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出借证券账户给他人炒股
作者：许晓燕律师 发布时间：2023-06-20 浏览量：0
股市有风险，但总有一些“大神”可以赚的盆满钵满，甚至为了提高新股中签率，四处向亲戚朋友借身份证注册证券账户。那么这种借证券账户炒股的行为是否合法？对于出借方而言是否会产生一定的风险呢？
2020年3月1日正式实施的新《证券法》第五十八条规定:任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。
第一百九十五条规定:违反本法第五十八条的规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的，责令改正，给予警告，可以处五十万元以下的罚款。
值得注意的是，在新《证券法》修订前，关于出借证券账户的规定为：禁止法人非法利用他人账户从事证券交易；禁止法人出借自己或者他人的证券账户。
对比新旧《证券法》的规定可以看出，法律规制的对象已经从法人扩大到个人，任何单位和个人都不得出借或借用证券账户从事证券交易。之前习以为常的个人之间借用账户的行为在新《证券法》施行之后就已经涉嫌违法，存在被行政处罚的法律风险。
小律根据“证券法第五十八条”这一关键词，在中国证券监督管理委员会官方网站上，一共查询到5个相关行政处罚案例。根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，证监会依据新《证券法》第一百九十五条规定，对其中2起案件的借用方处以顶格罚款50万元，另外3起案件对借用方处以30万元罚款。而对于借出方的罚款力度则明显小很多，5起案件中，有2起案件对借出方罚款30万元，另外1起案件对借出方罚款3万元。感兴趣的朋友可以自行在证监会官网上搜索查看。
律师分析：本文主要是讨论的是借用他人证券账户进行炒股的行政法律风险，即最高罚款50万元的风险，需要广大投资者及时更新相关法律知识，控制风险。但在借用证券账户的关系中，存在的法律风险远非如此。一旦被借用方自身出现离婚、债务纠纷等情况，第三方对相关账户内的资产提出权益主张，则对借用方而言，将面临极大的风险。
