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金融诈骗犯罪有哪几种

非原创 发布时间:2022-02-25 浏览量:0

近年来金融诈骗犯罪频繁发生,一般来说金融诈骗包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪和保险诈骗罪这七种犯罪。更多关于金融诈骗犯罪有哪几种,请继续阅读小编整理的相关内容。



  一、金融诈骗犯罪有哪几种


  1、集资诈骗罪


  集资诈骗罪是以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资。


  2、贷款诈骗罪


  贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。


  3、金融票据诈骗罪


  金融凭证诈骗罪:是指使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动。数额较大的行为。


  4、信用证诈骗罪


  信用证诈骗罪,是指以非法占有为目的,利用信用证进行诈骗活动的行为。信用证是指银行应申请人的求请开出的,在符合信用证条款规定的情况下无条件承兑的一项承诺。


  5、信用卡诈骗罪


  信用卡诈骗罪,是指用虚构事实或者隐瞒真相的方法,利用信用卡进行诈骗,骗取财物数额较大的行为。


  6、有价证券诈骗罪


  有价证券诈骗罪,是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其它有价证券,骗取财物数额较大的行为。


  7、保险诈骗罪


  保险诈骗罪,是指投保人,被保险人或受益人,违反保险法规,用虚构的事实或者隐瞒真相的方法,骗取保险金,数额较大的行为。




  二、贷款诈骗的处罚


  有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:


  1、编造引进资金、项目等虚假理由的;


  2、使用虚假的经济合同的;


  3、使用虚假的证明文件的;


  4、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;


  5、以其他方法诈骗贷款的。


  法律依据:


  根据《中华人民共和国刑法》


  第一百九十二条 【集资诈骗罪】 以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。



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