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信用卡犯罪的立案标准

信用卡犯罪的立案标准

发布时间 :2019-05-13 17:36浏览量 : 250
信用卡犯罪并非一种独立的罪名,而是涉及信用卡的多种犯罪类型的统称,具体包括以信用卡为对象或工具的犯罪行为和妨害国家信用卡管理秩序的犯罪行为。那么各类行用卡类型的犯罪的立案标准是怎样的?
  •   信用卡的申请条件对于大部分人事满足的,但是随着互联网技术的提升,在信用卡这方面的犯罪率也是比较高的。那么,信用卡经济犯罪立案标准是怎么样的呢?我相信你一定会对此产生浓厚的兴趣。今天就带你详细了解有关于此的问题。下面,请看详细介绍。

      一、信用卡经济犯罪立案标准

      关于信用卡诈骗案立案(追诉)标准在新出台的《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》中有了新规定。信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》应予立案追诉:

      (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或 者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;

      (二)恶意透支,数额在一万元以上的。本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显
    著轻微的,可以依法不追究刑事责任。

      第十七条【刑事责任年龄】已满十六周岁的人犯罪,应当负刑事责任。已满十四周岁不满十六周岁的人,犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪的,应当负刑事责任。已满十四周岁不满十八周岁的人犯罪,应当从轻或者减轻处罚。因不满十六周岁不予刑事处罚的,责令他的家长或者监护人加以管教;在必要的时候,也可以由政府收容教养。

      第十七条之一已满七十五周岁的人故意犯罪的,可以从轻或者减轻处罚;过失犯罪的,应当从轻或者减轻处罚。

      二、网络诈骗罪判几年

      1、犯本罪的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;

      2、数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;

      3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

      三、网络诈骗构成犯罪的情节要求

      利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗,诈骗数额难以查证,但具有下列情形之一的,应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”,以诈骗罪(未遂)定罪处罚:

      (1)发送诈骗信息五千条以上的;

      (2)拨打诈骗电话五百人次以上的;

      (3)诈骗手段恶劣、危害严重的。

      实施前款规定行为,数量达到前款第(1)、(2)项规定标准十倍以上的,或者诈骗手段特别恶劣、危害特别严重的,应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他特别严重情节”,以诈骗罪(未遂)定罪处罚。

      信用卡经济犯罪对于社会的危害性是比较大的,需要有关部门制定出更加完善的制度。以上就是法律快车小编的资料整理。希望大家通过阅读以后可以更加清楚了解信用卡经济犯罪立案标准是怎么样的这个问题。如果你还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您提供帮助。

     
  •   信用卡在当今社会的拥有数量是非常多的,自然也就有信用卡犯罪的萌生。对于此类犯罪我国刑法有明确的规定,首先需要在立案期限之内去公安机关进行立案。下面就为大家带来信用卡犯罪的立案期限的相关内容,一起来看看吧。

      一、信用卡犯罪的立案期限

      刑法关于追诉时效,规定犯罪经过下列期限不再追诉:

      1、法定最高刑为不满5年有期徒刑的,经过5年;

      2、法定最高刑为5年以上不满10年有期徒刑的,经过10年;

      3、法定最高刑为10年以上有期徒刑的,经过15年;

      4、法定最高刑为无期徒刑、死刑的,经过20年。如果20年以后认为必须追诉的,须报请最高人民检察院核准。中国刑法还规定,在司法机关采取强制措施以后,逃避侦查或审判的,不受追诉期限的限制。

      犯信用卡诈骗罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

      综上,犯信用卡诈骗罪,可能被判五年以下有期徒刑或者拘役,那么追诉时效是5年;若可能被判五年以上十年以下有期徒刑,追诉时效是10年;可能被判十年以上有期徒刑或者无期徒刑,追诉时效是15年;所以信用卡诈骗罪的追诉时效可能适用最长诉讼时效,经过20年还没有被追诉的,那么就不会再承担刑事责任了。

      二、信用卡诈骗罪立案标准是什么

      根据相关法律规定,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

      1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上的行为。

      刑法第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒用他人信用卡”,包括以下情形:

      (一)拾得他人信用卡并使用的;

      (二)骗取他人信用卡并使用的;

      (三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;

      (四)其他冒用他人信用卡的情形。

      2、恶意透支1万元以上的行为。

      持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:

      (一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;

      (二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;

      (三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;

      (四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;

      (五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;

      (六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。恶意透支的数额,是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

      三、信用卡犯罪的构成要件

      信用卡诈骗罪的构成要件如下:

      1、本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。

      2、本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法,利用信用卡骗取公私财物的行为。

      3、本罪的主体是一般主体,自然人可成为本罪的犯罪主体。

      4.本罪的主观方面是故意,而且是直接故意,行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。间接故意和过失犯罪不能构成本罪。在此应指出的是,在信用卡诈骗罪的各种行为中,行为人因行为不同,其犯罪故意
    也各有其特定内容而不尽相同。例如,使用伪造的信用卡和使用作废的信用卡进行诈骗犯罪的,行为人主观上必须明知是伪造或者作废的信用卡,否则,不能构成本罪。在信用卡透支的情况下,区分善意透支与恶意透支,也应当从行为人的故意内容来分析,如果行为人有非法占有他人财物的故意,则是恶意透支,反之,则是善意透支。

      以上就是法律快车小编为大家带来信用卡犯罪的立案期限的全部内容。现在社会信用卡犯罪滋生,大家一定要保护好自己的信用卡不被盗用。如果你还有更多的法律问题,欢迎咨询法律快车的相关律师,他们会为你做出专业的解答。

     
  •   由于信用卡具有透支消费的功能,许多白领人士都喜欢用,但是这种现象也让犯罪分子起了歹意,利用信用卡实施诈骗等犯罪行为的活动屡禁不绝,那么信用卡诈骗罪立案和量刑标准都有哪些呢?阅读完以下为您整理的内容,一定会对您有所帮助的。

      一、信用卡诈骗罪立案和量刑标准

      (一)信用卡诈骗罪的量刑标准

      数额较大的(诈骗5000元以上):处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以下20万元以下罚金;

      数额巨大(诈骗5万元以上)或者有其他严重情节的:处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;

      数额特别巨大(诈骗20万元以上)或者有其他特别严重情节的:处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。

      (二)信用卡诈骗罪的立案标准

      根据相关法律规定,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

      1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上的行为。

      刑法第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒用他人信用卡”,包括以下情形:(1)拾得他人信用卡并使用的;(2)骗取他人信用卡并使用的;(3)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;(4)其他冒用他人信用卡的情形。

      2、恶意透支1万元以上的行为。

      持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:(1)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;(2)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;(3)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;(4)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;(5)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;(6)其他非法占有资金,拒不归还的行为。恶意透支的数额,是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

      二、信用卡诈骗罪的构成要件有哪些?

      信用卡诈骗罪的构成要件如下:

      (一)本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。

      (二)本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法,利用信用卡骗取公私财物的行为。

      (三)本罪的主体是一般主体,自然人可成为本罪的犯罪主体。

      (四)本罪的主观方面是故意,而且是直接故意,行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。间接故意和过失犯罪不能构成本罪。在此应指出的是,在信用卡诈骗罪的各种行为中,行为人因行为不同,其犯罪故意也各有其特定内容而不尽相同。例如,使用伪造的信用卡和使用作废的信用卡进行诈骗犯罪的,行为人主观上必须明知是伪造或者作废的信用卡,否则,不能构成本罪。在信用卡透支的情况下,区分善意透支与恶意透支,也应当从行为人的故意内容来分析,如果行为人有非法占有他人财物的故意,则是恶意透支,反之,则是善意透支。

      三、信用卡诈骗罪的构成要件

      (一)主体要件

      本罪的主体是一般主体,凡达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成。单位亦能成为本罪的主体。

      (二)主观要件

      本罪在主观上只能由故意构成,并且必须具有非法占有公私财物的目的。如果行为人确无诈骗故意,即使违反有关信用卡管理规定获取了财物,也不能以犯罪论处。如不知是伪造、作废的信用卡而使用,善意透支,误用他人信用卡等,均不能作犯罪论处。

      (三)客体要件

      本罪所侵害的客体是复杂客体,其既对国家有关的金融票证管理制度,具体来讲是信用卡的管理制度造成侵害,同时也给银行以及信用卡的有关关系人的公私财物所有权产生损害。犯罪对象是信用卡。所谓信用卡,是指信用卡公司(包括各类发卡机构)以持卡者的信用为条件,发给持卡人的用于购买商品、取得服务或者提取现金的一种信用凭证。以此凭证,持卡人可以到指定的地点进行消费,接受服务,如到商场、商店购买物品,到宾馆、饭店、娱乐场所享受服务等,而不必支付现金。尔后由信用卡指定消费的地点通常称为信用卡特约商户向发卡行支付款项,发卡行再从持卡人所存取的款项中扣除有关消费费用。同时,持卡人还可以凭卡到发卡机构指定的营业网点存取现金,信用卡只能供本人使用,不得转让或转借,更不能典当或抵押。

      信用卡,就其内容而言,一般应包括:(1)在卡片的正面上,应印有信用卡公司设计的图案、公司名称及信用卡名称,并有信用卡专用标志或防伪暗记;(2)用打卡机将信用卡公司的代号、信用卡号码、持卡人姓名、有效期等内容用凸起的字码打在卡上,以便在使用时可用压卡机将这些内容复写在签字单上;已在信用卡的背面预留持卡人的签字,用之与签字单上的字体相对较。一般还印有发卡公司诸如限用范围、支付货币种类限定等的简单声明;(3)在背面设置一条磁带,记录持卡人的有关资料与密码,以供电脑终端或自动柜员机鉴别真伪。

      (四)客观要件

      本罪在客观上表现为使用伪造、变造的信用卡,或者冒用他人信用卡,或者利用信用卡恶意透支,诈骗公私财物,数额较大的行为。其具体行为表现为:

      1、使用伪造的信用卡进行诈骗。所谓使用,包括用信用卡购买商品、在银行或者自动取款机上支取现金以及接受信用卡进行支付、结算的各种服务。这里“伪造的信用卡”,是指本法第l77条规定的伪造的信用卡,即使用各种非法方法制造的信用卡。对伪造的信用卡,有的是伪造者自己使用进行诈骗活动,也有的是伪造者将伪造的信用卡出售给他人或者送给他人,由他人使用,进行诈骗活动。无论是自己使用或者是由他人使用,对使用者来说,都属于“使用伪造的信用卡”的情形。使用伪造的信用卡,无论是进行购物或者接受各种有偿性的服务,在性质上都属于诈骗行为。

      2、使用作废的信用卡进行诈骗,所谓作废的信用卡,是指使用因法定的原因失去效用的信用卡。根据有关规定,作废的信用卡主要有以下几种:(1)信用卡超过有效使用期限而自动失效。根据发卡银行和信用卡种类不同、信用卡的有效使用期限也有所不同,有一年、二年、三年或更长时限的。对于超过有效使用期限而不再继续使用信用卡或仍需要继续使用而办理换卡手续的,都应将过期的信用卡交回发卡银行或者发卡公司。(2)信用卡持卡人在有效期限内中途停止使用该卡,此时该信用卡有效期虽未到,但在办理退卡手续后即归于作废的。(3)因挂失信用卡而使信用卡失效。

      3、冒用他人的信用卡进行作骗,所谓冒用他人的信用卡,是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。如使用捡得的信用卡的;未经持卡人同意、使用为持卡人代为保管的信用卡进行消费的等等。

      4、使用信用卡进行恶意透支,信用卡的透支,是指持卡人在其发卡银行信用卡帐户上资金不足或已无资金的情况下,经过银行批准,持卡人仍可使用信用卡进行消费。信用卡的透支,实质上是银行向持卡人提供的消费信贷、即允许持卡人在资金不足的情况下,先行消费,以后再由持卡人补足资金,并按规定支付一定的利息。在我国各发卡银行一般均规定允许持卡人在一定限额内进行短期的善意透支。实践中,一些不法分子利用银行信用卡可以透支的特点,以非法占有为目的,经发卡银行催收后仍不归还透支款或者在大量透支后潜逃隐瞒身份、以逃避还款责任,这种行为即为此项所称利用信用卡恶意透支的诈骗犯罪。

      本罪必须是利用信用卡诈骗,数额较大的行为。“数额较大”是构成信用卡诈骗罪的主要界限,对于数额不是较大的信用卡诈骗行为,可以追究行政责任和民事责任。

      以上就是法律快车小编为您整理的最新信用卡诈骗罪立案和量刑标准的相关内容。综上,信用卡诈骗罪立一般是五千元,量刑一般是伪造信用卡获利五千元,恶意透支一万元。如果您还有其他的法律问题,欢迎咨询我们的法律快车律师,我们将竭诚为您服务。

     
  •   信用卡给人们生活带来便利的同时,也致使很多“卡奴”的出现,甚至恶意透支信用卡。那么信用卡恶意透支的立案标准是怎样的?信用卡恶意透支量刑标准是怎样的?信用卡恶意透支会有什么后果?针对这几个问题下面为大家详细介绍一下,希望对大家有所帮助。

      一、信用卡恶意透支的立案标准

      《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,恶意透支信用卡,数额在一万元以上的,应予立案追诉。规定指出,"恶意透支"是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显着轻微的,可以依法不追究刑事责任。规定还明确,使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的,应予立案追诉。

      二、信用卡恶意透支量刑标准

      第二百六十六:诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

      第一百七十七条相关规定:伪造信用卡被列为"情节严重"的:

      伪造信用卡5张以上不满25张;伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的;伪造空白信用卡50张以上不满250张;其他情节严重的情形。

      刑法第一百七十七条规定"情节特别严重"的:

      伪造信用卡25张以上的;伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上;伪造空白信用卡250张以上的;其他情节特别严重的情形。

      刑法第一百九十六条第一款第三项所称"冒用他人信用卡"的情形:

      拾得他人信用卡并使用的;片区他人信用卡并使用的;窃取、售卖、片区或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;其他冒用他人信用卡的情形。

      三、信用卡恶意透支会有什么后果

      信用卡恶意透支的后果可大可小,其含义是信用卡持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,则认定为"恶意透支". 有以下情形之一的,认定为 "以非法占有为目的":

      1、明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;

      2、肆意挥霍透支的资金,无法归还的;

      3、透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;

      4、抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;

      5、使用透支的资金进行违法犯罪活动的;

      6、其他非法占有资金,拒不归还的行为。

      恶意透支数额较大的,应当追究刑事责任,但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的,可以从轻处罚,情节轻微的,可以免除处罚。恶意透支数额较大,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。

      以上就是法律快车小编为大家整理介绍的关于“信用卡恶意透支的立案标准”等相关法律知识。所以小编真心建议大家,使用信用卡一定要理智,避免造成麻烦。如果您还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您提供帮助。

     
  •   信用卡的诞生给大家的生活带了不少的便利,随着而来的就是各种信用卡诈骗案件出现,那么信用卡立案金额的标准是怎样规定的?信用卡诈骗立案流程是怎样的?信用卡诈骗罪如何预防?针对这几个问题下面为大家详细介绍一下,希望对大家有所帮助。

      一、信用卡立案金额的标准

      1、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2011年4月8日起施行)的规定:诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的"数额较大"与"数额巨大"、"数额特别巨大".骗公私财物达到上述规定的数额标准,具有下列情形之一的,能够依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处:

      (一)通过发送短信和拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息,对不特定多数人实施诈骗的;

      (二)诈骗救灾和抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的;

      (三)以赈灾募捐名义实施诈骗的;

      (四)诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;

      (五)造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。

      诈骗数额接近上述规定的"数额巨大"、"数额特别巨大"的标准,并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的,理当分别认定为刑法第二百六十六条规定的"其他严重情节"、"其他特别严重情节"

      2、《刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处 三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的, 依照规定。

      3、《治安管理处罚法》第四十九条 盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的,处5日以上10日以下拘留,可以并处500元以下罚款;情节较重的,处10日以上15日以下拘留,可以并处1000元以下罚款。

      二、信用卡诈骗立案流程

      1、立案材料的接受

      根据《刑事诉讼法》第84条的规定,公安机关、人民检察院或者人民法院对报案、控告、举报和自首的材料,不论是否属于自己管辖的案件,都应当接受。然后按照管辖的规定移送主管机关处理。

      2、接受控告、举报的工作人员,应当向控告人、举报人说明诬告应负的法律责任。

      3、对立案材料的审查

      对立案材料的审查,是指公安机关、人民检察院或者人民法院对已经接受的材料进行核对、调查的活动。

      4、对立案材料的处理

      (1)对于需要立案的案件,先由承办人员填写《立案报告表》,包括:填报单位、案别、编号、发案时间和地点、伤亡情况及财物折款、案情概述、承办人员姓名及填表时间等。

      (2)对于决定不立案的,由工作人员制作《不立案通知书》,有关负责人同意后,将不立案的原因通知控告人并告知控告人如果不服,可以申请复议。

      三、信用卡诈骗罪如何预防

      1、银行卡仅限持卡人本人使用。这将会保障权益,防止盗用风险,以避免带来的不必要损失。

      2、妥善保管个人资料:切勿将信用卡转借他人使用。也勿将卡号、有效期、cvv2等个人信息告诉他人。

      3、不要泄露银行卡取款密码,手机验证码等等验证信息。

      规避信用卡诈骗,要牢记勿轻信手机信息、保护好刷卡密码、设置支付限额等防范要点。

      常见的诈骗手段有短信通知"亲切"指导、电话联系索要密码、伪造网站诱人上当、制造信用卡被吞假象、演双簧瞬间调包等。

      以上就是法律快车小编为大家整理介绍的关于“信用卡立案金额的标准”等相关法律知识。所以小编觉得,虽然信用卡给我们的生活带来了不少的便利,但是我们还是要有一个正确的认知,避免上当受骗。如果您还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您提供帮助。

     
  •   近年来,用信用卡的人越来越多,我们在享受信用卡给生活带来的便利之余,也要做好防止信用卡被盗刷的措施。那么信用卡被盗刷的立案标准是怎样的?信用卡盗刷的主要形式有哪些?预防信用卡盗刷的方法有哪些?针对这几个问题下面为大家详细介绍一下,希望对大家有所帮助。

      一、信用卡被盗刷的立案标准

      盗刷他人信用卡属于盗窃行为。盗窃罪的立案标准在一千元至三千元以上,各省市对盗窃罪的立案标准不同,请查询犯罪地标准为准。

      法律依据:

      《刑法》第二百六十四条【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处 或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无 期徒刑,并处罚金或者没收财产。

      二、信用卡盗刷的主要形式

      1、通过非法手段直接盗取他人信用卡及其密码

      通过很多新闻我们可以看到,现在的犯罪分子会事先在ATM机做手脚,或是设吞卡装置,或是偷窥密码,也有通过干扰持卡人而趁机掉包的,在盗得他人信用卡及其密码后,直接在银行柜台或者ATM机上使用,或者到商店的POS机刷卡;

      2、非法获得他人信用卡信息及其密码

      通过在ATM机等地方安装假键盘、摄像头等非法获取他人信用卡的卡片信息,再进行克隆,拿着克隆来的信用卡去使用;或是通过电话、短信等手段诈骗。

      3、捡到他人丢失的信用卡或者通过扒窃等手段偷到他人信用卡

      从上面可以看出,信用卡盗刷有不同的方式,自然的,根据其盗刷行为的不同,责任承担也不同。

      三、预防信用卡盗刷的方法

      1、办理信用卡需去正规银行窗口办理,请勿街头办卡,办卡时选择刷卡密码买单方式,在日常刷卡中注意保护信息安全。

      2、建议网友尽早银行卡换芯,芯片卡通过先进的芯片加密技术,并支持非接触的脱机交易方式,能够有效降低信用卡被复制等金融欺诈事件,使用卡更加安全放心。

      3、限制消费金额:设置信用卡消费每日限制次数和对每次交易限制数额,将可能的损失减至最小;勿将大量资金存为活期存款,可部分存定期或购买其他投资产品。此外,信用卡网上消费、转账等业务的消费数额及次数都可以进行人性化设置,避免一次损失过大。

      4、及时核对账单信息当你在商场刷卡消费完后,最好还要及时核对账单上的信息,比如购物单上的金额是否有误,是否有重复的物品等。另外,刷卡签字时还要留心购物单是否有两份重叠。

      以上就是法律快车小编为大家整理介绍的关于"信用卡被盗刷的立案标准"等相关法律知识。如果是信用卡丢失了才遭遇盗刷的,一定要第一时间打电话挂失冻结,并马上报警。如果您还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您提供帮助。

     
  •   近几年来,信用卡诈骗案件层出不穷,给许多人带来了巨大的损失,在我国如果使用伪造信用卡,是跟按照信用卡诈骗罪来处罚的。那么信用卡诈骗立案流程是怎样的?伪造信用卡的立案标准是怎样的?信用卡诈骗罪如何预防?针对这几个问题下面为大家详细介绍一下,希望对大家有所帮助。

      一、信用卡诈骗立案流程

      1、立案材料的接受

      根据《刑事诉讼法》第84条的规定,公安机关、人民检察院或者人民法院对报案、控告、举报和自首的材料,不论是否属于自己管辖的案件,都应当接受。然后按照管辖的规定移送主管机关处理。

      2、接受控告、举报的工作人员,应当向控告人、举报人说明诬告应负的法律责任。

      3、对立案材料的审查

      对立案材料的审查,是指公安机关、人民检察院或者人民法院对已经接受的材料进行核对、调查的活动。

      4、对立案材料的处理

      (1)对于需要立案的案件,先由承办人员填写《立案报告表》,包括:填报单位、案别、编号、发案时间和地点、伤亡情况及财物折款、案情概述、承办人员姓名及填表时间等。

      (2)对于决定不立案的,由工作人员制作《不立案通知书》,有关负责人同意后,将不立案的原因通知控告人并告知控告人如果不服,可以申请复议。

      二、伪造信用卡的立案标准

      根据《刑法》第196条规定,信用卡诈骗是犯罪行为,依法要承担刑事责任。

      信用卡诈骗,五千元为立案标准。

      如果银行直接诉讼到法院,法院接案后发现构成犯罪,可以将移送公安机关立案侦查,追究刑事责任。

      公安局是可以立案侦查的。

      法律链接:《刑法》第一百九十六条规定:有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

      1、使用伪造的信用卡的;

      2、使用作废的信用卡的;

      3、冒用他人信用卡的;

      4、恶意透支的。

      三、信用卡诈骗罪如何预防

      1、银行卡仅限持卡人本人使用。这将会保障权益,防止盗用风险,以避免带来的不必要损失。

      2、妥善保管个人资料:切勿将信用卡转借他人使用。也勿将卡号、有效期、cvv2等个人信息告诉他人。

      3、不要泄露银行卡取款密码,手机验证码等等验证信息。

      规避信用卡诈骗,要牢记勿轻信手机信息、保护好刷卡密码、设置支付限额等防范要点。

      常见的诈骗手段有短信通知"亲切"指导、电话联系索要密码、伪造网站诱人上当、制造信用卡被吞假象、演双簧瞬间调包等。

      以上就是法律快车小编为大家整理介绍的关于“伪造信用卡的立案标准”等相关法律知识。关于信用卡诈骗的处罚,每个案件都有各自的特点,所以最终的结果可能相差很大。如果您还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您提供帮助。

     
  •   目前,信用卡的使用越来越普及,但是有些人会出现一些信用卡逾期的行为,严重的信用卡逾期刑事甚至会被立案追究,那信用卡逾期的立案标准是怎么规定的?信用卡逾期了怎么办?信用卡逾期起诉怎么走?针对这几个问题下面为您解答疑惑,希望能够对您有所帮助。

      一、信用卡逾期的立案标准

      1、如果欠款的金额达到一万以上且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法的"恶意透支",涉嫌信用卡诈骗罪。

      2、恶意透支数额较大(目前一般值得是3万以上),在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。

      3、法律依据:《刑法》 第一百九十六条 【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

      二、信用卡逾期了怎么办

      1、继续用卡,用良好的还款记录覆盖之前的逾期记录。

      信用卡逾期后,一般24个月后就会产生新的信用记录,用良好的还款记录覆盖之前的逾期记录,这样记录刷新后个人信贷等等都不会受到影响。

      2、千万不要放之不管。

      长期逾期,信用卡会利滚利并且还有高额滞纳金,如果不理会,银行会认定你恶意透支,银行方会报警。

      3、逾期之后最好全额还款并说明。

      有些时候由于大意导致忘记还款,发现逾期后一定要尽快全额还款,最好是全额,因为全额还款后打电话给银行说明并非恶意欠款请求消除逾期记录胜算最大。

      三、信用卡逾期起诉

      当信用卡持有者逾期不还是,发放信用卡的银行可以以民间借贷为由向法院提起诉讼,要求信用卡持有者限期还款或者强制执行信用卡持有者名下的财产。依据《民事诉讼法》第二百四十二条:被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务,人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产,应当作出裁定,并发出协助执行通知书,有关单位必须办理。

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  •   随着各种信息技术的发展,在信息时代中诈骗犯也升级了,会进行一些信用卡诈骗,进行诈骗是可能受到刑事处分的,我国刑法规定信用卡诈骗案的立案标准是什么?信用卡诈骗立案流程怎么走?信用卡诈骗罪能判缓刑吗?针对这几个问题下面为您解答疑惑,希望能够对您有所帮助。

      一、信用卡诈骗案的立案标准

      信用卡诈骗罪,是指以非法占有为目的,利用信用卡进行诈骗活动,数额较大的行为。关于信用卡诈骗案立案(追诉)标准在新出台的《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》中有了新规定。

      信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》应予立案追诉:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;(二)恶意透支,数额在一万元以上的。

      本条规定的"恶意透支",是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。

      恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。

      二、信用卡诈骗立案流程

      1、立案材料的接受

      根据《刑事诉讼法》第84条的规定,公安机关、人民检察院或者人民法院对报案、控告、举报和自首的材料,不论是否属于自己管辖的案件,都应当接受。然后按照管辖的规定移送主管机关处理。

      2、接受控告、举报的工作人员,应当向控告人、举报人说明诬告应负的法律责任。

      3、对立案材料的审查

      对立案材料的审查,是指公安机关、人民检察院或者人民法院对已经接受的材料进行核对、调查的活动。

      4、对立案材料的处理

      (1)对于需要立案的案件,先由承办人员填写《立案报告表》,包括:填报单位、案别、编号、发案时间和地点、伤亡情况及财物折款、案情概述、承办人员姓名及填表时间等。

      (2)对于决定不立案的,由工作人员制作《不立案通知书》,有关负责人同意后,将不立案的原因通知控告人并告知控告人如果不服,可以申请复议。

      三、信用卡诈骗罪能判缓刑吗

      1、诈骗罪的刑事处罚

      (1)犯本罪的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金

      (2)数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金

      (3)数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财

      2、诈骗罪能缓刑的条件

      根据现行刑法第七十二条规定,"对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,

      (1)犯罪情节较轻;

      (2)有悔罪表现;

      (3)没有再犯罪的危险;

      (4)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。

      (5)有悔罪表现,包括自首、立功、全部退赃、积极赔偿被害人损失、交纳罚金等,都可能成为缓刑考虑的情节。

      对于符合适用缓刑条件的犯罪分子,具有下列情形之一的:不满十八周岁的未成年人;怀孕的妇女;已满七十五周岁的老年人,刑法明确规定必须适用缓刑。

      宣告缓刑,可以根据犯罪情况,同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动,进入特定区域、场所,接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子,如果被判处附加刑,附加刑仍须执行。

      以上就是法律快车小编为您详细介绍的关于“信用卡诈骗案的立案标准”的相关知识,我国诈骗罪明确规定了诈骗罪的立案标准,信用卡诈骗罪的立案标准按照诈骗罪规定来。如果你还有其他的法律问题,欢迎咨询法律快车,我们会有专业的律师为您解答疑惑。

     
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