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中国新形势下发展网上证券交易的探讨

法律快车官方整理 更新时间: 2019-03-29 18:52:46 人浏览

导读:

在这个“E”时代中,网上证券交易显然已不再是什么新鲜话题。2002年5月1日起,佣金浮动制正式实行后,作为非现场交易模式的网上证券交易成了各方关注的焦点。一年来,虽然相关的政策环境没有更多变化,证券网上交易却已走到了一个加速发展的关键时刻。今年上半
在这个“E”时代中,网上证券交易显然已不再是什么新鲜话题。

2002年5月1日起,佣金浮动制正式实行后,作为非现场交易模式的网上证券交易成了各方关注的焦点。一年来,虽然相关的政策环境没有更多变化,证券网上交易却已走到了一个加速发展的关键时刻。今年上半年,非典疫情的出现,使得有着超前眼光的证券公司开始借助这个时机。大力宣传推广非现场交易,以求改变客户的交易习惯和投资理念。因为从未来发展趋势看,非现场交易必将是证券经纪业务的主流。网上交易作为证券公司参与竞争、提升核心竞争力,降低经营成本、实现低成本扩张的重要手段,正凸显其重要地位和广阔前景,并迅即成为券商的必争之地。

中国网上证券交易的发展,得益于证券业外部竞争压力的增加和竞争环境的改变,也得益于政策的支持、投资者的支持。据证监会最新统计数据显示,2002年证券公司网上委托交易总量达5230亿元,占比从2001年的4.38%上升到2002年的8.99%,从证券公司自身来看,有的网上交易量达到总量的四到五成,甚至有些证券营业部更是高达七八成左右。获此资格的券商总数达到89家。

数字演变的背后,是中国证券业格局的变革与券商的重新洗牌,业内人士指出,事实上在世界范围内以这样的数字来衡量,中国的网上交易发展水平都是居于前茅的。中国内地网上委托交易量占总交易量的比例仅低于韩国和台湾,同日本基本持平,高于美国、香港等其他国家和地区。统计资料显示,虽然由于2001年下半年交易量持续萎缩,每月的网上交易的成交金额也有所减少,但占当月市场总成交金额的比例却呈现逐步增长的势头;2001全年累计的成交金额与2000年年末相比,在沪深市场总交易金额减少约30%的情况下,网上交易的成交金额增长了约100%,达到了3578亿元。

一、发展网上证券交易的积极意义

网上证券交易得到如此迅速的发展有几个方面的原因。首先它打破了时间和空间的限制,极大地提高了投资者选择的自由度。其次,网上交易增加了证券信息的丰富性和流通效率,提高了资源配置效率。第三,网上交易降低了券商的经营成本,提高了运营效率。第四,网上交易为股民提供了安全的交易手段。在网上交易中,客户的私有信息以及交易数据都是经过较长位数的加密,只有交易服务器才能正确的识别这些数据。

证券电子商务的优势主要体现在以下几个方面:

1.对于券商:证券电子商务有助于券商降低成本,扩展业务,开拓市场,扩大市场份额;有助于券商提高服务质量。网上证券委托交易的实时性和互动性,有利于券商为客户提供更加及时、个性和全面的服务,深化和加强券商的服务意识。

2.对于投资者:证券电子商务可以得到更加优质快速的证券行情信息和交易服务,可以减少因行情延迟、信息时差或交易不及时等引起的交易损失。可以突破地域限制,在任何一个能够上网的地方参与证券交易,给所有投资者一个公平的交易平台和较平等的服务(信息咨询服务和交易渠道服务)。

3.对于交易所:支持和发展证券电子商务发展既有利于国内证券市场的发展,也有利于将来与国家证券交易市场接轨。

二、中国证券电子商务的发展机遇

目前的中国证券电子商务尚面临着信息化总体水平较低、网上交易安全缺乏保障、法律法规滞后、网络应用的普及程度低、行业壁垒的限制及券商网站普遍服务单一,个性化程度低等诸多亟待解决的瓶颈问题。但作为在世界上最早实现证券电子商务的发展早已奠定了基矗在当前形势下,如何迎接挑战、超越现阶段困难也给中国证券电子商务带来了前所未有的机遇。

证券电子商务的成功运作在很大程度上取决于券商的快速反应与不断创新的能力。各证券公司已经站到公司生存与发展的战略高度去认识网上交易,并在包括技术、经营模式、营销策略、品牌建设等多方面去创新求变。中小券商可因此获得的超常规发展和超越的机会,大券商们则应该充分发挥证券电子商务的重组功能,通过网络进行资源整合,将原有的资源或优势资源重组成为更大的优势组合,使得大券商的原有优势在证券电子商务条件下得到更大的发挥。

对于券商来说,证券电子商务决不仅仅是技术经济,更主要的是服务经济,是以客户需求为导向,是个性化、专业化、超市化的服务经济。从2001年网上证券交易的发展看,世界各国证券网上交易竞争的最后落脚点在个性化信息咨询服务,能够提供全面的、个性化的服务是网上券商能够成功的一个关键因素。网上个性化服务主要方式是通过网络平台,提供给客户个性化的服务内容和个性化的充满活力的网站内容。网上交易系统实现了对多样化的客户需求的最大化满足,网上服务也不是单向的信息流通渠道,而是一种双向的信息流通机制。当前,我国网上证券的个性化服务还处于一种起步状态,虽然许多网站都有提及,但所提供的个性化服务都还是初步的。而个性化服务正是网上证券交易的一个主要发展方向。与中国证券市场共同成长起来的投资者已经逐步成熟,券商为其提供的单纯的柜台服务和公告式的信息报道已经远远不能满足他们的需求。随着服务方式从粗放型向集约型的转换,经纪业务的服务重心需要逐步从程式化向人性化、从群体化向个体化换。通过开发提供个性化服务,不仅可以吸引大量的投资者的参与,也能够在实施自由佣金制度后迅速地完成转型,及时提供多种服务而抢占市场。

中国证券电子商务的发展已经进入了一个全新的时期,网上证券的优势最终靠的不仅仅是成7本和服务,而是产品的竞争。只有超越现在的证券交易服务角色,进入到个人理财服务领域,网上券商才有前途。一批有远见的券商正在用新思路、新观念、新模式去打造他们的旗舰。不久的将来,当互联网与投资密不可分的时候,网上投资、网上交易将是十分平常的事。当然,我们也应该看到,目前中国在网上交易的安全性能、产品开发、客户服务及市场营销等方面还有待提高,真正在机制、管理、业务、技术等方面做到创新的公司不是很多,而我们面临的竞争对手又是即将蜂拥而至的国际巨头,我国网上交易的大发展,即从成长期到成熟期还需要较长的一段时期。但是,我们相信,只要勇于开拓创新,就一定能够打造出一批真正有实力的优秀券商。网上证券交易的春天就会到来。

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