一、关于高利转贷罪的概念

《刑法》

第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

二、高利转贷罪的立案标准

笔者核实《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》（2001年）已经废止失效。现在施行的标准以《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字[2010]23号)为准。

第二十六条[高利转贷案（刑法第一百七十五条）]以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（一）高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；

（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

三、犯罪构成分析

１、客体要件。本罪所侵犯的客体是国家的信贷管理制度。

２、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。

３、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。

４、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。

四、高利转贷罪是结果犯，有高利转贷和非法获利行为的实际发生，并数额较大的才构成犯罪。

五、高利转贷对民间借贷的影响

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条：

具有下列情形之一，人民法院应当认定民间借贷合同无效:

（一） 套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人，且借款人事先知道或者应当知道的；

（二） 以向其他企业借贷或者向本单位职工集资取得的资金又转贷给借款人牟利，且借款人事先知道或者应当知道的；

（三） 出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的；

（四） 违背社会公序良俗的；

（五） 其他违反法律、行政法规效力性强制性规定的。