邓普云律师

案件事实：

李某是一名在校大学生，2020年初利用寒假的时间在临沂市某KTV打工，有一天同事请他帮忙，希望借用一下他的银行卡，给亲戚做生意提供方便，而且一张银行卡会给他5000元作为回报。李某出于兄弟义气和“稳赚不赔”的心理，就将自己名下的三张银行卡、Ｋ宝和手机卡出售给刘某。后来，李某好友告知其“这些银行卡实际上是用来给诈骗团伙洗钱用的”，劝说他停止这种行为、注销银行卡，李某未采取任何行动。最终，这些银行卡和手机卡在武汉等地，被用于某网络诈骗犯罪活动，提供资金流转和结算，致使谢某、张某等受害人资金经过李某的银行账户被转移，涉案金额高达六百五十万元。

法律分析：

1.帮助信息网络犯罪是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器代管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推文、支付结算等帮助，情节严重的行为。本案中李某好友告知李某“这些银行卡实际上是用来给诈骗团伙洗钱用的”，劝说他停止这种行为、注销银行卡，李某未采取任何行动。本案李某构成“明知”的主观条件。

2.推定明知的情形：《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条规定，为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外：（一）经监管部门告知后仍然实施有关行为的；（二）接到举报后不履行法定管理职责的；（三）交易价格或者方式明显异常的；（四）提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的；…………；（七）其他足以认定行为人明知的情形。

3.关于情节严重的法律认定，根据《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条规定： （一）为三个以上对象提供帮助的；（二）支付结算金额二十万元以上的；（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；（四）违法所得一万元以上的；（五）二年内因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；（七）其他情节严重的情形。实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。

4.本案行为人李某构成帮助信息网络犯罪，经其银行卡转账流水达到六百五十万元，已经达到情节严重的入罪标准。