银行卡清算机构如何申请设立
导读:
银行卡清算机构如何申请设立?近日人民银行就《银行卡清算机构管理办法》征求意见,其中银行卡清算机构申请设立的流程首先是申请主体应该符合申请条件,具体包括注册资本应当由出资人以自有资金出资;符合申请条件后提交所需材料报中国人民银行审查确定是否予以申请设立。下面就由法律快车小编在本文详细介绍银行卡清算机构的申请流程。
一、申请银行卡清算机构的条件
1、银行卡清算机构的注册资本应当由出资人以自有资金出资。
2、银行卡清算机构的董事和高级管理人员应当具备相应的任职专业知识,3年以上银行、支付或者清算的从业经验和良好的品行、声誉。
法律快车小编温馨提醒:除《中华人民共和国公司法》规定的情形外,有以下情形之一的,不得担任银行卡清算机构的董事、高级管理人员:
(1)因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏市场秩序,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的;
(2)因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的董事、监事、高级管理人员,自被取消任职资格之日起未逾5年的;
(3)担任被金融监管机构行政处罚单位的董事、监事或者高级管理人员,并对被行政处罚负有个人责任或者直接领导责任,自执行期满未逾2年的。
二、申请银行卡清算机构应提交的材料
申请人向中国人民银行提出银行卡清算业务筹备申请的,应当提交下列申请资料:
(一)业务筹备申请书,载明公司的名称、住所、注册资本等;
(二)《企业法人营业执照》复印件和公司章程,申请人为外商投资企业的,还应当提交《外商投资企业批准证书》;
(三)验资证明,经会计师事务所审计的财务会计报告;
(四)出资人出资决议,出资金额、方式及资金来源,以及出资人之间关联关系的说明;
(五)主要出资人资质的相关证明材料,出资人为银行业金融机构的,应当提供金融业务许可证复印件和中国银行业监督管理委员会允许其发起设立或投资于银行卡清算机构的批准文件;
(六)关于公司实际控制人情况的说明;
(七)公司组织架构及风控体系的说明;
(八)反洗钱和反恐怖融资内部控制制度方案、组织架构方案以及开展相关工作的技术条件说明;
[page]
(九)银行卡清算品牌商标标识的商标注册证,使用出资人所有的银行卡清算品牌的,应当提供出资人的商标权属证明、出资人的转让协议和经备案的商标使用许可;
(十)银行卡清算业务可行性研究报告和发展规划;
(十一)银行卡清算业务标准体系和业务规则的基本框架;
(十二)持卡人和商户权益保护策略及机制;
(十三)筹备工作方案及主要工作人员名单、履历;
(十四)其他需专门说明的事项及申请资料真实性声明。
上述材料为外国文字的,应当同时提供中文译本。
三、申请银行卡清算机构的流程
首先,中国人民银行收到银行卡清算业务筹备申请的,应当自受理之日起10日内,将申请资料送交中国银行业监督管理委员会。中国银行业监督管理委员会应当自收到申请资料之日起15日内出具书面意见,送交中国人民银行。
然后,中国人民银行根据有利于银行卡清算市场公平竞争和健康发展的审慎性原则,以及中国银行业监督管理委员会的意见,自受理之日起90日内作出批准或不予批准筹备的决定,并书面通知申请人。决定不批准的,应当说明理由。
申请人在规定期限内未完成筹备工作的,应当说明理由,经中国人民银行批准,可以延长3个月。
声明:该作品系作者结合法律法规,政府官网及互联网相关知识整合,如若内容错误请通过【投诉】功能联系删除.
引用法条
相关知识推荐
《国务院关于实施银行卡清算机构准入管理的决定》规定了符合要求的机构可以申请银行卡清算机构。不少专家认为未来整个行业将告别以行政手段调整费率的局面,形成较为合理的
国务院印发《关于实施银行卡清算机构准入管理的决定》,规定了第三方支付机构可以向央行递交银行卡清算资格申请。而决定对银行卡清算机构提出了哪些核心业务管理要求?法律
核心内容:银行卡清算机构如何设立?银行卡清算机构是指专门从事银行卡清算业务的企业法人。设立银行卡清算机构需要符合法律规定,国务院印发的《国务院关于实施银行卡清算
分包公司需要有分包资质。建筑工程是特殊行业,承包人需要在其资质范围内进行承包,在合法的情况下,承包人可以把部分工程分包给第三方,分包公司同样应当具有相应的分包资
代扣代缴社保会计分录应当按照以下标准进行:支付工资时代扣社保时:借:应付职工薪酬,贷:银行存款或现金;公司代职工缴纳社保时:借:其他应付款——代扣代缴社保;贷:
面对处罚而审计单位拒不执行会受到的处罚为予以扣缴或者采取其他处理措施。根据相关法律规定,审计机关在法定职权范围内作出的审计决定,被审计单位应当执行。