王刚律师

　　摘要：

　　A、B、CX信用卡诈骗一审刑事判决书长春市朝阳区人民法院刑事判决书（2014）朝刑初字第352号公诉机关长春市朝阳区人民检察院被告人A，男，户籍地：吉林省XX市，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2013...

　　律师观点分析

　　A、B、CX信用卡诈骗一审刑事判决书长春市朝阳区人民法院刑事判决书（2014）朝刑初字第352号公诉机关长春市朝阳区人民检察院被告人A，男，户籍地：吉林省XX市，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2013年11月2日被刑事拘留，同年12月6日被取保候审，经我院决定于2014年7月10日被逮捕，现羁押于长春市第二看守所，辩护人A，吉林XX律师事务所律师，被告人A，男，户籍地：吉林省XX市，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2013年11月2日被刑事拘留，同年12月6日被取保候审，经我院决定于2014年7月10日被逮捕，现羁押于长春市第二看守所，辩护人A，吉林XX律师事务所律师，被告人A，男，户籍地：吉林省大安市，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2013年11月2日被刑事拘留，同年12月6日被取保候审，经我院决定于2014年7月10日被逮捕，现羁押于长春市第二看守所，辩护人A，吉林XX律师事务所律师，长春市朝阳区人民检察院以长朝检刑诉（2014）54号起诉书指控被告人黄XX、A、B犯信用卡诈骗罪，于2014年7月10日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长春市朝阳区人民检察院指派代理检察员A出庭支持公诉，被告人A、B、C及其辩护人D、E、F均到庭参加诉讼，现已审理终结，长春市朝阳区人民检察院指控：被告人黄XX、A、邹某某经事先预谋后，在明知A没有还款能力的情况下以A的个人名义，由A具体负责，在长春各大银行办理信用卡，先后从长春市XX银行金穗贷记卡透支本金人民币9,769.11元；长春市XX银行信用卡透支本金人民币21,999.00元；长春市XX银行“福”信用卡透支本金人民币14,552.99元；长春市XX银行南方航空明珠信用卡透支本金人民币29,894.42元；长春市XX银行信用卡透支本金人民币5,810.23元，合计人民币82,025.75元，被告人A对公诉机关指控的犯罪事实无异议，无辩解内容，被告人A的辩护人认为，被告人A在史某办理信用卡过程中提供帮助，套现后将透支款转交给A，且案发后能如实供述，自愿认罪，无前科劣迹，家属积极退还透支钱款，请求法庭从轻处罚，被告人A对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但认为自己只收到9,800.00元钱，其它没收到，被告人A的辩护人认为，被告人A在B的唆使下，办了多张信用卡，其有固定工作，有偿还能力，且被告人A曾于2012年7月27日到XX市公安局洮北分局报案，报案后所发生的透支钱款数额与被告人A无关，并向法庭出示“证明”一张，证实被告人史某于2012年7月27日向XX市公安局洮北分局经文保大队报案，A本人从未收到或见到光大、民生、中信、农业、XX、XX商、兴业XX七家银行寄出的银行卡，卡内的钱更是一分未见到，A本人陆续收到各家银的欠款提示，被告人A对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但认为自己只是从中收取部份好处费，被告人A的的辩护人认为，被告人A帮助开卡、帮助提现的行为并不能构成信用卡诈骗罪，经审理查明:被告人黄XX、A、B经事先预谋后，在明知A没有还款能力的情况下以A的个人名义，由A具体负责，在长春各大银行办理信用卡，先后从长春市XX银行金穗贷记卡透支本金人民币9,769.11元；长春市XX银行信用卡透支本金人民币21,999.00元；长春市XX银行“福”信用卡透支本金人民币14,552.99元；长春市XX银行南方航空明珠信用卡透支本金人民币29,894.42元；长春市XX银行信用卡透支本金人民币5,810.23元，合计人民币82,025.75元，案发后，三被告人家属已将透支钱款全部返还银行，上述证据，有经庭审举证、质证的抓获经过、地市常住人口查询、史某报案材料、XX银行结清证明、史某提供的XX银行从2013年1月29日至10月9日向其发送的催收通知书、朝阳XX出具的史某办理银行信用卡情况、XX银行提供的史某账户交易记录及信用卡账户信息、XX银行催收记录、XX银行提供的史某开户信息、账户信息及催收记录、XX银行提供的史某开户信息、交易记录、催收记录、XX银行提供的史某开户信息、交易信息、催收记录、XX银行提供的史某开户信息、账单查询、交易信息、催收记录、被告人史某家属史沫于2013年11月18日出具的“收条”、XX市XX神经精神病医院出院病历、证人史某某的证言、证人A的证言、证人孙某某的证言、证人付某某的证言、证人张某某的证言、被告人黄XX的供述、被告人史某的供述、被告人A的供述，足以认定，关于被告人A的辩护人提出被告人A能如实供述犯罪事实，自愿认罪，积极退赃、退赔，请求从轻处罚的辩护意见，本院予以采信，被告人A的辩护人提出不应将2012年7月27日被告人A到XX市公安局洮北分局报案后，银行卡透支的数额认定为被告人A的犯罪数额一节，经查，抓捕经过证实2013年10月30日被告人史某到长春市XX报案，主动交代了与黄XX、A共同预谋利用办理银行信用卡并进行恶意透支的行为，而XX市公安局洮北分局的证明只能证实被告人史某于2012年7月27日报案，称其未收到卡和透支钱款事实，而被告人A、B、C在供述中均证实被告人B明知办理银行信用卡进行恶意透支，故此辩解不成立，本院不予支持，被告人A的辩护人提出被告人B不构成信用卡诈骗罪的辩护意见，经查被告人A明知被告人史某在无偿还能力，为偿还欠款的情况下帮助其办理信用卡，进行恶意透支，且拒不归还，并从中得到部份透支款，其行为已构成信用卡诈骗罪，辩护人的此项辩护意见不成立，本院不予支持，本院认为，被告人A、史某、B办理银行信用卡后，恶意透支，数额较大，并经多次催收拒不还款，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处，公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，予以支持，被告人A犯罪后自动投案，如实供自己的罪行，属自首，可以从轻处罚；被告人黄XX、A能如实供述自己的罪行，可从轻处罚，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第四项（信用卡诈骗罪）、第四十五条（有期徒刑的刑期）、第二十五条（共同犯罪）、第六十七条第一、三款（自首、坦白）、第七十二条（缓刑适用条件）、第七十三条（缓刑考验期限）、第五十二条（罚金数额的裁量）、第五十三条（罚金的缴纳）之规定，判决如下：被告人A犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50,000.00元（罚金已交纳），（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，）被告人A犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币50,000.00元（罚金已交纳），（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，）被告人A犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币50,000.00元（罚金已交纳），（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份，审判长A审判员B人民陪审员C二〇一五年二月十五日书记员D