刑事诈骗罪案件分析

一、案情简介

被告人以高收益回报(月息2%)为饵，诱骗被害人朱某于2016年9月1日向其转账投资款100万元。其后，被告人每月支付2万元利息以蒙蔽朱某，并于2017年3月1日再次诱骗朱某追加投资。被害人朱某于当日再次转账100万元至被告人账户。至2017年12月，被告人不再兑付利息、并编造各种理由搪塞，后被害人报案。经查，被告人在收到上述投资款后，用于支付朱某利息44万之外，其余均用于其个人开支。

2019年9月23日，被告人被公安机关抓获。其到案后，拒不供述上述犯罪事实。

上述事实，有以下证据证明：

1、被害人朱某的陈述证明：2016年9月1日、2017年3月1日，被告人以帮助朱某投资房地产项目为由，向朱某收取2笔投资款合计200万元，双方约定由被告人每月向朱某支付2%的月收益；直至2017年10月，被告人共计向朱某转账40万元，后被告人编造银行不放款、境外投资款无法入境、被国安人员盯住等各种理由拖欠支付利益回报并拒不归还本金。

2、收据、还款计划书，银行历史交易明细、业务凭证证明：2016年9月1日、2017年3月1日，被告人先后收到朱某两笔100万元，合计200万元，投资期限18个月，每月收益2万元；2019年3月17日，被告人承诺于2019年4月17日、5月17日合计归还200万元本金及相应年利率12%的利息。

3、手机微信、短信通讯记录截图、银行历史交易明细证明：2016年10月3日至2017年11月1日，被告人定期向朱某支付固定收益，合计44万元。

4、手机短信、微信通讯记录截图证明：自2017年10月起，被告人编造银行不放款、境外投资款无法入境、被国安人员盯住等各种理由，拖欠支付收益并拒不归还本金。

5、被告人在侦查阶段的供述、辩解证明：被告人向朱某介绍房地产投资项目，并称钱款交予一名叫“妞妞”的人员，但民警当场使用被告人手机拨打“妞妞”电话，对方在电话中表示被告人在其家中居住了七八年，期间并未支付任何住宿费及伙食费，且并未收到被告人所称的所谓投资款项，被告人沉默、不作解释；随后，被告人又辩称准备将资金投资到某房地产项目，但并未签订任何投资合同或者协议，被告人又称并未将朱某支付的投资款项用于某房地产项目，而将其中的约40万元用于帮助“妞妞”偿还信用卡，30万元用于偿还徐某债务，15.6万元用于偿还张某的债务，387,285元用于偿还前夫钱某的车贷，40万元用于其开设的茶艺会所投资，40万元转账给朱某作为投资回报。被告人另供称，其向朱某隐瞒并未将钱款用于房地产项目投资的事实，虽然和朱某沟通如何兑付收益，但并未告知朱某其未将钱款用于投资。被告人辩称其帮助“妞妞”偿还信用卡欠款40万元并无转账记录印证，且用于投资茶艺馆的银行转账流水中仅有126,700元，被告人对于上述疑点均无法作出合理解释。

6、工作情况、户籍资料证明：被告人的到案经过及基本身份情况。

上述证据，均经庭审举证、质证，查证属实，确实、充分，应予确认。

二、法院调查

经审理查明：2016年9月1日，被告人向被害人朱某谎称向某房地产项目投资，并以每月2%的收益率为诱饵，诱骗被害人朱某向其转账100万元；得款后，被告人被告人将钱款用于偿还债务、茶艺会所投资以及个人消费等，并未用于房地产项目投资，且一直向被害人朱某隐瞒上述事实；其间，被告人每月向被害人朱某转账2万元，并称系收益回报，继续欺骗被害人朱某。2017年3月1日，被告人在未如实告知前述钱款真实用途的情况下，再次以追加投资为诱饵，诱骗被害人朱某向其银行账户转账100万元；得款后，被告人仍然未将钱款用于房地产项目投资，除每月向被害人朱某支付固定收益外，其余钱款均被其用于偿还债务、消费及茶艺会所投资等。2017年12月，被告人被告人不再向被害人朱某支付每月收益回报，并编造各种理由搪塞，意图继续掩盖钱款的真实用途。截至案发，被告人向被害人朱某支付收益共计44万元。

2019年8月31日，被害人朱某至上海市某公安局某派出所报案。2019年9月23日，上海市某公安局分局以朱某被诈骗立案侦查；同日，该局静安寺派出所民警至上海市静安区平型关路XXX弄XXX号XXX室将被告人被告人抓获。到案后，被告人被告人拒不供述上述事实。

三、一审法院判决

法院认为，被告人被告人以非法占有为目的，在无归还能力的情况下，先是编造虚假的收款事由，骗取他人钱款，后又隐瞒钱款的真实用途，再以各种理由搪塞，拒不归还已占有之钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条及第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人被告人犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十一万元。

(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月23日起至2031年3月22日止；罚金应在本判决生效之日起三十日内缴付法院。)

二、责令退赔违法所得，发还被害人朱某。

四、一审判决理由

法院针对公诉人的公诉意见、被告人的供述、辩解以及辩护人的辩护意见，结合本案事实和证据，法院评判如下：

一、本案是否属于民间借贷纠纷

被告人认为，本案系民间借贷纠纷；经查，被害人朱某的陈述、收据、还款计划书、手机通讯记录截图等证实，被害人朱某支付给被告人的200万元系所谓房地产项目投资款，且被告人在第一次讯问中供称确系投资款，但并未用于房地产项目投资。据此，本案不属于民间借贷纠纷，被害人朱某向被告人支付的200万元并非借款而是被骗钱款。

二、被告人是否实施诈骗行为

被告人提出，其并未欺骗被害人朱某；经查，被告人被告人的供述、历史交易明细、手机微信通讯记录截图证实，被告人在收取被害人朱某200万元钱款之前，即编造了向房地产项目投资的虚假投资事由，在收到钱款后将大部分钱款用于偿还债务及个人消费，少部分用于投资茶艺会所，并未将钱款用于房地产项目投资，不断隐瞒钱款的真实用途，待其无能力向被害人朱某继续支付收益回报后，不仅没有向被害人朱某如实陈述钱款的真实用途，反而编造银行不放贷、境外投资款无法入境、被国安人员盯住等各种理由，继续搪塞，掩盖钱款已被其花用且无能力归还的事实。据此，被告人被告人自始至终都在虚构事实、隐瞒真相，骗得被害人朱某信任，使其陷入错误认识而自愿交付财物，进而将被害人朱某的钱款占为己有。

三、被告人是否具有非法占有的目的

被告人提出辩解，未支付收益回报，系因资金周转不开，其主观上并无非法占有的目的；经查，被告人的供述及历史交易明细证实，案发前，被告人就已欠下巨额债务，且无固定收入，骗得被害人朱某钱款后主要用于偿还债务、个人消费，极少部分用于投资茶艺会所，又因其经营不善，导致无法归还；另外，被告人对于骗得的钱款用途无法作出合理解释，也无法提供证据材料予以印证其辩解。据此，被告人客观上不具有按期归还本金及收益的能力，反而隐瞒钱款的真实用途，主观上对其从朱某处骗得的钱款具有非法占有的目的。

综上，被告人到案后提出的辩解前后不一，相互矛盾，有违常理，又无证据印证，不足为信；被告人在庭审中提出的辩解与庭审查明的事实不符，其又无法提供证据或者线索证明其辩解的合理性，法院不予采纳。被害人朱某的陈述符合常理，且与其提供的收据、还款计划书、银行交易明细及手机通讯记录等证据相互印证，足以认定起诉指控事实。