如何应对“民间标会”引发的非法集资案件

      近期，本律师不断接到关于“民间标会”引发非法集资刑事案件的咨询，大家均表示对此类案件怎么定性，将面临什么的刑期，如何保释涉案人员，并与“会脚”协商，争取办案机关宽大处理等问题存在疑问，现本律师针对这些问题，发表个人意见供大家参考。

   一、刑期规定

刑法第一百七十六条　【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、如何认定是否构成非法吸收公众存款行为？

违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：

（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

   特别要注意的是：未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。也就是，若办案机关调查的结果或涉案人员提交的证据证明，涉案人员吸纳的会脚是自己的亲友，或者单位内部成员，而非通过社会公开宣传方式向上述范围以外的社会公众吸纳会脚的，则公安机关将不作刑事立案，已经刑事立案将予以撤销。

三、构成非法吸收公众存款行为，是否应以非法吸收公众存款罪定罪处罚？

实施下列行为之一，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚

（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；

（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；

　　（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；

　　（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；

　　（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；

　　（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；

　（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；

　　（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；

　　（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；

　　（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；

　　（十一）其他非法吸收资金的行为。

民间标会属于第十种情形。

四、能否申请取保候审？

符合以下条件之一，可以申请取保候审　

　（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；

　　（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审、监视居住不致发生社会危险性的。

如果涉案人员符合条件之一，涉案人员，律师和近亲属可向办案机关申请取保候审，并提供符合要求的保证人或保证金。

五、量刑标准

非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：

（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；

　　（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；

　　（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；

　　（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

　　具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：

　　（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；

　　（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；

　　（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；

　　（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。

　　非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。

　　非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。

福建省高级人民法院  福建省人民检察院  福建省公安厅《关于部分经济犯罪、渎职犯罪案件数额幅度及情节认定问题的座谈会》

      十、非法吸收公众存款罪（第176条）

     （一）具有下列情形之一的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚：（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上；（2）个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的；（3）个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失50万元以上的，或者造成其他严重后果的。

    （二）该罪的“数额巨大”，是指个人非法吸收公众存款达100万元以上；单位非法吸收公众存款达500万元以上，或者非法吸收公众存款造成损失达100万元以上。

    （三）该罪的“其他严重情节”，是指个人非法吸收或者变相吸收公众存款100户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款500户以上的；或者非法吸收公众存款到期后未能归还达30万元以上，或者导致众多人财产遭受损失，严重影响当地社会稳定；或者吸收公众存款用于违法犯罪活动等。

    六、案件发生后是否需要聘请律师？

    是否要聘请律师这个问题因人而异，但根据法律规定，案件在公安机关侦查，移送到检察机关审查起诉前，只有律师才能会见涉案人员，提供法律帮助，包括申请取保候审、与办案机关交涉法律问题，对不构成刑事犯罪的，争取释放；对需要追究刑事责任的，争取从宽处理等，发挥律师应有的作用。

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