资信调查的流程是怎样的
导读:
核心内容:资信调查的流程除了需要领取资料、联系客户、核实资料、写资信调查报告,标注地址,还要主管审核,最后扫描,存档,才算完整的一个资信调查流程。接下来就由法律快车一一为您详细介绍资信调查的流程是怎样的。
一、领取资料
1、每天早上到资信部主管处领取需家访的客户材料;
2、检查资料有无缺少资料或错误;
3、检查担保费、资信费等是否已收齐。
二、联系客户
1、与客户预约家访时间、地点,注意核实地址,防止客户常住地址与身份证、户口本上地址不统一,并再次提醒客户将缺少的材料准备好;
2、对于代车主,需提前说明代车主所需承担的责任(还贷责任及交通事故责任承担等),之后询问其是否愿意代购车辆。
三、核实材料
1、核实身份证,户口本,结婚证等的出生年、月、日是否一致;
2、核实房产所有权人是否与借款人一致;
3、核实借款人与配偶的工作单位是否属实;
4、了解借款人家庭的基本状况;
5、在征得客户同意的前提下对客户家情况进行采相;
6、收取费用并开立收据。
四、写资信调查报告,标注地址
[page]
1、写资信调查报告:包括借款人的基本情况(年龄、性别、籍贯、常住地址、婚
姻状况、家庭成员情况、本地联系人或共同还款人情况等)、职业及收入情况(工作单位、职务、月收入或公司状况、规模、经营项目、经营状况、营业收入或净利润等)、资产情况(现居住房的性质、银行流水情况、现有车辆等)、购车情况(车型、用途、贷款金额、贷款年限等);
2、标注地址:标明客户的家庭住址或公司地址,描述要清楚、易找寻。
五、主管审核
1、审核时要认真核查客户资料;
2、对客户情况有疑问的,及时向资信员了解情况,当场把问题解决;
3、不能解决的问题及时向经理报告。
六、扫描,存档
1、复核资料,需要候补的资料及时登记,并向客户或通过业务员收集;
2、将资信调查过程中新收集的资料交由内勤妥善管理,不得遗失;
3、建立电子台帐,存档要及时,便于随时查阅客户资料。
法律快车为您推荐:企业资信调查有哪些方式
核心内容:资信调查指专业机构对企业的注册登记情况、股权结构、人力资源、经营业绩、管理水平、财务状况、行业声誉、以往信用情况等进行调查研究,必要的时候进行实地调查,根据调查结果出具信用报告并对其信用等级给予评定……【详细】
声明:该作品系作者结合法律法规,政府官网及互联网相关知识整合,如若内容错误请通过【投诉】功能联系删除.
相关知识推荐
在整个贸易过程中,贸易活动之前的资信调查工作固然重要,但对于在贸易活动中和贸易活动后的资信调查工作也是必不可少的。因为在贸易活动中和活动后仍有各种信用风险的存在
资信调查报告可以帮助您做出更合理的信用决策。FCIB可以为您提供全球130多个国家一站式的资信调查报告。通过FCIB国际性的调查,您可以轻而易举地获得您想了解的
1、增强企业间信用信息的透明度,降低交易成本;2、有利于建立企业信用的记录、监督和约束机制;3、有助于为企业的交易和信用管理决策提供信息和评估支持;4、为金融机
企业资信调查可分为五类:1.简单企业资信调查报告2.标准企业资信调查报告3.深层次企业资信调查报告4.企业资信调查后继报告5.特殊资信调查报告企业资信调查有很重
征信证明应当在当事人当地的中国人民银行机构征信处进行办理,当事人应当持身份证原件及复印件进行办理。我国《征信业管理条例》规定,征信业务指对企业、事业单位等组织的
酒驾醉驾目前没有纳入个人征信记录。征信一般是指,依法采集、整理、保存、加工自然人、法人及其他组织的信用信息。目前的个人征信记录主要涉及的是贷款信用卡和公用事业信
严重违法失信名单管理办法如下:建立健全市场监管部门统一规范的严重违法失信名单管理制度,是市场监管总局贯彻落实党中央、国务院关于健全完善社会信用体系建设、深化“放
行为人私自调查个人信息的行为是违法的,其属于侵犯他人个人信息以及隐私权的行为,应当承担相应的民事责任;情节严重的还可能构成犯罪。我国《刑法》规定,窃取或者以其他
个人信用报告是不会区分善意和恶意欠款的,信用报告仅会对当事人履行义务的状态和结果作出记录。我国《民法典》规定,无处分权人将不动产或者动产转让给受让人的,所有权人