周智文律师

银行、微信账户有收入而未还款，可构成拒不执行判决、裁定罪

周智文律师通过检索了100起以上拒不执行判决、裁定罪的案例，有很大一部分案例是被执行人的银行账户、微信账户有入账，但未用于偿还生效裁判文书的执行款项，被执行人被判构成拒不执行判决、裁定罪而获刑入狱。被执行人一旦被追究刑责，其为了避免牢狱之灾，会积极偿还欠款，和控诉人达成和解，争取缓刑或免于刑事处罚。此种刑事控诉方式，能有效对付老赖，对于部分久执不决的案件，有破冰之效。不过难点是怎样获取到老赖的犯罪证据。实践中，有很多控诉、自诉案件也没有被认定为犯罪。

一、要怎样获取被执行人拒执罪的犯罪证据？

1、关注、了解被执行人的工作内容，其工作中使用哪个账户收支款项，也可以委托第三人与老赖进行交易，进而获取更多信息。债权人可查询以前与被执行人交易往来，对方使用哪些账户。可以从被执行人的朋友圈了解其生活经营情况，从被执行人和申请人的共同朋友了解被执行人的情况，看看共同朋友是否有与被执行人的交易情况。

如果案件进入执行阶段，可以向执行法官申请查询被执行人的上述有关银行帐户流水信息。

2、可以通过裁决文书网，关注被执行人是否有诉讼案件是作为原告，对外有应收款债权。

3、关注被执行人所住的村区，是否有拆迁、土地分配款等收入。

4、大家可以发散思维，根据每个案件的情况，发掘出被执行人使用自己或他人账户收入支出的依据。

二、看看被执行人都是怎样入刑的？很多老赖通过还款以减轻刑罚，适用缓刑。

【精选案例1】

原判认定：2016年6月3日，郑州市金水区人民法院作出（2016）豫0105民初*号民事判决书，确认王某、徐某于判决生效后十日内偿还李某借款本金200万元及相应利息。该判决书于2016年6月27日生效。王某、徐某未履行生效判决确定的义务，李某于2016年8月2日向郑州市金水区人民法院申请强制执行，该院于同日立案执行。

经调查发现，2016年7月6日，被告人徐某名下的中国银行卡收到卖房尾款127万元，并于收到款项后两日内全部转移，而拒不履行生效判决确定的义务。

判决：上诉人（原审被告人）徐某犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑一年。

【精选案例2】

经查明，在人民法院生效文书送达后，被告人陈某名下尾号为0878的农行卡有多笔资金存入并转出，数额达30余万元，被告人陈某隐瞒上述财产，拒不偿还债务。

本院认为，上诉人陈某对人民法院的判决有能力执行而拒不执行，情节严重，其行为已构成拒不执行判决罪。

【精选案例3】

被告人马某在申报财产过程中虚假申报，隐瞒其微信账户存在大额金钱往来的事实，被本院决定司法拘留十五日。同日，本院作出（2020）苏0506执*号之一执行裁定书并向被告人马某送达，根据该裁定书，被告人马某应立即履行（2020）苏0506民初2745号民事调解书所确定的付款义务。2020年12月至2021年1月，被告人马某先后收到转让东台市……不动产【权证号:苏(2017)东台市不动产权第*号】的尾款共计人民币35万元，后擅自转移上述款项用于偿还其他债务，致使裁定无法执行。

判决如下：被告人马某犯拒不执行裁定罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年。

【精选案例4】

2020年10月中下旬，王某1销售稻谷得款4万余元，其中2.6万元被王某1用于归还亲友欠款，余款则被王某1隐藏。同月20日，大伍村委会向祁阳市人民法院申请强制执行。同月24日，祁阳市人民法院向王某1送达《执行通知书》《报告财产令》并决定对王某1拘留15日。为避免王某1承包稻田里未收割的稻谷烂掉，2020年11月5日，祁阳市人民法院提前解除对王某1的拘留。王某1被释放后，人民法院、大伍村多次通知催促王某1收割稻谷，但王某1借故拒不收割、抗拒执行。同月19日，祁阳市人民法院执行局组织人员将净重26,870公斤的稻谷代为收割仓储。同月30日下午，被告人王某1被祁阳市公安局民警抓获归案。

判决：上诉人王某1犯拒不执行判决罪，判处有期徒刑一年。

【精选案例5】

在执行过程中，被告人朱某名下招商银行卡自2017年12月15日至2020年3月21日收入69200余元，支出69000余元；兴业银行卡自2018年7月3日至2019年6月21日收入134935元，支出134420元。被告人有能力执行伊川县人民法院生效的（2017）豫0329民初*号民事判决而拒不执行，伊川县人民法院在依法决定对其决定司法拘留后，被告人仍拒不执行义务。

判决：上诉人朱某犯拒不执行判决罪，判处有期徒刑一年。

【精选案例6】

2018年12月5日，被告人蔡某英指使案外人付某将400000元用于偿还给其的款项直接汇入其女儿吴某名下尾数为0187的平安银行账户中，并将该款项用于他处，未用于履行前述生效的判决书、裁定书所确定的义务。

判决：被告人蔡某英犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑一年。

【精选案例7】

蔡某拒不执行的行为，导致生效的判决无法执行。经查，2018年1月16日，蔡某名下的厦门国际银行账户（6236XXXX0723）收到了征收补偿安置款共计2467375元，此后，蔡某未履行上述民事判决所确定的债务履行义务，而陆续向他人转账或提现，截至2018年1月24日，该账户余额仅为0.62元。

判决：被告人蔡某犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。

【精选案例8】

经查，2016年12月29日至2019年12月13日间，曾某的财付通账号共入账人民币142193.16元，有能力履行法院生效判决所确定的还款义务。

判决：被告人曾某犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年。

【精选案例9】

在本院强制执行期间，被告人曾某根于2017年2月20日将其认购的位于广西南宁市良庆区××路××号××号楼××号房产以人民币15万元的价格转卖他人，且其名下持有的招商银行卡（账号尾号5643）内长期有大量资金转入，上述售房款及卡内资金均未用于偿还涉案债务，被告人曾某根有能力执行而拒不执行生效民事判决所确定的义务。

判决：被告人曾某根犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑八个月。

【精选案例10】

被告人黄某在强制执行期间，仍有第三人李某、盈*食品股份有限公司向其偿还债务。在2016年6月15日至2016年12月27日期间，被告人黄某收到第三人李某共计31万元还款。被告人黄某收到31万元款项后仍拒不履行生效法律文书确定的还款义务，而多次将该钱款偿还黄某3、黄某2等其他债务人以及用于购买游戏点券消费。

判决：被告人黄某犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑一年三个月。

【精选案例11】

2020年1月30日，虞城县人民法院向史某送达了执行通知书、报告财产令，史某在指定期限内拒不报告财产情况，同年6月10日，虞城县人民法院依法对史某下达了罚款决定，经采取罚款措施后仍不履行，且其手机微信帐户有8000余元，中国邮政储蓄银行账户62×××ＸＸ有大额资金流水，属有能力履行而拒不履行已生效的法律文书。

判处史某有期徒刑一年。

【精选案例12】

2018年2月8日，樟树市*镇政府将45万元猪场补偿款支付给被告人徐某甲，被告人徐某甲要求阁山镇政府将该笔款项转至其指定的杨某（其外甥女）的622848XXXX4385560479账户内，后被告人徐某甲又将该笔款项转至杨某甲（其妻子杨某乙的姑姑）账户内并将这45万元取现。被告人徐某甲既未向樟树市人民法院告知该笔款项，也未将该笔款项偿还申请执行人。

判决：上诉人徐某甲犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑一年六个月。

三、对付老赖，解决执行难之路是非常艰辛的，并不容易走，但要坚持，有耐心，共同寻找方法、线索，将难案骨头案再往前推一推。