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开空头支票有什么法律责任

开空头支票有什么法律责任

发布时间 :2018-08-03 13:53浏览量 : 835
空头支票,是指支票持有人请求付款时,出票人在付款人处实有的可供合法支配的存款不足以支付票据金额的支票。 票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额,即不得签发空头支票,这就要求出票人自出票日起至支付完毕止,保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票骗取财物的,要依法追究刑事责任。
  •   出票人签发一张支票,如果账户余额不够支付所签发支票的金额,该支票就是一张空头支票。开具空头支票影响社会经济秩序的稳定,应该予以一定的处罚,究竟开具空头支票怎么处罚呢?

      票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额,即不得签发空头支票,这就要求出票人自出票日起至支付完毕止,保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。我国相关的法律法规有对空头支票罚款的条文。

      在支票使用过程中存在一些单位和个人签发空头支票的现象,不仅损害了持票人的合法利益,影响了支票的使用和流通,而且影响结算资金汇路畅通以及经济、金融秩序,应对空头支票罚款。为保护持票人的合法利益,维护经济金融秩序,促进票据业务健康发展,人民银行发布了《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》(以下简称《通知》),其中规定人民银行及其分支机构可以对签发空头支票罚款。

      一是规定对空头支票违规行为实施行政处罚。《通知》明确实施空头支票行政处罚的主体为中国人民银行及其分支机构;处罚依据和标准为《票据管理实施办法》第三十一条“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的空头支票罚款”的规定;《通知》明确了空头支票罚款,由出票人在规定期限内到指定的罚款机构主动缴纳,逾期不缴纳的,人民银行及其分支机构可采取每日按罚款数额的3%加处罚款、要求银行停止其签发支票、申请人民法院强制执行等措施。

      《通知》根据事权划分,规定了空头支票罚款代收机构、出票人开户银行和空头支票的出票人三方的违规责任。空头支票罚款代收机构对空头支票罚款收入占压、挪用的,中国人民银行及其分支机构按照《金融违法行为处罚办法》的有关规定给予处罚,情节严重的,追究其高级管理人员及直接责任人的行政责任;出票人开户银行不报、漏报或迟报出票人签发空头支票行为的,由人民银行责令改正,逾期不改、情节严重的,追究其高级管理人员及直接责任人的行政责任;对于屡次签发空头支票的出票人,银行有权停止为其办理支票或全部支付结算业务。

     
  •   张某用一张空头支票,在刘某处换了29万元现金,还完外债后跑了。

      63岁的张某是一名外地来沈人员,没有职业。

      2009年5月,张某找到沈阳人刘某,称急用现金购买水泥,想用一张沈阳某建材商店的29.5万元转账支票换现金。刘某同意后,在沈阳一家银行将29万元交给张某。然而,刘某将这张转账支票存入银行时却被告知透支,建材商店的账面余额为零。

      刘某找张某要钱,张某却已把钱用来还其他债务,给不了刘某钱,随后跑了。

      刘某报案后,2011年11月,张某在阜新落网。

      2011年12月,张某涉嫌犯票据诈骗罪,被批准逮捕。

      2012年4月,检察机关将此案公诉到法院。

      昨日,记者了解到,沈河区人民法院一审判张某犯诈骗罪,判处有期徒刑六年六个月,并处罚金10万元。

     
  •   核心内容:原告王某与被告派A(北京)工贸有限责任公司(以下简称工贸公司)票据追索权纠纷一案,本院于2009年6月17日立案受理。依法由代理审判员张炎适用简易程序公开开庭进行了审理。原告王某委托代理人余森,被告工贸公司委托代理人王某鑫到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

      原告王某诉称,2009年1月16日,李增坤因支付石材欠款给我一张出票人为工贸公司,金额为1万元的转账支票,我向银行委托收款时,被银行以空头为由退票。故诉至法院请求判令工贸公司支付票据款10 000元并承担案件诉讼费用。

      被告工贸公司辩称,我方与王某没有业务往来,支票是我方为支付货款开给余某的,由于其保管不善丢失了。故不同意王某的诉讼请求。

      经审理查明,2009年1月16日,王某取得中国工商银行转账支票1张,支票号码为BE 0238708388,票面金额10 000元,出票人签章栏分别加盖“派A(北京)工贸有限责任公司财务专用章”及“孙向福”人名章。王某填写了支票收款人将该支票存入银行。同年1月21日,该支票因空头被银行退票。

      庭审中,工贸公司出示转帐支票存根1张、发票1张、证明1份,欲证明工贸公司为支付货款,向余某出具该支票,后由于其保管不善导致丢失。

      上述事实,有王某提供的转帐支票1张、退票理由书1份,工贸公司提供的转帐支票存根1张、发票1张、证明1份及双方当事人陈述在案佐证。

      本院认为,票据为无因证券,票据出票人制作票据,应按照所记载的事项承担票据责任。持票人仅依票据上所载的文义就可请求给付一定的金额。票据债务人如果认为持票人是由于欺诈、恶意或重大过失等不正当原因取得票据,应当对此承担举证责任。本案中,王某提交的支票,由工贸公司加盖了其单位财务专用章和法定代表人人名章。工贸公司所提交证据不能证明王某系以不正当原因取得支票,因此工贸公司应当按照支票记载的金额承担票据责任。工贸公司的辩称不能构成对王某行使票据权利的有效抗辩,本院不予采信。王某要求工贸公司承担票据责任给付票据金额的诉讼请求,本院予以支持。依照《中华人民共和国票据法》第八十六条第一款、第八十九条第一款的规定,判决如下:

      派A(北京)工贸有限责任公司于本判决生效之日起十日内给付王某一万元。

      如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务,应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十九条之规定,加倍支付迟延履行期间的债务利息。

      案件受理费二十五元,由派A(北京)工贸有限责任公司承担(于本判决生效之日起七日内交纳)。

      如不服本判决,可在判决书送达之日起十五日内,向本院递交上诉状,并按对方当事人的人数提出副本,按照不服本判决部分的上诉请求数额交纳上诉案件受理费,上诉于北京市第二中级人民法院。如在上诉期满后七日内未交纳上诉案件受理费的,按自动撤回上诉处理。

     
  •   经济的快速发展带动了资本的流通,各种交易支付方式也在不断更新和完善,包括了现金、支票、汇票以及信用证等多种支付方式,但随着这些支付方式的丰富也出现了一些规避付款的方式,比如空头支票。什么是空头支票?使用这种空头支票有什么处罚?

      什么是空头支票?

      空头支票,是指支票持有人请求付款时,出票人在付款人处实有的可供合法支配的存款不足以支付票据金额的支票。 票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额,即不得签发空头支票,这就要求出票人自出票日起至支付完毕止,保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票骗取财物的,要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微,不构成犯罪,票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。

      有什么处罚?

      实施行政处罚。 《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》(以下简称《通知》)明确实施空头支票行政处罚的主体为中国人民银行及其分支机构;处罚依据和标准为《票据管理实施办法》第三十一条“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”的规定;《通知》明确空头支票的罚款,由出票人在规定期限内到指定的罚款代收机构主动缴纳,逾期不缴纳的,人民银行及其分支机构可采取每日按罚款数额的3%加处罚款、要求银行停止其签发支票、申请人民法院强制执行等措施。

      建立了空头支票违规行为的“黑名单”制度。为了加大对空头支票监管的力度,人民银行分支行建立签发空头支票“黑名单”制度,并将有关违规信息定期向同一票据交换区域内的银行进行通报。

      明确监督管理的职责。人民银行总行负责空头支票处罚制度的制定和监督执行;人民银行分支行负责本辖区内空头支票行政处罚的组织实施;出票人开户银行负责报告签发空头支票违规行为、代为送达有关法律文书等;罚款代收机构负责罚款的收缴。

      强化了违规责任。《通知》根据事权划分,规定了罚款代收机构、出票人开户银行和空头支票的出票人三方的违规责任。罚款代收机构对空头支票罚款收入占压、挪用的,中国人民银行及其分支机构按照《金融违法行为处罚办法》的有关规定给予处罚,情节严重的,追究其高级管理人员及直接责任人的行政责任;出票人开户银行不报、漏报或迟报出票人签发空头支票行为的,由人民银行责令改正,逾期不改、情节严重的,追究其高级管理人员及直接责任人的行政责任;对于屡次签发空头支票的出票人,银行有权停止为其办理支票或全部支付结算业务。

      (责任编辑:星辰花夏)

     
  •   随着经济的发展,经济来往之间各种各样的票据也是很多的。票据诈骗罪顾名思义就是指一些不法分子用不正当的手段利用金融票据进行诈骗等,且诈骗数额较大的行为。下面为大家介绍一下票据诈骗罪的认定方式有哪些。

      票据诈骗罪怎么认定

      (一)本罪与非罪的界限

      行为人主观上是否明知,是否以骗取他人财物为目的是区别罪与非罪的重要标准。本条为避免混淆罪与非罪的界限,对行为人主观方面的一些状况进行了特别规定。如使用伪造、变造、或者作废的汇票、本票、支票,行为人在主观上必须是“明知”的,在主观上是否明知其所使用的汇票、本票、支票是伪造、变造或者作废的,是划分是否构成本罪的重要界限之一。如果行为人在使用汇票、本票、支票时,在主观上确实不知道该票据是伪造、变造或者作废的,则不构成本罪。应当注意的是,在司法实践中判断行为人主观上是否明知,不是仅依据行为人自已的供述,而是要在全面了解整个案件的基础上进行综合分析后得出结论。对于冒用他人的票据、签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票、签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚伪记载以及使用伪造、变造的其他银行结算凭证的行为人必须具有诈骗他人财物的故意和目的,没有这种故意和目的,就不能构成本罪。

      一般说来,具有以下情形的行为不构成犯罪:

      1、不知是伪造、变造、作废的金融票据而使用的;

      2、将他人的金融票据误认为是自己的金融票据而使用的;

      3、不知存款已不足而误签空头支票或者误签与其预留印鉴不符的支票的;

      4、签发汇票、本票时因过失而作错误记载的:

      5、不知是伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单而使用的。等等。

      (二)区分票据诈骗罪与伪造、变造金融票证罪的界限

      两罪的根本区别在于,伪造、变造金融票证罪惩治的是伪造、变造行为本身,而金融票据诈骗罪惩治的是使用这些金融票据进行诈骗的行为。如果行为人仅仅是伪造、变造金融票证,而没有使用的,则这种行为触犯了第177条的规定,构成伪造、变造金融票证罪。但司法实践中这两种犯罪往往又是联系在一起的,表现为行为人先伪造、变造汇票、本票、支票或者其他银行结算凭证,然后使用该伪造、变造的票证进行诈骗活动,这种情形实际上属于一种牵连犯的情形,应当从一重罪,即按票据诈骗罪论罪处罚,而不实行数罪并罚。

     
  •   票据诈骗罪在主观上须由故意构成、且以非法占有为目的。如果行为人出于过失而使用金融票据,如不知是伪造、变造或作废的金融票据、误签空头支票、对票据事项因过失而导致记载错误等,不构成犯罪。那么究竟是哪些行为构成票据诈骗罪?我们一起在下文中进行了解。

      一、哪些行为构成票据诈骗罪

      (一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的行为。

      这种情形是指行为人以伪造、变造的金融票据冒充真票据进而骗取他人财物的行为。构成这种形式的犯罪要求行为人在使用票据时,“明知”是伪造、变造的。

      (二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的行为。

      这种情形是指利用已经作废的汇票、本票、支票进行诈骗行为。这里所说的“作废”的票据,是指根据法律和有关规定不能使用的票据,同上述第一种情形一样,构成这种形式的犯罪,也要求行为人在使用票据时,“明知”是已经作废的。

      (三)冒用他人的汇票、本票、支票的行为。

      这种情形是指行为人擅自以合法持票人的名义,支配、使用、转让自己不具备支配权利的他人的汇票、本票、支票,进行诈骗的行为。这里所说的“冒用”通常表现为以下几种情况:

      1、行为人以非法手段获取的票据,如以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得的票据,或者明知是以上述手段取得的票据,而使用进行诈骗活动;

      2、没有代理权而以代理人名义或者超越代理权限的行为;

      3、用他人委托代为保管的或者捡拾他人遗失的票据进行使用,骗取财物的行为。

      (四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物的行为。

      这里所说的“空头支票”是指:出票人所签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的支票。“签发与其预留印鉴不符的支票”是指票据签发人在其签发的支票上加盖的与其预留于银行或者其他金融机构处的印鉴不一致的财务公章或者支票签发人的名章。“与其预留印鉴不符”,可以是与其预留的某一个印鉴不符,也可以是与所有预留印鉴不符。

      (五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物的行为。

      出票人签发汇票、本票时,必须具有可靠的资金保证。这里的“资金保证”,是指票据的出票人在承兑票据时,具有按票据支付的能力,它既包括有可靠的资金来源,又包括出票人从出票时起就具有支付能力。

      二、票据诈骗罪要怎么判?

      根据我国刑法的有关规定,犯票据诈骗罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

     
  •   犯票据诈骗罪怎么处罚?票据诈骗罪是以非法占有为目的,利用金融票据进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。我国刑法相关规定:进行金融票据诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。下面在本文详细介绍。

      一、票据诈骗罪的刑事处罚

      根据《刑法》第一百九十四条第一款有下列情形之一,进行金融票据诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

      (一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;

      (二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;

      (三)冒用他人的汇票、本票、支票的;

      (四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物的;

      (五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物的。

      二、盗窃支票并使用的行为性质及处罚

      1、盗窃定额支票的,不管行为人盗窃后是否使用、如何使用,都成立盗窃罪。

      2、盗窃定额支票之外的不记名、不挂失支票的,成立盗窃罪。

      3、盗窃记名的空白支票,然后补记支票收款人或支票金额并使用的,成立票据诈骗罪。

      4、盗窃记名支票后,无论在挂失之前还是之后使用的,均应认定为票据诈骗罪。

      5、盗窃格式票据(票据用纸)并偷盖印章或者伪造印鉴,记载相关事项,无论在挂失之前还是之后使用的,都触犯了伪造金融票证罪与票据诈骗罪,应从一重罪论处。(在票据诈骗未遂的情况下,认定为伪造金融票证罪既遂)

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      三、票据诈骗罪的特征

      1、行为方式的特殊性

      一方面,由于本罪行为完全列举于刑法条文,所以超出法条规定的行为不成立票据诈骗罪,但可能成立诈骗罪等;

      另一方面,法条中的“使用”,是指按照票据的通常使用方式,将伪造、变造的的票据作为真票据予以利用,从而骗取财物。例如,将伪造、变造的票据质押给贷款人的地,属于使用行为。但是,出卖伪造的票据本身骗取财产的行为,不属于这里的使用,只能成立诈骗罪。

      2、行为人成立本罪必须明知是伪造、变造、作废的票据,明知是他人的票据,明知自己在银行帐户中没有资金或者资金不足等等,即要求明知构成犯罪的客观事实。当然,如果对同一犯罪内具体内容认识错误(如以为是伪造的票据,实际上却是他人作废的票据),属于具体的事实认识错误,不影响本罪的成立。

     
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