钱法》的主要内容有什么呢?在这里，法律快车小编将为您进行简单的介绍。

2007年1月1日起《中华人民共和国反洗钱法》开始施行。《中华人民共和国反洗钱法》明确了我国反洗钱监督管理、金融机构的反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作以及法律责任等方面的内容，正式建立了我国预防洗钱的基本法律制度。对于及时发现和监控洗钱活动，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，维护金融秩序，开展反洗钱国际合作，将发挥十分重要的作用。

《反

银行《反洗钱法实施细则》有哪些

（一）、建立客户身份识别制度

1、银行相关部门(包括总部和分支机构层面，以下同)应严格遵守账户实名制原则，为客户办理证券业务时，必须要求客户使用符合法律、行政法规及规章规定的有效证明文件，对文件上的客户信息予以核对并以此进行登记，严禁为客户开立匿名或假名账户，严禁为身份不明确的客户办理业务。

2、银行相关部门为客户办理证券业务时，应当建立客户信息档案。在获知客户的有关信息发生变化时，应立即更新客户档案，并保存有关证明材料的原件或复印件。

3、银行相关部门在业务活动中需要通过第三方识别客户身份的，应确保第三方已经采取符合要求的客户身份识别措施。

针对金融领域不断出现的洗钱犯罪活动，我国很早就通过刑法做出了规定。并且，我国根据反洗钱工作的需要，适时出台了《反洗钱法》。那么反洗钱法的立法宗旨是什么？法律快车小编为此整理了有关法律资料，下面我们具体了解一下。

一、反洗钱法的立法宗旨是什么？

1、预防洗钱活动 反洗钱法律制度可分为刑事打击和预防、监控两个方面的内容。对洗钱活动的刑事打击主要体现为《刑法》关于洗钱罪的规定，以《刑法》为依据，通过刑事侦查和刑事诉讼程序，追究洗钱犯罪分子的刑事责任。而预防、监控洗钱活动，是以客户识别、可疑交易报告和记录保存等制度为核心内容，通过反洗钱资金监测实现其目标。《反洗钱法》着力于建立我国反洗钱预防、监控法律制度，属于行政法律制度的范畴。

随着我们金融市场的不断开放，在金融领域出现的洗钱犯罪行为日渐增多，我国反洗钱工作面临巨大压力。为了更好的打击这种犯罪行为，我国制定了多部相关法律法规。那么反洗钱法律规定有哪些？下面法律快车小编通过罗列的一些法律条文和大家说一说。

中华人民共和国反洗钱法

第一章 总则

第一条 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。

第二条 本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织

现在很多人对反洗钱并不是很了解，对反洗钱的认识只停留在“反洗钱是违法行为”、“严重会坐牢”这样浅表的印象。实际上，涉及反洗钱的知识涵盖社会以及行业场所的方方面面，比如它的法律法规。那么，反洗钱法律法规有哪些?下文是关于反洗钱的详细介绍，请您继续阅读了解。

一、反洗钱法律法规有哪些

关于反洗钱法律法规，包括但不限于以下法律法规：

1、《中华人民共和国反洗钱法》

2、《中华人民共和国刑法》

3、《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若