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基金交易的费用怎么计算

法律快车官方整理 更新时间: 2021-02-28 08:55:31 人浏览

导读:

基金交易是有费用的,现在生活中我们都比较容易接触到基金,用手机还不需要注册特别账号就能买到了。那么为了让大家能够详细了解基金交易的费用怎么计算的相关法律问题,下面将由法律快车小编为大家详细介绍相关内容,希望对大家有所帮助。

  基金交易是有费用的,现在生活中我们都比较容易接触到基金,用手机还不需要注册特别账号就能买到了。那么为了让大家能够详细了解基金交易的费用怎么计算的相关法律问题,下面将由法律快车小编为大家详细介绍相关内容,希望对大家有所帮助。

  一、基金交易的费用怎么计算

  1、托管费

  托管费是由商业银行、证券公司等基金托管人收取的,托管费一般按照基金资产净值的一定比例收取,通常为每年0.2%左右。

  2、管理费

  管理费是由基金管理人收取的,分为固定和浮动两种收取方式。各基金管理费的收取标准不同,股票型基金一般按照1.5%的比例收取,债券型基金的收取比例通常要小于1%,例如南方通利A的管理费为0.65%。

  管理费的计算方式公式为:每日基金管理费=前一日基金资产净值×年管理费率÷当年天数。

  3、销售服务费

  销售服务费是指用于支付给销售渠道的费用,目前货币基金和部分债券基金会收取销售服务费。

  托管费、管理费以及销售服务费均按逐日累计计提方式收取,并直接从基金总资产中扣除,投资者无需额外支付。

  二、基金交易费用有哪些

  投资基金的费用一般包含两部分:基金交易费和基金运作费。

  基金交易费即投资者进行基金交易时支付的申购费、赎回费、转换费以及其他的交易费用,这部分费用由投资者直接承担。

  而运作费则是基金运作过程中由基金资产承担的费用,通常包含托管费、管理费、销售服务费、证券交易费、指数使用费等。

  三、基金认购费

  认购费的计算

  认购费在发生认购交易时按笔收取。

  (一)基金场外认购一般采用“金额认购”的方式,认购费计算如下:

  净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

  认购费用=认购金额-净认购金额

  举例:某投资人投资30万元认购某基金,假设其对应的认购费率为1.20%,则其认购费用为:

  净认购金额=300,000/(1+1.20%)=296,442.69元

  认购费用=300,000-296,442.69=3,557.31元

  即投资人投资30万元认购该基金,其认购费为3,557.31元。

  (二)基金场内认购一般采用“份额认购”的方式,认购费计算如下:

  净认购金额=挂牌价格×认购份额

  认购费用=挂牌价格×认购份额×认购费率

  举例:某投资者投资通过场内认购50,000份某基金,假设对应的认购费率为1%,则其认购费用为:

  净认购金额=1.00×50,000=50,000 元

  认购费用=50,000×1%=500元

  即投资人认购5万份该基金,其认购费为500元。

  以上就是法律快车小编为大家整理的“基金交易的费用怎么计算”的相关内容,通过上述内容我们可以知道基金不同于股票,入门的门槛还是很低的。若还遇到其它问题,欢迎上法律快车的法律平台,咨询专业的律师。

拓展阅读

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