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信用卡犯罪立案标准

信用卡犯罪立案标准

发布时间 :2019-05-19 22:46浏览量 : 214
信用卡犯罪并非一种独立的罪名,而是涉及信用卡的多种犯罪类型的统称,具体包括以信用卡为对象或工具的犯罪行为和妨害国家信用卡管理秩序的犯罪行为。那么,信用卡犯罪立案标准是怎样的?下面为大家介绍一下。
  •   近几年来,信用卡诈骗案件层出不穷,给许多人带来了巨大的损失,在我国如果使用伪造信用卡,是跟按照信用卡诈骗罪来处罚的。那么信用卡诈骗立案流程是怎样的?伪造信用卡的立案标准是怎样的?信用卡诈骗罪如何预防?

      一、信用卡诈骗立案流程

      1、立案材料的接受

      根据《刑事诉讼法》第84条的规定,公安机关、人民检察院或者人民法院对报案、控告、举报和自首的材料,不论是否属于自己管辖的案件,都应当接受。然后按照管辖的规定移送主管机关处理。

      2、接受控告、举报的工作人员,应当向控告人、举报人说明诬告应负的法律责任。

      3、对立案材料的审查

      对立案材料的审查,是指公安机关、人民检察院或者人民法院对已经接受的材料进行核对、调查的活动。

      4、对立案材料的处理

      (1)对于需要立案的案件,先由承办人员填写《立案报告表》,包括:填报单位、案别、编号、发案时间和地点、伤亡情况及财物折款、案情概述、承办人员姓名及填表时间等。

      (2)对于决定不立案的,由工作人员制作《不立案通知书》,有关负责人同意后,将不立案的原因通知控告人并告知控告人如果不服,可以申请复议。

      二、伪造信用卡的立案标准

      根据《刑法》第196条规定,信用卡诈骗是犯罪行为,依法要承担刑事责任。

      信用卡诈骗,五千元为立案标准。

      如果银行直接诉讼到法院,法院接案后发现构成犯罪,可以将移送公安机关立案侦查,追究刑事责任。

      公安局是可以立案侦查的。

      法律链接:《刑法》第一百九十六条规定:有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

      1、使用伪造的信用卡的;

      2、使用作废的信用卡的;

      3、冒用他人信用卡的;

      4、恶意透支的。

      三、信用卡诈骗罪如何预防

      1、银行卡仅限持卡人本人使用。这将会保障权益,防止盗用风险,以避免带来的不必要损失。

      2、妥善保管个人资料:切勿将信用卡转借他人使用。也勿将卡号、有效期、cvv2等个人信息告诉他人。

      3、不要泄露银行卡取款密码,手机验证码等等验证信息。

      规避信用卡诈骗,要牢记勿轻信手机信息、保护好刷卡密码、设置支付限额等防范要点。

      常见的诈骗手段有短信通知\\\"亲切\\\"指导、电话联系索要密码、伪造网站诱人上当、制造信用卡被吞假象、演双簧瞬间调包等。

      以上就是法律快车小编为大家整理介绍的关于“伪造信用卡的立案标准”等相关法律知识。关于信用卡诈骗的处罚,每个案件都有各自的特点,所以最终的结果可能相差很大。如果您还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您提供帮助。

     
  •   在飞速发展的现在,相信大家对信用卡都不陌生,现实中有些人甚至利用信用卡进行套现,其实这是可能涉及犯罪的行为,那信用卡套现的立案标准是怎样的?信用卡套现犯罪量刑是什么?信用卡套现的表现形式有哪些?

      一、信用卡套现的立案标准

      根据国家相关法律法规,使用他人信用卡套现,触犯了妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理罪,是指违反国家信用卡管理法规,在信用卡的发行、使用等过程中,妨害国家对信用卡的管理活动,破坏信用卡管理秩序的行为。妨害信用卡管理罪包含妨害行为(持有、运输、出售、购买、非法提供、骗领)的选择,也包含对象(伪造的信用卡、他人信用卡)的选择,行为人只要实施一种行为侵害一种对象即可以成立本罪;行为人实施了两种以上行为,侵害两种对象的,仍为一罪,不实行并罚。

      二、信用卡套现犯罪量刑

      我国刑法第一百七十七条规定:\\\"有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:

      (1)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的。

      (2)非法持有他人信用卡,数量较大的。

      (3)使用虚假的身份证明骗领信用卡的。

      (4)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

      从以上我国法律法规可知,使用他人信用卡套现触犯了妨害信用卡管理罪,国家对此进行严厉打击。

      信用卡套现行为严重危害了我国正常的金融管理秩序以及社会信用环境,属于违法行为,国家依法对信用卡套现行为进行严厉打击,大家切莫为了眼前的利益而知法犯法。对于信用卡套现问题还有什么疑问,可到法律快车进行咨询。

      4、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

      三、信用卡套现的表现形式

      1、替他人刷卡付款套现。即他人消费、缴款时,持卡人持自己的信用卡替他人刷卡付款后,他人将与刷卡金额相等的现金交付持卡人。这种套现方式持卡人没有任何费用支出,且套现金额比较灵活。这种顺手牵羊的套现现象比较普遍。

      2、通过第三方网络支付平台套现,即利用互联网上某些具有电子商务功能的购物网站进行套现,一般有两种方式:一是通过网上汇款实现小额套现。

      3、通过部分不法商户制造虚假消费套现。这类商户其实就是以商户的名义申请了POS终端机,然后专门为信用卡用户提供套现服务,或本身有主营业务,同时还兼做套现。

      4、通过非法专业套现公司以中介的形式\\\"非法套现\\\".这种套现方式首先是中介公司代客户办理信用卡,随后通过其自备的POS机以消费名义刷卡套现。

      以上就是法律快车小编为您详细介绍的关于“信用卡套现的立案标准”的相关知识,信用卡套现的立案标准主要是指那些妨害国家对信用卡的管理活动,破坏信用卡管理秩序的行为。如果你还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您解答疑惑。

     
  •   近年来,用信用卡的人越来越多,我们在享受信用卡给生活带来的便利之余,也要做好防止信用卡被盗刷的措施。那么信用卡被盗刷的立案标准是怎样的?信用卡盗刷的主要形式有哪些?预防信用卡盗刷的方法有哪些?

      一、信用卡被盗刷的立案标准

      盗刷他人信用卡属于盗窃行为。盗窃罪的立案标准在一千元至三千元以上,各省市对盗窃罪的立案标准不同,请查询犯罪地标准为准。

      法律依据:

      《刑法》第二百六十四条【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处 或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无 期徒刑,并处罚金或者没收财产。

      二、信用卡盗刷的主要形式

      1、通过非法手段直接盗取他人信用卡及其密码

      通过很多新闻我们可以看到,现在的犯罪分子会事先在ATM机做手脚,或是设吞卡装置,或是偷窥密码,也有通过干扰持卡人而趁机掉包的,在盗得他人信用卡及其密码后,直接在银行柜台或者ATM机上使用,或者到商店的POS机刷卡;

      2、非法获得他人信用卡信息及其密码

      通过在ATM机等地方安装假键盘、摄像头等非法获取他人信用卡的卡片信息,再进行克隆,拿着克隆来的信用卡去使用;或是通过电话、短信等手段诈骗。

      3、捡到他人丢失的信用卡或者通过扒窃等手段偷到他人信用卡

      从上面可以看出,信用卡盗刷有不同的方式,自然的,根据其盗刷行为的不同,责任承担也不同。

      三、预防信用卡盗刷的方法

      1、办理信用卡需去正规银行窗口办理,请勿街头办卡,办卡时选择刷卡密码买单方式,在日常刷卡中注意保护信息安全。

      2、建议网友尽早银行卡换芯,芯片卡通过先进的芯片加密技术,并支持非接触的脱机交易方式,能够有效降低信用卡被复制等金融欺诈事件,使用卡更加安全放心。

      3、限制消费金额:设置信用卡消费每日限制次数和对每次交易限制数额,将可能的损失减至最小;勿将大量资金存为活期存款,可部分存定期或购买其他投资产品。此外,信用卡网上消费、转账等业务的消费数额及次数都可以进行人性化设置,避免一次损失过大。

      4、及时核对账单信息当你在商场刷卡消费完后,最好还要及时核对账单上的信息,比如购物单上的金额是否有误,是否有重复的物品等。另外,刷卡签字时还要留心购物单是否有两份重叠。

      以上就是法律快车小编为大家整理介绍的关于\\\"信用卡被盗刷的立案标准\\\"等相关法律知识。如果是信用卡丢失了才遭遇盗刷的,一定要第一时间打电话挂失冻结,并马上报警。如果您还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您提供帮助。

     
  •   信用卡是当今人们进行消费的一种支付方式,近来,信用卡侵占案件也随着信用卡增多而增多,那信用卡侵占罪的立案标准是怎么规定的?侵占罪的数额标准是怎样的?侵占罪构成要件有哪些?

      一、信用卡侵占罪的立案标准

      我国刑法第270条将代为保管的他人财物非法占为己有,数额较大,拒不退还的,处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处二年以上五年以下有期徒刑,并处罚金。

      将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有,数额较大,拒不交出的,依照前款的规定处罚。

      我国刑法中的大多数财产犯罪都是数额犯,即以一定财产数额作为定罪的标准。因为,犯罪数额直接反映着经济犯罪行为的规模及其社会危害性的程度,既是区分违法与犯罪、重罪与轻罪的主要标准,优势决定刑罚轻重的重要客观尺度。

      本罪的立案标准,一为数额较大,一为有其他严重情节。

      根据相关规定,侵占罪侵占数额2万元以上不满20万元,属于\\\"数额较大\\\"的起点标准。侵占数额20万元以上,属于\\\"数额巨大\\\"的起点标准。

      二、侵占罪的数额标准

      1、我国刑法中的大多数财产犯罪都是数额犯,即以一定财产数额作为定罪的标准。因为,犯罪数额直接反映着经济犯罪行为的规模及其社会危害性的程度,既是区分违法与犯罪、重罪与轻罪的主要标准,优势决定刑罚轻重的重要客观尺度。

      2、侵占的立案标准,一为数额较大,一为有其他严重情节。

      3、根据上海市高院、市检察院、公安局、司法局《关于本市办理部分刑事犯罪案件标准的意见》,侵占罪侵占数额2万元以上不满20万元,属于\\\"数额较大\\\"的起点标准。侵占数额20万元以上,属于\\\"数额巨大\\\"的起点标准。

      三、侵占罪构成要件有哪些

      1、《刑法》第二百七十条:将代为保管的他人财物非法占为己有,数额较大,拒不退还的,处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处二年以上五年以下有期徒刑,并处罚金。

      将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有,数额较大,拒不交出的,依照前款的规定处罚。

      本条罪,告诉的才处理。

      2、侵占罪构成要件:

      (1)侵害的客体是他人财物的所有权。 本罪的犯罪对象为他人的交给自己保管的财物、遗忘物和埋藏物。

      (2)客观方面表现为将他人的交由自己代为保管的财物、遗忘物或者埋藏物非法占为己有,数额较大,拒不交还的行为。

      (3)犯罪主体是一般主体,凡年满16周岁具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。

      (4)主观方面表现为直接故意,并且具有非法占有他人财物的目的。

      以上就是法律快车小编为您详细介绍的关于“信用卡侵占罪的立案标准”的相关知识,通过小编的上述介绍,我们可以知道信用卡侵占罪可以按照侵占罪的立案标准进行立案处理。如果你还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您解答疑惑。

     
  •   信用卡的诞生给大家的生活带了不少的便利,随着而来的就是各种信用卡诈骗案件出现,那么信用卡立案金额的标准是怎样规定的?信用卡诈骗立案流程是怎样的?信用卡诈骗罪如何预防?

      一、信用卡立案金额的标准

      1、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2011年4月8日起施行)的规定:诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的\\\"数额较大\\\"与\\\"数额巨大\\\"、\\\"数额特别巨大\\\".骗公私财物达到上述规定的数额标准,具有下列情形之一的,能够依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处:

      (一)通过发送短信和拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息,对不特定多数人实施诈骗的;

      (二)诈骗救灾和抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的;

      (三)以赈灾募捐名义实施诈骗的;

      (四)诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;

      (五)造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。

      诈骗数额接近上述规定的\\\"数额巨大\\\"、\\\"数额特别巨大\\\"的标准,并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的,理当分别认定为刑法第二百六十六条规定的\\\"其他严重情节\\\"、\\\"其他特别严重情节\\\"

      2、《刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处 三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的, 依照规定。

      3、《治安管理处罚法》第四十九条 盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的,处5日以上10日以下拘留,可以并处500元以下罚款;情节较重的,处10日以上15日以下拘留,可以并处1000元以下罚款。

      二、信用卡诈骗立案流程

      1、立案材料的接受

      根据《刑事诉讼法》第84条的规定,公安机关、人民检察院或者人民法院对报案、控告、举报和自首的材料,不论是否属于自己管辖的案件,都应当接受。然后按照管辖的规定移送主管机关处理。

      2、接受控告、举报的工作人员,应当向控告人、举报人说明诬告应负的法律责任。

      3、对立案材料的审查

      对立案材料的审查,是指公安机关、人民检察院或者人民法院对已经接受的材料进行核对、调查的活动。

      4、对立案材料的处理

      (1)对于需要立案的案件,先由承办人员填写《立案报告表》,包括:填报单位、案别、编号、发案时间和地点、伤亡情况及财物折款、案情概述、承办人员姓名及填表时间等。

      (2)对于决定不立案的,由工作人员制作《不立案通知书》,有关负责人同意后,将不立案的原因通知控告人并告知控告人如果不服,可以申请复议。

      三、信用卡诈骗罪如何预防

      1、银行卡仅限持卡人本人使用。这将会保障权益,防止盗用风险,以避免带来的不必要损失。

      2、妥善保管个人资料:切勿将信用卡转借他人使用。也勿将卡号、有效期、cvv2等个人信息告诉他人。

      3、不要泄露银行卡取款密码,手机验证码等等验证信息。

      规避信用卡诈骗,要牢记勿轻信手机信息、保护好刷卡密码、设置支付限额等防范要点。

      常见的诈骗手段有短信通知\\\"亲切\\\"指导、电话联系索要密码、伪造网站诱人上当、制造信用卡被吞假象、演双簧瞬间调包等。

      以上就是法律快车小编为大家整理介绍的关于“信用卡立案金额的标准”等相关法律知识。所以小编觉得,虽然信用卡给我们的生活带来了不少的便利,但是我们还是要有一个正确的认知,避免上当受骗。如果您还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您提供帮助。

     
  •   随着各种信息技术的发展,在信息时代中诈骗犯也升级了,会进行一些信用卡诈骗,进行诈骗是可能受到刑事处分的,我国刑法规定信用卡诈骗案的立案标准是什么?信用卡诈骗立案流程怎么走?信用卡诈骗罪能判缓刑吗?

      一、信用卡诈骗案的立案标准

      信用卡诈骗罪,是指以非法占有为目的,利用信用卡进行诈骗活动,数额较大的行为。关于信用卡诈骗案立案(追诉)标准在新出台的《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》中有了新规定。

      信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》应予立案追诉:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;(二)恶意透支,数额在一万元以上的。

      本条规定的\\\"恶意透支\\\",是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。

      恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。

      二、信用卡诈骗立案流程

      1、立案材料的接受

      根据《刑事诉讼法》第84条的规定,公安机关、人民检察院或者人民法院对报案、控告、举报和自首的材料,不论是否属于自己管辖的案件,都应当接受。然后按照管辖的规定移送主管机关处理。

      2、接受控告、举报的工作人员,应当向控告人、举报人说明诬告应负的法律责任。

      3、对立案材料的审查

      对立案材料的审查,是指公安机关、人民检察院或者人民法院对已经接受的材料进行核对、调查的活动。

      4、对立案材料的处理

      (1)对于需要立案的案件,先由承办人员填写《立案报告表》,包括:填报单位、案别、编号、发案时间和地点、伤亡情况及财物折款、案情概述、承办人员姓名及填表时间等。

      (2)对于决定不立案的,由工作人员制作《不立案通知书》,有关负责人同意后,将不立案的原因通知控告人并告知控告人如果不服,可以申请复议。

      三、信用卡诈骗罪能判缓刑吗

      1、诈骗罪的刑事处罚

      (1)犯本罪的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金

      (2)数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金

      (3)数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财

      2、诈骗罪能缓刑的条件

      根据现行刑法第七十二条规定,\\\"对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,

      (1)犯罪情节较轻;

      (2)有悔罪表现;

      (3)没有再犯罪的危险;

      (4)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。

      (5)有悔罪表现,包括自首、立功、全部退赃、积极赔偿被害人损失、交纳罚金等,都可能成为缓刑考虑的情节。

      对于符合适用缓刑条件的犯罪分子,具有下列情形之一的:不满十八周岁的未成年人;怀孕的妇女;已满七十五周岁的老年人,刑法明确规定必须适用缓刑。

      宣告缓刑,可以根据犯罪情况,同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动,进入特定区域、场所,接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子,如果被判处附加刑,附加刑仍须执行。

      以上就是法律快车小编为您详细介绍的关于“信用卡诈骗案的立案标准”的相关知识,我国诈骗罪明确规定了诈骗罪的立案标准,信用卡诈骗罪的立案标准按照诈骗罪规定来。如果你还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您解答疑惑。

     
  •   信用卡给人们生活带来便利的同时,也致使很多“卡奴”的出现,甚至恶意透支信用卡。那么信用卡恶意透支的立案标准是怎样的?信用卡恶意透支量刑标准是怎样的?信用卡恶意透支会有什么后果?

      一、信用卡恶意透支的立案标准

      《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,恶意透支信用卡,数额在一万元以上的,应予立案追诉。规定指出,\\\"恶意透支\\\"是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显着轻微的,可以依法不追究刑事责任。规定还明确,使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的,应予立案追诉。

      二、信用卡恶意透支量刑标准

      第二百六十六:诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

      第一百七十七条相关规定:伪造信用卡被列为\\\"情节严重\\\"的:

      伪造信用卡5张以上不满25张;伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的;伪造空白信用卡50张以上不满250张;其他情节严重的情形。

      刑法第一百七十七条规定\\\"情节特别严重\\\"的:

      伪造信用卡25张以上的;伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上;伪造空白信用卡250张以上的;其他情节特别严重的情形。

      刑法第一百九十六条第一款第三项所称\\\"冒用他人信用卡\\\"的情形:

      拾得他人信用卡并使用的;片区他人信用卡并使用的;窃取、售卖、片区或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;其他冒用他人信用卡的情形。

      三、信用卡恶意透支会有什么后果

      信用卡恶意透支的后果可大可小,其含义是信用卡持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,则认定为\\\"恶意透支\\\". 有以下情形之一的,认定为 \\\"以非法占有为目的\\\":

      1、明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;

      2、肆意挥霍透支的资金,无法归还的;

      3、透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;

      4、抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;

      5、使用透支的资金进行违法犯罪活动的;

      6、其他非法占有资金,拒不归还的行为。

      恶意透支数额较大的,应当追究刑事责任,但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的,可以从轻处罚,情节轻微的,可以免除处罚。恶意透支数额较大,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。

      以上就是法律快车小编为大家整理介绍的关于“信用卡恶意透支的立案标准”等相关法律知识。所以小编真心建议大家,使用信用卡一定要理智,避免造成麻烦。如果您还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您提供帮助。

     
  •   目前,信用卡的使用越来越普及,但是有些人会出现一些信用卡逾期的行为,严重的信用卡逾期刑事甚至会被立案追究,那信用卡逾期的立案标准是怎么规定的?信用卡逾期了怎么办?信用卡逾期起诉怎么走?

      一、信用卡逾期的立案标准

      1、如果欠款的金额达到一万以上且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法的\\\"恶意透支\\\",涉嫌信用卡诈骗罪。

      2、恶意透支数额较大(目前一般值得是3万以上),在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。

      3、法律依据:《刑法》 第一百九十六条 【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

      二、信用卡逾期了怎么办

      1、继续用卡,用良好的还款记录覆盖之前的逾期记录。

      信用卡逾期后,一般24个月后就会产生新的信用记录,用良好的还款记录覆盖之前的逾期记录,这样记录刷新后个人信贷等等都不会受到影响。

      2、千万不要放之不管。

      长期逾期,信用卡会利滚利并且还有高额滞纳金,如果不理会,银行会认定你恶意透支,银行方会报警。

      3、逾期之后最好全额还款并说明。

      有些时候由于大意导致忘记还款,发现逾期后一定要尽快全额还款,最好是全额,因为全额还款后打电话给银行说明并非恶意欠款请求消除逾期记录胜算最大。

      三、信用卡逾期起诉

      当信用卡持有者逾期不还是,发放信用卡的银行可以以民间借贷为由向法院提起诉讼,要求信用卡持有者限期还款或者强制执行信用卡持有者名下的财产。依据《民事诉讼法》第二百四十二条:被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务,人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产,应当作出裁定,并发出协助执行通知书,有关单位必须办理。

      以上就是法律快车小编为您详细介绍的关于“信用卡逾期的立案标准”的相关知识,关于信用卡逾期,如果欠款的金额达到一万以上且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法的\\\"恶意透支\\\",涉嫌信用卡诈骗罪。如果你还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您解答疑惑。

     
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