徐照明律师

导读：

构成非法集资行为是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，向不特定的社会群体，以发行股票或者是债券等方式筹集资金，非法集资行为会涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪。

　　一、什么样行为构成非法集资

　　依据刑法规定，非法集资的罪名有非法吸收公众存款或集资诈骗罪，是指单位或个人没有依照法定程序，经有关部门批准，向社会公众筹集资金的行为，是以合法形式掩盖非法行为，可以是通过发行有价证券，发行彩票，会员卡等形式集资。

　　“非法集资”是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为

　　二、非法集资的处理办法

　　案件受理实行属地管理，由行业主（监）管部门负责具体办理。行业主（监）管部门应建立健全涉嫌非法集资案件受理登记制度，确定部门及人员负责案件的受理工作，区别不同情况进行处理。非法集资案件一般处置程序为：

　　1.成立专案组。

　　2.制定处置方案。

　　3.公告取缔。

　　4.债权债务申报登记和确认。

　　5.资产负债审计和资产评估。

　　6.资产清收、保全和实物资产的变现。

　　7.集资款项清退。

　　案件调查取证由省级人民政府组织，行业主（监）管部门主办。省级人民政府应组织、督导各相关部门依据工作职责和实际需要，及时开展涉嫌非法集资案件调查取证。

　　对案情单一、主（监）管部门职责明确的涉嫌非法集资案件，公安机关、行业主（监）管部门应在职权范围内开展调查工作。

　　三、非法集资属于什么犯罪

　　提醒您，非法集资属于经济犯罪，非法集资类犯罪主要涉及到三个罪名，即集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪。集资诈骗罪的主要特征是“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大”。此种犯罪与非法吸收公众存款犯罪有着明显的区别。