成功案例 | 银行卡被冻结却无法得知办案机关怎么办？

由于公安机关在侦办刑事案件过程中，往往会直接对涉案的银行卡资金直接进行冻结，因此，只要是在中国境内开户的银行卡于涉案刑事案件有所关联，公安机关会直接采取司法冻结措施。而在银行卡被冻结的人员中，有一部分人员是在国外生活或工作的，但平时也会用国内开户的银行卡进行交易或消费。对于该部分人员，其银行卡被冻结后，有可能无法查询及时查询到具体的冻结机关以及经办人员，也会存在公安机关内部借用冻结人员或编号，导致具体的侦办机关无法有效落实，从未会直接使得银行卡长期无法进行解冻。

案情基本介绍

邱某系中国台湾人，其与配偶在韩国设立贸易公司，在韩国、台湾及大陆之间从事商品贸易活动。其中，邱某大部分的商品往往会销往国内，因此，邱某会根据客户的要求使用其个人账户进行收取相应的货款进出往来。

2020月4日27日，邱某在使用银行卡时，发现其名下的银行卡被司法冻结。随后，邱某电话联系开户行，了解到系被福建某市公安机关冻结。

但邱某多次尝试联系该公安机关，均无法联系上，拨打当地110电话，也无法查询到具体的经办人员。为此无奈，委托律本律师团队处理。

律本律师承办结果

律本律师团队在接受邱某的委托后，根据以往的办案经验，立即向邱某了解所有银行流水进出情况及人员情况，并指导冯某准备好相关的材料。随后，律本律师准备好全套申请材料及申诉解冻材料。

由于律本律师无法通过电话联系上具体的侦办机构，故直接前往当地市级公安机关法制部门了解侦办机构及处理人员。但律本律师前往当地市级公安机关，接待警官根据冻结编号反馈系由下属某地公安机关负责侦办。

随后，律本律师前往下属某地公安机关进行沟通，但该地公安机关接待警官进行查询后，反馈不是其侦办处理，给出某县公安机关地址，让律师前往沟通处理。

律本律师根据该信息，又前往某县公安机关进行沟通联络，当地公安机关接待警官反馈先将律师的所有材料预留进行审核后再行反馈处理意见。

当周，律本律师收到某县公安机关的警官反馈，其联系市级及其他公安机关协调，暂未查询到邱某的冻结信息，建议律师再行市级公安机关对接联络。

律本律师再次向市级公安机关进行对接联络，最终确认是公安机关内部移交程序有所疏忽，最终确认为某县公安机关侦办，并成功与侦办警官取得联系。

经过与办案警官沟通，办案警官反馈系邱某系由于收到了孙某的一笔款项而受到冻结，需要邱某提供该笔款项的往来资料以便进行审核。

律本律师立即与邱某进行联系及落实，最终确认该笔款系系邱某在韩国门店销售的一笔货款，而该门店类似于国内超市，进出人员很多是不认识的，因此邱某根本不认识孙某。

经过律本律师的进一些分析研判，进一步指导邱某补充提供了相关材料，随后，律本律师再次准备一套完整的补充法律意见，递交给侦办机构，并积极与警官沟通法律意见后，办案警官同意不需要邱某亲自前往制作笔录，并同意解除对邱某银行卡的冻结。

最终，邱某银行卡在委托律本律师承办3个月内全额解冻，并对律本律师团队给予了高度认可。

律师总结及建议

1、银行卡被公安机关冻结，一般不是你收到了有问题的资金，就立马被冻结。你可能会因为1个月或一年前的交易有异常资金流入被冻结。在电信诈骗案件中，往往是由于银行卡被冻结前几天的某笔交易而被冻结居多。

2、大部分的司法冻结，都只是暂时冻结，经刑侦机构调查核实，确与涉嫌洗钱案件无关的，在两三个工作日内，就会自动解冻。这种不用管，到期自动解冻。另外，这个48或者72小时，并不是准点解冻，有的会延后一段时间。

3、如果你发现，你的银行卡过了三个工作日后没有被解除冻结，还一直处于被冻结状态，卡内的大量资金无法正常使用，严重影响了你的日常生产、生活。那么，应当尽快采取措施进行处理。

a.        先行排查及落实自己是否存在以下原因：参与了网络赌博、进行了数字货币交易、从事外贸交易、为网赌平台提供技术服务或互联网推广、参与了网络刷单、进行了地下钱庄外币兑换、在国外帮人兑换了货币、接受了陌生第三人的款项等等

b.        立即电话、微信等联系方式，用最快速度通知合作客户或亲朋好友停止往这个账户汇款

c.        向冻结银行落实冻结的相关详细信息

d.        根据案件情况，酌情考虑联系公安机关

e.        根据要求，配合公安提供材料及按要求处理

f.         咨询、委托专业律师代为处理