您的位置.: 法律快车 > 法律知识 > 债权债务>债务类型>金融债务>贷款债务> 正文

违法放贷立案标准是什么

来源:法律快车整合 作者:小编

53330

  很多人在需要用到大额资金的时候,会选择到银行去贷款,比如买房、生意周转或者创业等等,我们都知道,银行发放贷款是有一定的要求的,并不是只要申请了贷款就会放款,但是有些人为了利益会向不合规的贷款人发放贷款,那么违法放贷立案标准是什么?下面法律快车小编为大家详细介绍一下,希望对大家有所帮助。

  一、违法放贷立案标准是什么

  1、银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

  (1) 个人违法发放贷款,造成直接经济损失数额在50万元以上的;

  (2) 单位违法发放贷款,造成直接经济损失数额在100万元以上的。

  2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

  二、违法放贷罪最高判几年

  1、自然人犯本罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

  2、单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述对个人犯罪的规定处罚。

  根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定,违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

  三、违法放贷罪的认定

  区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点:

  1、行为人是否违反国家规定。如果行为人并未直接违反国家规定,而只是违反所在单位内部规定向借款人发放贷款,该内部规定的内容也没有被国家规定所涵盖,则不能对其追究刑事责任。

  2、贷款数额是否巨大。如果数额不属巨大,则不能构成本罪。

  3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的,不能以本罪论处。

  本罪与玩忽职守罪的区别

  玩忽职守罪是指国家工作人员违反职责规定,不履行或者不正确履行自己的职责义务,致使国家和人民利益遭受重大损失的行为。非法发放贷款罪与玩忽职守罪的区别主要是:

  1、侵犯的客体不同。前者侵犯的是国家的金融管理秩序;后者侵犯的是一般国家机关的正常管理活动。

  2、客观方面表现不同。前者表现为玩忽职守或者滥用职权而非法发放贷款的行为,其造成的损失一般指经济损失;后者则只表现为玩忽职守的行为,其造成的损失可能是经济损失,也可能是人身伤亡,还可能是严重的政治影响等。

  3、主体要件不同。前者的主体是中国经营贷款业务的金融机构及其工作人员;后者的主体是一般的国家工作人员,国家机关不能成为主体要件。

  4、主观方面不同。本罪在主观上既可由过失也可由故意构成,而后者只能由过失构成。

  本罪与贷款诈骗罪的区别

  贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒真相的方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。本罪与贷款诈骗罪的主要区别在于:

  1、侵害的客体不同,前者侵害的为国家的金融管理秩序,后者侵害的为金融机构的财产所有权,犯罪对象都是贷款;

  2、客观方面不同,前者属于行为犯或者结果犯,后者只是结果犯;

  3、主体不同,前者既可以是自然人也可以是单位,后者只能是自然人;

  4、主观方面不同,前者既可以是故意也可以是过失,无目的的要求,后者只能是故意,并以非法占有为目的。

  以上就是法律快车小编为您介绍的关于违法放贷立案标准是什么等知识,综上所述,对于个人违法发放贷款,造成直接经济损失数额在50万元以上,单位违法发放贷款,造成直接经济损失数额在100万元以上的,公安机关会立案追诉。如果您还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您提供帮助。

网站声明:法律快车以学习交流为目的,整合法律法规、政府官网及互联网相关知识,遵守本网站规章制度刊载发布各类法律性内容,包括但不限于知识、案例、范本和法规等。如果涉及版权、商誉等问题,请联系我们,并提交问题、链接及权属信息,我们将第一时间核实后根据相关法律规定及时给予处理。 [反馈渠道]

优选文章
延伸阅读
违法放贷立案标准是什么
违法放贷立案标准是什么

2020-11-03 5334人阅读

办理车贷需要什么条件和要求
办理车贷需要什么条件和要求

2020-11-02 5242人阅读

收到网贷威胁应该怎么办
收到网贷威胁应该怎么办

2020-10-15 12820人阅读

公积金贷款最高额度怎么算
公积金贷款最高额度怎么算

2020-10-14 12945人阅读

离婚后可以向银行贷款吗
离婚后可以向银行贷款吗

2020-10-12 13585人阅读

2020

11/03

分享

顶部

法律热点
夫妻共同债务
工程拖欠
破产债权
债权担保
讨债常用方法
没钱还债怎么办
债务纠纷诉讼时效
申请执行
借款文书
担保
推荐知识
1广州汽车贷款到期解押需要什么手续
2民间借贷的含义是怎样的
3银行员工民间贷款利率
4个人贷款流程是怎样的
5贷款利息计算方法是怎样的
6买车贷款流程是怎样的
7银行贷款利息怎么计算
8申请小额贷款需要什么手续
债权债务热门文章
银行贷款利息怎么计算
申请小额贷款需要什么手续
不良贷款管理措施都有哪些
二手房贷款利息要多少
办理车贷需要什么条件和要求
违法放贷立案标准是什么
提前还房贷有违约金吗
离婚后可以向银行贷款吗
收到网贷威胁应该怎么办
公积金贷款最高额度怎么算
债权债务相关问答
朋友借35万,中间有担保人。对方现在没钱怎么办?起诉有用吗?

3个回复 59

没有借款,只有很少的聊天记录,承认借款,说日期还款,没有还款,可以起诉吗?

4个回复 87

我想问一下只有转账记录,有可以起诉的借款吗

3个回复 65

我是担保人,借款人找不到,被起诉。我的房子会被没收吗?

3个回复 80

我的车停在高速服务区的停车场里。汽车车门开启时,出车祸了。我想问一下到底是谁的义务。

3个回复 76

债权债务法律知识聚集
债务转让合同
债权债务纠纷
无力偿还债务
公积金贷款年限是多久
无力偿还债务怎么办
债务纠纷起诉书格式
债务纠纷该怎么起诉
欠条和借条的区别是什么
债权人代位权新规定
贷款利息是多少