诈骗案银行卡流水定金额吗
导读:
一般不能以银行卡的流水定性诈骗金额,应当以实际诈骗数额或者已经准备诈骗的数额来计算是否为诈骗罪的定罪数额。接下来就要法律快车的小编为大家带来关于诈骗案银行卡流水定金额吗的详细内容解答,希望对你有所帮助。
1、不能以银行流水定性诈骗金额,应当以实际诈骗数额或者已经准备诈骗的数额计算为犯罪数额。
2、诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。
3、诈骗罪侵犯的客体,是公私财物所有权,侵犯的对象仅限于国家、集体或个人的财物。
成都某高分子材料有限公司(以下简称成都公司)法定代表人王先生四处找人提供资金支持。犯罪嫌疑人林某自称是金马国际投资有限公司老总,能够解决资金问题。2010年10月25日,犯罪嫌疑人盛某、苏某分别自称是加拿大枫叶金融集团公司亚太地区首席代表及执行代表,与王先生商谈后,约定由枫叶金融集团借给成都公司5亿元人民币,期限5年,利率按照中国人民银行同期贷款利率,首期放款人民币1000万元,成都公司应一次性贴息首期款的18%,即180万元。次日,王先生按照盛某等人的要求,以自己的名义办理了一张银行卡接收借款,并将该卡交给盛某、苏某。盛某随即将卡拿去“穿衣”,并在香港存入空头支票。10月27日,盛某、苏某与王先生一同到银行自动柜员机上进行查询,显示有人民币1000万元。盛某等人要求王先生即刻将180万元贴息存入指定的银行账户内。随即,盛某安排同伙携带银行卡前往澳门取现,被澳门警方抓获。
法律分析:犯罪嫌疑人以提供融资贷款为借口,物色到急需资金的中小企业主后,便派出专门负责谈判的人员冒充境外金融财团代表与被害人进行谈判,并与被害人签订所谓的“借款意向书”,同意按内地银行贷款利率出借大额资金,但要求被害人额外支付12%至18%不等的“贴息”、“保证金”或“资金移动费”等费用。此时,犯罪嫌疑人会要求被害人以个人名义在内地银行办理一张银行卡用于接收借款,然后借口调查被害人资信状况取走银行卡,交给专门负责伪造银行卡的人员对该卡进行“穿衣”。所谓“穿衣”:亦叫“贴卡”,即将香港银行卡的资料通过技术手段覆盖到内地的银行卡上;在ATM机上查询被“穿衣”的内地银行卡时,显示的是香港银行卡的内容。香港银行在支票结算上存在1天的时间差,银行次日发现是空头支票则撤销记录。犯罪嫌疑人利用这个时间差,陪同被害人在内地ATM机上查询被“穿衣”的银行卡,就会显示出通过空头支票存入的金额。
以上就是法律快车的小编为大家带来的关于诈骗案银行卡流水定金额吗的相关内容。刑法上的诈骗案定罪一般都是涉及到诈骗金额较大的情况,所以和银行卡的流水账没有关系。如果你还有其他的问题,欢迎来法律快车咨询更专业的律师。
声明:该作品系作者结合法律法规,政府官网及互联网相关知识整合,如若内容错误请通过【投诉】功能联系删除.
相关知识推荐
在现实生活中,我们都知道现在有很多人都会使用信用卡,同时也要对信用卡内的债务及时还清。那么银行起诉信用卡诈骗要什么程序?为了帮助大家更好的了解相关法律知识,法律
【案例导读】如果您在生活和事业中遇到某些疑问或困惑,请及时与我们联系,我们将尽可能及时地邀请有关专家来解答您的问题。【案例正文】主持人:信用卡对大家来说一定不会
核心提示:利用信用卡诈骗的方式不同,其量刑数额也不同,一般来说,恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的即为数额较大,数额在10万元以上不满100万元的即为数额
本人在国外,身份证到期可以委托家人代办。委托家人代办存在限制条件,各省市规定不一样,可以咨询当地公安机关。已申领过二代证及指纹信息录入的,在外期间居民身份证丢失
泄露别人电话号码的行为是属于犯法行为的,情节严重的还可以构成犯罪,行为人应当承担刑事责任。《民法典》规定,自然人的个人信息受法律保护;个人信息中的私密信息,适用
当事人在网络上赌博,数额较大的行为属于赌博罪,其应当承担相应的刑事责任。我国《刑法》规定,以营利为目的,聚众赌博或者以赌博为业的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管
刑事拘留37天后无罪释放不可以要求赔偿。法律规定,依照刑事诉讼法规定的条件和程序对公民采取拘留措施,但是拘留时间超过刑事诉讼法规定的时限,其后决定撤销案件的可以