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贸易融资是什么

贸易融资是银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。它具有以下优势:一是准入门槛较低,二是审批流程相对简单,三是比一般贷款风险低,四是这项业务可以扩大银行收入来源,调整收入结构。融资方式包括了进口押汇、限额内透支、进口代付、假远期信用证、出口托收押汇、出口保理押汇,以及进口托收押汇。
更新时间:2022-05-27 14:56 点赞 浏览 转发
贸易融资是什么
  •   随着我国对外贸易的迅猛发展,国内各商业银行的贸易融资品种日益丰富。但在具体操作过程中,一些业务品种,如开证授信额度、打包放款、提货担保等发展很快;另一些业务品种,如进口押汇、透支额度、出口托收项下押汇、贴现等,由于未得到进一步开发,处于停滞状态。下面从拓展国际贸易结算业务和降低风险两个角度介绍和剖析几个未得到进一步开发或正处于停滞不前状态的贸易融资品种。

      一. 进口押汇

      进口押汇是指开证行在收到信用证项下单据,审单无误后,根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据,先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后,将押汇本息归还开证行。

      从某种意义上看,它是开证行给予开证申请人的将远期信用证转化为即期信用证 进口押汇这样一种变通的资金融通方式。但由于一些银行以进口押汇之名掩盖垫款之实,故其业务发展受到一定限制。

      其实,对于银行而言,无论是与一般的流动...

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  •   贸易融资定义贸易融资概念的产生首先是伴随着国内国际贸易的发展而派生出来的,由于贸易具有广泛性灵活性等特点,因此,贸易融资的提法和概念也同样比较宽泛、灵活。此处,我们引用银行业认同度较高的《巴塞尔协议》中对贸易融资归纳的定义,它是这样阐述的:贸易融资是指在商品交易中,银行运用结构性短期融资工具,基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。

      贸易融资特点从上述贸易融资定义的表述,我们可以归纳出此类业务的一些共同特点,诸如:

      自偿性:主要反映在用于融资的贸易产品的自偿性程度以及贷款人对交易进行结构化设计方面的技能,而不是借款人本身的信用等级。银行更多关注用于融资货物自身的价值,货物价值的足值与否决定融资企业是否具有稳定的还款来源。

      贸易的真实性:银行对融资企业的信用评级不再强调企业所处的行业、企业规模、固定资产价值、财务指标和担保方式,转而强调企业的单笔...

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  • 在现代社会中,经济发展与社会进步都非常快,贸易融资也逐渐发展起来。贸易融资,是银行的业务之一。是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。接下来由法律快车小编为大家带来贸易融资需要哪些条件才可以的详细知识,希望帮助到大家。

      一、贸易融资需要哪些条件?

      (1)申请办理贸易融资的企业应具有进口业务经营权,资信良好,有长期稳定的出口业务,出口制单水平较高。出口货物应为该企业的主营产品,并在国外或我国港、澳、台地区有稳定的销售市场。初次去银行办理出口结算业务的企业,原则上不办理出口押汇业务;

      (2)贸易融资业务项下的开证行应当资信良好,所在国(地区)政局稳定、经济金融秩序良好,开证行信用等级(长期债务类)为Baa或BBB以上,与我国的银行有正式的代理行关系,业务往来无不良记录;

      (3)开证行等级不符合上述条件的,如有信誉良好的其他银行加具保兑,也...

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  •   国际贸易中小企业融资是外汇银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商提供的资金便利的总和。与其它业务不同的是,国际贸易中小企业融资业务集中间业务与资产业务于一身,无论对银行还是对进出口企业均有着积极的影响,已成为许多国际性银行的主要业务之一。有的银行设在国外的分支机构,主要的业务就是开展国际贸易结算与中小企业融资,其业务收入可占到银行总收入的八成。此项业务的发达程度与否,已被视为银行国际化、现代化的重要标志。

      对银行来说,国际贸易中小企业融资首先是有效运用资金的一种较为理想的方式,因为国际贸易中小企业融资风险小、收效快,符合银行资产盈利性、安全性和流动性的原则;其次,收益率高,利润丰厚。建立在国际结算基础上、作为国际结算业务延伸的国际贸易中小企业融资,由于其业务的前期属中间业务,业务过程中后期属资产业务,所以银行可以获得两方面的收入,即手续费和利差。其中手续费除纯粹的结算费用外,有时还可...

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  •   核心内容:国际贸易融资有哪些信用风险?国际贸易融资信用风险具有一定的客观存在性,而且其包含着类型。究其原因,主要由于国际贸易融资涉及商业活动、竞争活动、交流活动、合作以及利润等问题,因此风险存在具有必然性特征。就目前而言,国际贸易融资相关风险的主要类型包括以下几种。

      一、支付风险

      支付风险通常由企业财务问题所致。企业融资过程当中,通常强调和追求较为完美的融资结果,因此忽视了结合自身实际情况,也未对自身偿还能力、支付能力进行深入调研。在未能清楚认识到企业自身接受能力的情况下,资金困难等问题日趋突出,甚至导致企业破产等情况的发生,不利于企业提高自身核心竞争力。鉴于此,企业贸易融资过程当中,必须以自身实际情况作为出发点,通过进行调整与计划,最大限度地降低支付风险等情况的出现。

      二、信用风险

      信用风险即国际贸易融资环节,在各种因素的影响之下,企业无法充分和及时地履行自身承诺,从而导致信...

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  •   我国国际贸易融资及风险防范

      世界经济全球化、一体的发展,加剧我国对外贸易发展和银行业的竞争,国际贸易融资因独特的优势而成为银行和企业重点发展的一项金融业务。但是银行和企业必须认真分析和研究其中存在的风险,特别是在当前金融危机肆虐的环境下,更应树立起融资风险意识,努力探索出一些有针对性的对策和措施,以有效规避风险,帮助我国银行和进出口企业获得资金支持,进而推动我国国际贸易融资发展,实现稳定外需的目标。

      1国际贸易融资业务的发展趋势

      近几年来,随着高新科学技术的发展,加快了国际贸易供应链的形成和电子商务及互联网技术的发展步伐,促进了国际贸易融资的发展,使得国际贸易融资在方式上和市场组织形式上均发生了一系列的深刻的变化

      1.1积极参与国际贸易供应链的各个环节

      为了顺应国际贸易供应链的新的发展趋势,一些国际大银行已不再只是对客户在国际贸易中的某个环节或阶段进行局部的融资,而是更加关注...

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  •   项目中小企业融资信用保证结构的核心是中小企业融资的债权担保。分为物的担保和人的担保。  物的担保: 包括对项目的不动产和有形资产的抵押,对无形资产设置担保物权等几个方面。比较直接,法律的界定也比较清楚。经常使用的有两种形式:  抵押:为提供担保而把资产的所有权转移于债权人(抵押权人),但是附有一项明示或默示的条件,即该项资产的所有权应在债务人履行其债务后重新转移于债务人。  担保:不需要资产和权益占有的转移或者所有权的转移,而是债权人或债务人之间的一项协议。根据此协议,债权人有权使用该项担保条件下资产的收入来清偿债务人对其的责任,并享有优先的请求权。  人的担保:人的担保在项目中小企业融资中的基本表现形式是项目担保,是在贷款银行认为项目自身物的担保不够充分时而要求借款人提供的一种人的担保。是一种以法律协议的形式做出的承诺,依据这种承诺担保人向债权人承担了一定的义务。它在项目中小企业融资...

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  • 大宗贸易合同风险指的是:大宗商品交易过程中遇到的各种非正常的损失,一般交易双方在为了避免这种非正常损失,在签订合同时会写清发生大宗贸易合同风险时双方应负的责任。法律依据:《民法典》第五百七十三条标的物提存后,毁损、灭失的风险由债权人承担。提存期间,标的物的孳息归债权人所有。提存费用由债权人负担。《民法典》第六百零四条标的物毁损、灭失的风险,在标的物交付之前由出卖人承担,交付之后由买受人承担,但是法律另有规定或者当事人另有约定的除外。
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  • 涉外投资贸易合同成立的条件是:1、当事人具有完全民事行为能力;2、当事人之间就合同的主要条款达成一致;3、当事人均签名、盖章或者按指印;4、合同遵守中华人民共和国法律,不得损害中华人民共和国的社会公共利益。法律依据:《中华人民共和国民法典》第四百九十条当事人采用合同书形式订立合同的,自当事人均签名、盖章或者按指印时合同成立。在签名、盖章或者按指印之前,当事人一方已经履行主要义务,对方接受时,该合同成立。法律、行政法规规定或者当事人约定合同应当采用书面形式订立,当事人未采用书面形式但是一方已经履行主要义务,对方接受时,该合同成立。
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