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金融犯罪规定

金融犯罪规定

发布时间 :2019-07-19 16:45浏览量 : 119
金融犯罪,指发生在金融活动过程中的,违反金融管理法规,破坏金融管理秩序,依法应受刑罚处罚的行为。诸如洗钱、金融诈骗等均是我们日常生活里所熟悉的金融犯罪类型。那么金融犯罪规定有哪些?
  •   随着网络金融互联网的发展,金融诈骗等违法犯罪活动也愈加猖狂,这类犯罪严重扰乱了金融管理秩序,一般金融诈骗罪犯罪主体有哪些?金融诈骗罪怎么处罚?金融诈骗罪有什么罪?针对这几个问题下面为您解答疑惑,希望能够对您有所帮助。

      一、金融诈骗罪犯罪主体

      金融诈骗罪的主体,由于金融诈骗罪形式多样,方法各异。所以,金融诈骗罪的主体,既有一般主体,也有特殊主体。其中,以募集资金、贷款、票据结算、金融凭证结算、信用证、信用卡使用、有价证券交易、兑付的形式进行诈骗的,犯罪主体为一般主体,即具有完全刑事责任能力的自然人和单位,也包括外国人和无国籍人。以保险索赔形式进行诈骗的则是特殊主体,即投保人、被保险人、受益人,单位犯罪的主管人员,保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假证明的亦以共犯论处。

      二、金融诈骗罪怎么处罚

      1、根据《刑法》第一百九十二条,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

      2、第一百九十三条 有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金:

      (1)编造引进资金、项目等虚假理由的;

      (2)使用虚假的经济合同的;

      (3)使用虚假的证明文件的;

      (4)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;

      (5)以其他方法诈骗贷款的。

      三、金融诈骗罪有什么罪

      1、集资诈骗罪

      集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。

      2、贷款诈骗罪

      贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。

      3、金融凭证诈骗罪

      金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,骗取他人财物,数额较大的行为。

      4、信用证诈骗罪

      信用证诈骗罪是指以非法占有为目的,利用信用证进行诈骗活动,数额较大的行为。

      5、信用卡诈骗罪

      信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。

      6、有价证券诈骗罪

      有价证券诈骗罪是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券,进行诈骗活动,数额较大的行为。

      7、保险诈骗罪

      保险诈骗罪是指以非法获取保险金为目的,违反保险法规,采用虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法,向保险公司骗取保险金,数额较大的行为。

      以上就是法律快车小编为您详细介绍的关于“金融诈骗罪犯罪主体”的相关知识,金融诈骗罪主体是多样的,根据罪名的多样性,金融诈骗罪主体既可以是一般主体,也可以是特殊主体。如果你还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您解答疑惑。

     
  •   在我们现实生活中,一般银行工作的人员薪水都是非常高的,这也是因为其职业的特殊性与钱挂钩。当然也有一些在银行工作的人偷偷把钱带回自己的家里藏起来。这就构成了职务犯罪。那么金融职务犯罪的特点的是什么?就为大家带来的金融职务犯罪的特点相关内容,一起来看看吧。

      一、金融职务犯罪的特点

      (一)具备现金来源和接受现金的便利,打“现金”的主意。

      银行一线工作人员,每天从早到晚都和现金打交道,工作中手里整点的钱。和班后自己兜里消费的钱反差特别大,环境的熏染和金钱的诱惑,往往会使个别从业人员的世界观、人生观、价值观严重错位,在一定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。于是,个别人在“钱来钱去”中寻机作案。如某支行出纳负责人辛某利用职务之便做阴阳帐,盗用密码,互划帐款等手法,使帐款相符、帐面假平,掩盖库存余额实存数。6年中辛在其岗位,累计窃取库房现金256万元,已被法院无期徒刑。

      (二)具备资金划拨和业务*作的便利,打“票据”的主意。

      银行业务*作流程更换代较快,特别是综合处理系统和储蓄(3、0版)处理系统上线后,“5031辖内往来”科目的核算和管理发生了一定的变化,个别人在系统升级后钻“5031辖内往来”报单当日未达到空子,在“报单往来”中寻机作案。如某银行上半年通报的6起案件中,多数是利用职务及综合柜员*作之便,通过储蓄与对公“5031辖内往来”票据挪用资金,累计涉案总金额1518、3万元。

      (三)具备“贷款发放权”和参与(三查)的便利,打“回扣”的主意。

      随着世行项目的开发运用,银行的信贷业务进一步趋于完善,贷款*作的安全系数明显提高。但由于贷款生效后,贷款资产质量在帐面反映存在滞后性,潜在风险形成的最终损失,要在贷款发放若干年后才能为显现出来。这样,给心存侥幸见钱眼开、“胳膊肘往外扭”录求既得利益的个别从业人员,利用其职务帮助企业对付银行,套取银行信用。如某支行信贷员张某负责贷前调查,为企业贷款二百万元,放款后的第三天便收受该企业20万元。事隔一年半后,张某的腐败行为才暴露,现已被法院以公司、企业人员贿罪,判处有期徒刑8年。

      二、职务犯罪的原因

      (一)用途失察、失教、失管。

      从银行的各项业务来看,在选人、用人上虽然要经过“要害岗位各级审查”的把关,但人员上岗定位以后,其失察、失教、失管的现象比较严重。如前述辛某自入行以来,表面上勤勤恳恳、任劳任怨,是行的历年的先进个人,曾被推荐为总行先进个人。给人的印象,他是一个十分可靠和值得信任的好同志,工作中对其根本没有丝毫介意。在出纳岗位干了12年,支行领导已换了4任。当领导找其谈话要给予调换工作时,曾被本人拒绝,并主动提出不调动岗位,“愿为出纳作贡献”。这种“积极、向上、进步的假象,给领导用人造成错觉,对”红人“、”能人“、”名人“的问题姑息迁就,结果陷入”失查于祸起之时,震惊于案发之后“的被动局面,辛作案长达6年,之所以长期不被人察觉,一再蒙混过关,其重要原因是,监督用人、管人的制度措施没有得到落实。

      (二)“金钱”的诱惑,丧失职业道德。

      如银行个别信贷员不能正确认识和处理工作关系,把银企关系混同人情关系,将手中的权力同人际交往混淆在一起,最终感情超越原则,抵挡不住“金钱”的诱惑,以至成了企业的“内线”。更有甚者“同企业穿一条裤子”,帮助企业对付银行,恶意套取银行资金,并从中捞取好处。其表现:一是个别信贷员把正当的银企关系逐步演变成伙伴关系;二是由伙伴关系逐步蜕化成利害关系。在利益的驱动下,步入腐败的泥潭。

      (三)监督制约机制形同虚设,业务检查不到位,流于形式。

      不少案件表现为作案时间的持续性和作案次数的连续性,有的长时间不能被发现,反映出事后监督不细,岗位制约不严,自查、互查,检查有的流于形式,不能及时发现问题,或发现疑点后也没有深究。在银行各项业务中,特别是“敏感”部门的岗位,在内控和防范上,对业务中每个环节、每个步骤、每道关卡都制定了相应的制度和措施,规定的又细又全,手续严密,责任分明。然而,在落实这些监管措施时不到位,有断档和错位现象,而来自上级有关部门的监督检查也存在形式主义的走过场,致使作案人在上级监督不到位、同级监督不了、下级监督无效的情况下,在职务犯罪“自由王国”里,任意作为。这是对银行岗位监管失控而诱发职务犯罪的一个不可忽视的原因。

      三、职务犯罪的防范对策

      近几年来,银行系统职务犯罪案件不断增多,涉案金额越来越大,扰乱了正常的金融秩序,影响了社会的稳定,给国家造成了严重的经济损失。如何减少和预防银行系统职务犯罪的发生,是一个亟待解决的课题。银行系统职务犯罪产生的原因是多方面的、复杂的,要遏制职务犯罪就必须从防范入手,实现管理、关规章、管监督双管齐下的预防工作部门盗,防患于未然。

      (一)预防目标之一,管人。

      培育一支素质高的银行干部员工队伍,这是预防职务犯罪的关键。银行所有的经营活动都必须靠人来运作,每一个岗位的人员都负有重要的职责。岗位职责的重要性决定了银行必须建设一支具有较高道德、职业素质和法律意识的干部员工队伍。

      一是严把进人用人关。要坚持德才兼备、用人唯贤的原则,聘用综合素质高的员工,把道德规范、作风正派、既懂业务、又会管理的干部提拔到领导岗位上来。同时,合理调配人员,对重要岗位人员实行月度风险津贴和风险考核,实行强制休假和岗位交流。

      二是加强岗前培训。岗前培训不仅是提高干部员工 *作技能和管理水平,更重要的是强化干部员工按规章制度超作、按业务流程办事的意识和依法经营理念。

      三是开展经常性的法制教育和规章制度学习。不断地让干部员工了解法律、制度的具体内容,使干部员工对每一项业务、每一个工作环节和每一个流程的规定、要求、风险提示、处罚力度都明明白白,消除因不知法而犯法、不知规章而违规的盲区,逐步提高员工职业素质。同时采取以案示教、案例分析,在内部信息网上通报违纪违规人员等灵活多样的形式,教育员工把铁规章、铁算盘、铁帐本视为银行的生命,把遵纪守法视为基本的职业道德,帮助逐步员工树立自律意识,自觉遵纪守法。

      (二)预防目标之二,管规章。

      建立一套以防为主的内控制机制,这是预防职务犯罪的根本。

      一是找准一线业务中存在薄弱环节和风险点,建章立制,有针对性地防范。通过建章立制,从内部堵塞管理细节上、*作作为上存在的漏洞,搭起纵向横向环环相扣防范犯罪的篱笆墙,从客观上减少犯罪的可能性。对发生违规问题多的单位,重点进行整顿,在规定的时限内,按照规定的程序实地整改,加强预防措施,达到举一反三的整改效果。

      二是强化员工遵守法律、遵守银行规章制度的意识。经过多年的法制建设,规章制度的不断完善,银行已经不缺少成文的法律和规章制度。从对银行职务犯罪内部原因来看,缺乏的是严格按法律和规章制度办事的意识和态度,使职务犯罪有机可乘。银行的各级管理人员要树立依法经营、按章办事的意识,既要对规章制度的内涵、重要性及其与经营效益的关系有经营中自觉维护规章制度和金融法规的严肃性。

      (三)预防目标之三,管监督。

      加强对银行经营秩序的监控,在依法制行上狠下功夫,这是预防职务犯罪的保障。在新旧体制交替过程中,出现这样那样的问题是难免的,只有加强监督才能减少和预防职务犯罪的问题。当前应着重解决好三个问题:

      一是加大监管的力度,制止违法经营和不正当竞争。要把银行的经营活动统统纳入法制化轨道,依法经营,依法管理,依法治行。要对规章制度执行情况进行认真检查,特别对管理混乱、案件频发的单位更要进行重点整顿,整~发现问题限期整改。必须将各项经营活动严格限制在法律允许的范围内。

      二是发挥内控机制的作用,强化内部管理和监督。银行内部控制制度是商业银行为实现业务经营的安全性、流动性、效益性而形成的一种自我调整、自我制约、自我控制的制衡机制,随着银行内部专业化分工越来越细,银行内部的控制显得更为重要,特别是现代化科技手段在银行业的广泛应用,内控制度也应与时俱进,与之相适应。

      三是及时正确的处理违法犯罪行为。要主动与检察机关联系,对银行内部出现的新情况,新问题,早发现,早解决,依法加大查办银行职务犯罪的力度,充分发挥法律的震慑作用。对违法的违法犯罪人员,要准确有力地给予打击,该移交司法机关处理的要移交司法机关处理,该移交纪检监察部门处理的要移交纪检监察部门处理,该除名的一定要除名,决不能姑息迁就,保持银行干部员工队伍的纯洁性。

      以上就是法律快车小编为大家带来金融职务犯罪的特点的全部内容。总的来说,一些用人单位在招聘职位的时候一定要放亮眼睛,以免引狼入室,损失到了自己的合法利益。欢迎咨询法律快车的相关律师,他们会为你做出专业的解答。

     
  •   金融职务犯罪现在的案发率也在不断增高,金融职务犯罪不仅仅会影响经济秩序的发展还会影响社会公共秩序。在我国金融职务犯罪是被严厉打击的犯罪之一,那么金融职务犯罪的量刑标准是怎样的呢?接下来就为您来解答这个疑惑。

      一、金融职务犯罪的量刑标准

      1、刑法条文:第二百七十一条 公司、企业或者其他单位的人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。

      2、国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。

      3、第一百八十三条 第一款 保险公司的工作人员利用职务上的便利,故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金归自己所有的,依照本法第二百七十一条的规定定罪处罚。

      4、利用职务上的便利,非法侵占本单位财物,犯罪数额达到“数额较大”起点一万元的,可以在三个月拘役至六个月有期徒刑幅度内确定量刑起点。在量刑起点的基础上,犯罪数额每增加一千八百元,可以增加一个月刑期,确定基准刑。法定刑在五年以下有期徒刑、拘役幅度的量刑起点和基准刑。

      5、利用职务上的便利,非法侵占本单位财物,犯罪数额达到“数额巨大”起点十万元的,可以在五年至六年有期徒刑幅度内确定量刑起点。在量刑起点的基础上,犯罪数额每增加一万元,可以增加一个月刑期,从而确定基准刑。法定刑在五年以上有期徒刑幅度的量刑起点和基准刑。

      二、职务犯罪立案标准

      1、贪污罪:5000元以上,不满5000元但情节较重的(贪污救灾、抢险、防汛、防疫、优抚、扶贫、移民、救济款物及募捐款物、赃款赃物、罚没款物、暂扣款物,以及贪污手段恶劣、毁灭证据、转移赃物等情节);

      2、受贿罪:5000元以上,不满5000元但具有下列情形之一的:

      (1)因受贿行为而使国家或者社会利益遭受重大损失的;

      (2)故意刁难、要挟有关单位、个人,造成恶劣影响的;

      (3)强行索取财物的;

      3、职务侵占罪:5000元~20000元以上;

      4、挪用公款罪:10000~30000以上(“数额较大、进行营利活动的”,或者“数额较大、超过三个月未还的”),5000~10000元以上(“挪用公款归个人使用,进行非法活动的”);

      5、单位受贿罪:10万元以上,不满10万元,但具有下列情形之一的:

      (1)故意刁难、要挟有关单位、个人,造成恶劣影响的;

      (2)强行索取财物的;

      (3)致使国家或者社会利益遭受重大损失的。

      三、金融职务犯罪的追诉时效

      依据我国刑法的规定,刑事犯罪都是有追诉时效的,职务犯罪同样有追诉时效,追诉时效依据法院最高的判罚而定的。

      《中华人民共和国刑法》

      第八十七条 【追诉时效期限】犯罪经过下列期限不再追诉:

      (一)法定最高刑为不满五年有期徒刑的,经过五年;

      (二)法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的,经过十年;

      (三)法定最高刑为十年以上有期徒刑的,经过十五年;

      (四)法定最高刑为无期徒刑、 死刑 的,经过二十年。如果二十年以后认为必须追诉的,须报请最高人民检察院核准。

      如果当事人涉嫌金融职务犯罪的话,尽快归还侵占财产是最好的办法。如果有其他的法律问题有疑惑的,欢迎您来进行相关事项的咨询。以上内容就是法律快车小编为你整理的关于金融职务犯罪的量刑标准的相关知识,希望在工作和学习中能够帮助到您。

     
  •   我们经常在电视看到某单位人员因为贪污贿赂被抓了,其实这就是职务犯罪的一种。在生活中比较常见的职务犯罪有贪污贿赂罪、职务侵占罪、挪用公款罪等,今天将给大家普及关于金融职务犯罪的追诉时效的法律知识,想必大家也很好奇吧,那我们一起看下文吧。

      一、金融职务犯罪的追诉时效

      依据我国刑法的规定,刑事犯罪都是有追诉时效的,职务犯罪同样有追诉时效,追诉时效依据法院最高的判罚而定的。

      《中华人民共和国刑法》

      第八十七条 【追诉时效期限】犯罪经过下列期限不再追诉:

      (一)法定最高刑为不满五年有期徒刑的,经过五年;

      (二)法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的,经过十年;

      (三)法定最高刑为十年以上有期徒刑的,经过十五年;

      (四)法定最高刑为无期徒刑、 死刑 的,经过二十年。如果二十年以后认为必须追诉的,须报请最高人民检察院核准。

      第三百九十七条 【滥用职权罪;玩忽职守罪】国家机关工作人员滥用职权或者玩忽职守,致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的,处三年以下 有期徒刑 或者 拘役 ;情节特别严重的,处三年以上七年以下有期徒刑。本法另有规定的,依照规定。

      国家机关工作人员徇私舞弊,犯前款罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。本法另有规定的,依照规定。

      二、职务犯罪立案标准

      贪污罪:5000元以上,不满5000元但情节较重的(贪污救灾、抢险、防汛、防疫、优抚、扶贫、移民、救济款物及募捐款物、赃款赃物、罚没款物、暂扣款物,以及贪污手段恶劣、毁灭证据、转移赃物等情节);

      受贿罪:5000元以上,不满5000元但具有下列情形之一的:(1)因受贿行为而使国家或者社会利益遭受重大损失的;(2)故意刁难、要挟有关单位、个人,造成恶劣影响的;(3)强行索取财物的;

      职务侵占罪:5000元~20000元以上;

      挪用公款罪:10000~30000以上(“数额较大、进行营利活动的”,或者“数额较大、超过三个月未还的”),5000~10000元以上(“挪用公款归个人使用,进行非法活动的”);

      单位受贿罪:10万元以上,不满10万元,但具有下列情形之一的:(1)故意刁难、要挟有关单位、个人,造成恶劣影响的;(2)强行索取财物的;(3)致使国家或者社会利益遭受重大损失的。

      巨额财产来源不明罪:30万元以上;

      隐瞒境外存款罪:30万元以上;

      私分国有资产罪:10万元以上;

      私分罚没财物罪:10万元以上。

      三、职务犯罪的构成条件是什么

      了解职务犯罪的构成就必须知道一般犯罪的构成我国刑事法律中规定,某一行为构成犯罪所必需的主观与客观要件的总和。这种主观要件与客观要件是法定的是一般犯罪的基本要求。

      (1)职务犯罪主体:职务犯罪的主体在我国法律中规定:一是国家机关工作人员、二是国有公司、企事业单位中的国家工作人员、三是人民团体中的工作人员、四是受国家机关国有公司、企事业单位、人民团体的委托管理、经营国有财产的人员。

      (2)职务犯罪的客体要件:侵害的是国家对职务活动的管理职能。

      (3)职务犯罪的主观要件:是指行为人对其行为的危害后果,所持的一种心理与心理状态。

      (4)职务犯罪的客观要件。我国法律规定职务犯罪的客观要件主要有以下三种形式:一是利用职务之便;二是滥用职权;三是严重不负责任,不履行或不正确履行职务。

      综上所述,我们可以了解到依据我国刑法的规定,刑事犯罪都是有追诉时效的,职务犯罪同样有追诉时效,追诉时效依据法院最高的判罚而定的。如需了解更多关于金融职务犯罪的追诉时效的内容,欢迎登录法律快车官网,将提供免费的法律咨询。

     
  •   在我国,不管是什么样的罪都有相应的构成要件,某种罪的构成要件包括几个方面的因素。我们准备讨论的是某种罪的犯罪主体的问题。因此,今天,就将关于“金融单位犯罪的主体”这一问题进行具体的介绍,希望对您有一定的帮助。

      一、金融单位犯罪的主体

      犯罪主体是指实施危害社会的行为、依法应当负刑事责任的自然人和单位。自然人主体是指达到刑事责任能力的自然人。单位主体是指实施危害社会行为并依法应负刑事责任的公司、企业、事业单位、机关、团体。只有刑法明确规定单位可以构成犯罪的,单位才可以成为犯罪主体。金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位。自然人作为犯罪主体,可以是一般主体,也可以是特殊主体。特殊主体必须是银行或其他金融机构工作人员。单位作为犯罪主体,也可以是一般主体或特殊主体。特殊主体是银行或其他金融机构。

      二、关于单位犯罪与自然人犯罪的界限

      单位犯罪与自然人犯罪的界限问题是单位犯罪司法解释必须首先解决的问题。单位犯罪与自然人犯罪表象上的区别是:单位犯罪由单位实施、为单位谋取利益;自然人犯罪则是由自然人作为犯罪主体的犯罪。由此似乎可以认为,任何由自然人构成的犯罪,单位同样能够构成。但是,从法律层面上来看,单位犯罪与自然人犯罪的区别更在于法律的限定性,或者说是犯罪范围的不同。根据规定:公司、企业、事业单位、机关、团体实施危害社会的行为,法律规定为单位犯罪的,应当负刑事责任。换言之,法律未规定为单位犯罪的,不应当负刑事责任。从现行刑法的规定来看,刑法所设定的犯罪是以自然人为基本主体的,绝大多数以单位为主体的犯罪都是在自然人犯罪规定的基础上作补充性规定。并且,自然人犯罪与单位犯罪从犯罪的范围上看并不一一对应。

      在刑法分则多个由自然人构成的罪名中,可以由单位构成的不足三分之一。可见,单位犯罪的范围比自然人犯罪小得多。许多常见犯罪,如杀人罪、抢劫罪等,刑法规定只能由自然人构成,而不能由单位构成。那么,能否因此认为,那些不能由单位构成的犯罪,如果由单位有关人员组织实施,且为单位谋取利益的,就一概认定为自然人犯罪呢?对此,笔者持否定的态度。因为从逻辑上讲,现行刑法在犯罪主体上分别设定了自然人犯罪与单位犯罪,且明确了各自的犯罪范围与构成特征。因此,对于某种犯罪行为的判断,第一层面考虑的问题是,此种行为究竟是单位行为还是自然人行为。第二层面考虑的是,对这种行为刑法有无相应的规定,并据此确定具体的罪名。如果对某种行为的刑法适用,不是首先区分自然人行为还是单位行为,甚至对于明显属于单位行为的却适用自然人犯罪的条文,显然有违罪行法定原则。由此可见,单位犯罪与自然人犯罪的界限问题是十分重要的。

      三、单位故意犯罪的认定标准

      首先应当查明单位是否属实。对于虽经工商部门审批登记注册的公司,如果确有证据证实实际为特定一人出资、一人从事经营管理活动,主要利益归属该特定个人的,以刑法上的个人论。对于单位犯罪的意志,认为应把握两个特征,一是犯罪意志的整体性。如果单位中的一般工作人员擅自为本单位谋取非法利益,事后未得到领导认可或默许的,以个人犯罪论处;二是非法利益归属的团体性。

      以上就是法律快车小编今天关于“金融单位犯罪的主体”这一问题的全部介绍。首先,小编介绍的是金融单位犯罪的主体,然后,小编又介绍了关于单位犯罪与自然人犯罪的界限。最后,小编还向大家介绍了单位故意犯罪的认定标准。感谢您的认真阅读。

     
  •   我国刑法在专章规定了职务犯罪的种类、构成要件、量刑标准等内容,其种类我们可以初步了解。下面就为大家一一介绍职务犯罪的构成及其要件、金融职务犯罪的种类、初查取证的几个方面,希望能对大家提供帮助。

      一、职务犯罪的构成及其要件

      要了解职务犯罪的构成就必须知道一般犯罪的构成我国刑事法律中规定,某一行为构成犯罪所必需的主观与客观要件的总和。这种主观要件与客观要件是法定的是一般犯罪的基本要求。

      (1)、职务犯罪主体:

      职务犯罪的主体在我国法律中规定:一是国家机关工作人员、二是国有公司、企事业单位中的国家工作人员、三是人民团体中的工作人员、四是受国家机关国有公司、企事业单位、人民团体的委托管理、经营国有财产的人员。

      (2)、职务犯罪的主观要件:

      是指行为人对其行为的危害后果,所持的一种心理与心理状态。

      (3)、职务犯罪的客体要件:

      侵害的是国家对职务活动的管理职能。

      (4)、职务犯罪的客观要件。

      我国法律规定职务犯罪的客观要件主要有以下三种形式:

      一是利用职务之便;二是滥用职权;三是严重不负责任,不履行或不正确履行职务。

      二、金融职务犯罪的种类

      1、贪污罪2、挪用公款罪3、受贿罪4、单位受贿罪5、行贿罪6、对单位行贿罪7、介绍贿赂罪8、单位行贿罪9、巨额财产来源不明罪10、隐瞒境外存款罪11、私分国有资产罪12、私分罚没财物罪。

      三、初查取证的几个方面

      1、初查收集证据前,应根据线索提前预测:证据的形式、获取证据的难易程度、证据存放地点、证据的牢固性、证据的缺陷性、证据的变数等方面进行考量。

      2、初查收集证据务必要做到“既仰望星空,又脚踏实地”,心中应装着整个案件的战略部署。

      3、初查过程要对案件把控程度有信心。

      4、初查过程一定要细之又细。

      以上就是法律快车小编为大家分享的有关“金融职务犯罪的种类”的法律内容,要形成金融职务犯罪,得满足法律规定的主观要件、客观要件、犯罪主体、客体要件的要求,大家应当积极的了解。如果大家还有其他法律问题,欢迎咨询法律快车。

     
  •   金融犯罪的范围很宽,那么对于一行为是否构成金融犯罪这个也是需要具体分析的,对于金融犯罪的构成有一定的构成要件,通过对这构成条件的分析,可以让我们更加清楚的知道怎么会触犯金融犯罪以及其他的知识点,那么接下来就一同了解构成金融犯罪的条件

      一、构成金融犯罪的条件

      1、金融诈骗罪客体是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权,为复杂客体,并且前者为主要客体。客观方面表现为:采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法,破坏金融管理秩序而骗取公私财物,并且是数额较大的行为。

      2、信用卡诈骗罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法,利用信用卡骗取公私财物的行为。主观方面是故意,而且是直接故意,行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。

      3、有价证券诈骗罪侵犯的客体是双重客体,既侵犯了他人财产所有权,又侵犯了国家有价证券管理制度。

      二、金融犯罪的种类

      1、按行为方式分:诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、规避型金融犯罪

      2、按侵犯的主客体不同分为:危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪

      3、根据实施主体的不同分为:针对银行的犯罪(外部犯罪)和银行人员职务犯罪(内部犯罪)。

      三、金融犯罪如何认定

      1、金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外,刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗(恶意透支外)、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现,是认定具有非法占有的目的的重要依据。

      2、诈骗贷款罪是指以非法占有为目的,编造引进资金,项目等虚假理由.使用虚伪的经济合同,证明文件或者使用虚假的产权证明担保以及以其它虚构事实隐瞒真相的方法,诈骗银行或其它金融机构的贷款,数额较大的行为。

      3、电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。

      通过对文章的阅读,相信大家对于构成金融犯罪的条件以及相关知识一定有自己的见解,金融犯罪里面包括许多的罪名,金融犯罪也有一些特殊的犯罪主体,但是这些都不影响金融犯罪的成立。希望这篇文章能对您了解构成金融犯罪的条件有所帮助,如果还有什么问题,欢迎咨询。

     
  •   在我们现实生活中,大家都知道我国的金融也变得越来越发达,这也就造就了许多不法份子的可乘之机。许多案子犯罪都有涉及到金融犯罪,大家对金融罪并不是非常的了解。下面就为大家带来的金融犯罪的主体的特点相关内容,一起来看看吧。

      一、金融犯罪的主体的特点

      (1)犯罪客体:金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。金融犯罪的对象,可以是“人”(包括自然人、单位、“公众”等),也可以是各种金融工具(包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等)。

      (2)犯罪客观方面:表现为违反金融管理法规(客观特征),非法从事货币资金融通活动(表现形式),危害国家金融管理秩序,情节严重的行为。

      (3)犯罪主体:可以是自然人,也可以是单位。可分为一般主体和特殊主体;特殊主体指银行或者其他金融机构本身及其工作人员。

      (4)犯罪主观方面:只能是故意,或者同时具有非法占有目的。

      二、金融犯罪分类有哪些?

      金融犯罪的分类是以金融犯罪特征与种类的确定性为前提。所谓金融犯罪,是指行为人违反金融法规,以金融秩序为单一客体,触犯刑法并应当负刑事责任的行为。根据这一定义,金融秩序是金融犯罪的必要客体,对于犯罪客体为简单客体的金融犯罪来说,金融秩序是单一客体;对于客体为复杂客体的金融犯罪而言,金融秩序必须是其主要客体。这既是金融犯罪的共同特征、一般本质,也是金融犯罪据以分类的标准。有的学者认为,在金融领域中,有些犯罪对金融秩序的破坏,只是其次要特征,对国家财产所有权的侵害才是其主要特征,如信用卡诈骗罪、信用证诈骗罪、集资诈骗罪等。这种观点等于承认以金融秩序为次要客体的犯罪也都是金融犯罪,其结果只能是把金融犯罪归结为“金融领域中的犯罪”或者“金融系统中的犯罪”。这也正是在前引金融犯罪的各种定义中,为什么同样是坚持“犯罪客体说”,而所囊括的金融犯罪的罪种范围却大相径庭的原因。

      三、什么是金融犯罪?

      我国刑法在第13条用外延与内涵相结合的方法作了准确、完整的界定;金融犯罪是犯罪的一类,其内涵可以从犯罪学和金融学两个角度来考察。

      从犯罪学的角度来考察,金融犯罪指一切侵犯社会主义金融管理秩序、应该受到刑法处罚的行为。从金融学的角度来考察,金融犯罪指一切破坏我国资金聚集和分配体系的犯罪行为。

      金融犯罪直接或者间接侵犯了我国的资金融通体系,阻碍或者歪曲了货币的流通,限制或者破坏了信用的提供,从而危及我国金融机构和金融市场的正常运转。

      以上就是法律快车小编为大家带来金融犯罪的主体的特点的全部内容。只有我们仔细了解了金融犯罪的主体的特点是怎样的,我们才能维护自己的合法权益,以免造成不必要的麻烦。欢迎咨询法律快车的相关律师,他们会为你做出专业的解答。

     
  •   随着金融领域的繁荣发展,生活中会出现一些金融证券犯罪,证券犯罪具有专业性、隐蔽性、间接性等特征,金融证券犯罪行为认定是怎样的?金融证券犯罪判刑是怎么规定的?针对这几个问题下面为您解答疑惑,希望能够对您有所帮助。

      一、金融证券犯罪行为认定

      1、金融诈骗罪的主体。金融诈骗罪的主体较一般犯罪的主体要复杂些,包括自然人和法人两种。

      2、金融诈骗罪的客体。与传统的诈骗犯罪侵犯的单一客体不同,金融诈骗罪所侵犯的客体是复杂客体,既侵犯了正常的金融管理秩序,也侵犯了公私财产的所有权。

      3、金融诈骗罪的主观因素。金融诈骗罪的行为人在主观方面表现为直接故意或者间接故意,并且具有非法占有公私财产或者骗取金融机构信用的目的。

      4、金融诈骗罪在客观方面表现为谋取不正当利益,诈骗数额较大的行为。金融诈骗罪的行为都是以作为方式上实施的,均以“骗”为其实质内容的。“骗”是描述金融诈骗犯罪现象的结论,也是解释诈骗犯罪原因的起点。

      二、金融证券犯罪判刑

      在金融证券犯罪类型中也是有多个罪名的。根据不同犯罪行为构成不同罪名。

      例如《刑法》规定:

      第一百八十条【内幕交易、泄露内幕信息罪】证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员,在涉及证券的发行,证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前,买入或者卖出该证券,或者从事与该内幕信息有关的期货交易,或者泄露该信息,或者明示、暗示他人从事上述交易活动,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

      单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。

      内幕信息、知情人员的范围,依照法律、行政法规的规定确定。

      以上就是法律快车小编为您详细介绍的关于“金融证券犯罪判刑”的相关知识,我们可以知道在金融证券犯罪类型中也是有多个罪名的。根据不同犯罪行为构成不同罪名。。如果你还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您解答疑惑。

     
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