赵丽梅律师带您走近家族办公室

　　究其原因，我们认为主要有以下几点：
　　第一、企业创始人之后没有管理企业之才。如上市公司浙江某某药业的实际控制人罗某某仅用时4年便将40年家族企业控制权拱手让人。
　　第二、创始人之后兴趣并不在企业管理。如苏州某企业因第三代传人酷爱漫画，无意掌舵企业。
　　第三、企业缺乏传承计划。国内大部分企业忙于业务经营，并没有对企业的传承、财富的管理指定相应的计划或制度，导致企业在面临这些问题时举足无措。

　　西方很多企业之所以能传承百年以上，这其中家族办公室起到了至关重要的作用。如洛克菲勒家族办公室，又称“5600房间”，他提供的服务方方面面，从投资、慈善，到法律、会计、家族事务等领域，为洛克菲勒家族长盛不衰做出了巨大贡献。家族办公室最初仅仅是一个资产管理的机构，后来逐渐突破了财富管理的单一服务，开始将其服务范围扩大至涵盖家族企业管理、家族治理、家族成员管理等方方面面。

　　我们先说下家族办公室的起源。提起家族办公室，很多人认为它类似中国古代的“管家”。事实上，家族办公室并非起源于中国，而是起源于欧洲。关于家族办公室何时出现则有两种说法：一种是说家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”(家族主管)以及中世纪时期的大“Domo”(总管家)；另一种则是说家族办公室最早起源于19世纪的意大利。
　　而关于家族办公室的定义众说纷纭，并无统一的定义，通说认为家族办公室一种财富管理的机构。根据美国家族办公室协会(Family Office Association)的定义，家族办公室是专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产的长期发展，符合家族的预期和期望，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。
　　我们认为，家族办公室是指旨在通过各种方式为家族企业或高净值人士进行企业治理、财富管理、财富传承的一种机构。这些方式主要包括设立信托、基金，购买保险，规划税务，投资理财等。

　　虽然家族办公室起源于欧洲，但是其真正的快速发展却是在美国。截止2013年底，美国有约4000个家族办公室或家族基金。其快速的发展得益于美国经济高速发展，高净值人士快速增加，同时也得益于家族办公室自身所具备的资产保护，财富管理，企业传承等功能。
　　(1)资产保护功能。保护家族企业的资产，是家族办公室的作用之一。通行的做法是通过设立家族信托或家族基金的方式管理家族企业，从而达到分离企业资产与个人资产目的。即使之后家族内部成员因各种法律问题而面临财产分割时，也不会因此而影响到家族企业的稳定。
　　(2)财富管理功能。家族办公室另一个作用即使替家族企业创始人或历代领导人管理家族企业财富。其实施的财富管理是全方位的，涉及税务管理、法律事务管理以及企业其他日常事务的管理等。
　　(3)企业传承功能。“传承”是家族办公室的终极目标，通过资产保护、财富管理等方式，确保家族成员、家族以及家族企业能够有控制地实现安全、有效的传承，保证企业能否持续有效运营。当然，企业传承功能也包括家族文化精神的传承。
　　(4)其他功能。虽然家族办公室的发展，其功能也在不断扩大，除了传统意义上的资产保护、财富管理，还包括协助客户移民国外、安排家族内的适龄成员海外留学等服务。家庭办公室主要通过法律筹划、财务安排、家族文化和精神价值的建构等方法来实现上述功能。

　　是的，从上述家族办公室的功能可以看出，其功能十分强大。当然，功能越大，其需要的专业知识的支持也越多。目前，一个完整的家族办公室需要的专业人士主要有执业律师、注册会计师、税务规划人员、证券咨询师、证券类经纪人、保险代理、银行理财人员以及独立信托实体等。主要为家族企业或高净值人士提供各种专业的管理咨询、法律建议和相关操作服务。

　　嗯，好的。家族办公室想要很好地为家族企业提供服务，首先必须进行法律筹划。家族办公室要对家族企业的财富体系脉络进行梳理，然后设计出能够实现委托人特殊需要的财富管理框架体系，这中间需要使用很多的法律手段，诸如信托、基金、股权控制、协议控制等等。在之后的服务过程中，律师除了适时关注、调整财富管理体系外，还要为家族企业、家族乃至家族成员按需提供法律服务：
　　(1)家族企业法律事务。家族办公室为家族企业有序运转提供服务。其中，法律服务范围可能会涉及家族企业的境内外投资，融资，股权安排，知识产权，危机处理，人力资源与企业激励机制等。
　　(2)家族法律事务。家族办公室为家族企业服务的同时，也为家族创造价值。因此，满足家族的法律需求也是家族办公室的任务之一。其服务范围主要包括：家族内部规则制定，家族信托或基金设立等。
　　(3)家族内部成员法律事务。家族企业的家族内部成员作为社会的一员，同样也会面临诸多法律问题。实践中，家族办公室的法律服务人员也会直接或间接地位家族成员提供法律服务。服务范围主要包括家族内部成员与他人的个人争议，财产管理，财产传承等。
　　(4)家族办公室法律顾问。作为一个独立的机构，家族办公室也会遇到各种各样的法律问题，包括家族办公室自身组建、维护方面的法律问题，也包括家族办公室与其他机构产生的法律问题，其侧重点主要是维护自身权益。

　　如上所述，家族办公室的律师不仅需要负责家族企业、家族以及家族内部成员面临的法律问题，还需要为其自身提供法律服务，且服务的内容、方式各不相同，基本上涵盖了刑事、行政以及民商事的所有法律问题。通常来说，家族办公室的律师应至少具备如下素质：
　　首先，必须具备完备的法律知识。在追求律师专业化的当今，想找到一个所有部门法律均精通的律师完全不可能。但考虑到其面临的复杂的法律问题，作为一名家族办公室的律师，其必须具备完备的法律知识，否则便不能自如地应对突如其来的法律问题。
　　其次，必须具备超强的抗压能力。家族办公室律师需要服务的对象众多，需要处理的不同专业领域的法律事务纷繁复杂，若没有超强的抗压能力，可能很难恰当地履行职责。
　　最后，必须具备卓越的沟通谈判能力。解决家族内部成员间的纠纷，最好的方式是调解或和解。而若要达成调解或和解协议，必须具备卓越的沟通谈判能力。

　　根据胡润研究院的数据显示，截至2013年末，中国拥有资产10亿以上的富豪大约有8300人，比去年增加200人。百亿富豪有300人，比去年增加20人，上升比例为7%。中国拥有亿万资产以上的富豪有6.7万人，比去年增加2500人，上升比例为4%。且通过上述，我们也了解到，未来10年，中国将有大批的企业家面临企业传承、财富管理等问题。
　　虽然我国高净值人士数量庞大，对家族办公室提供企业传承、财富管理服务也比较期待，但想让这些高净值人士和盘托出自己的家底需要一个过程。值得欣喜的是，无论是高净值人士亦或是一些专业的机构均已经开始寻找或创建家族办公室，比如中国农业银行筹划的家族事务所。可以预计的是，随着中国经济继续发展、相关法律政策规定不断完善，家族办公室将在中国生根发芽、茁壮成长。

　　再见。