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2018扰乱金融管理秩序罪的种类

2018扰乱金融管理秩序罪的种类

2018扰乱金融管理秩序罪的种类有:伪造货币罪,出售、购买、运输假币罪、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪,持有、使用假币罪,变造货币罪,擅自设立金融机构罪、伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪。不同罪判刑的幅度不一样,同时他是否有存在自首,坦白,立功等情况,也决定是否会有可能出现减刑的情况,因此要看具体的情况。

一、 2018扰乱金融管理秩序罪的种类与处罚

 

  伪造货币在中国是违法的行为,这样的行为会造成国家金融管理秩序和经济利益遭受严重损害。想必很多人想要了解,2018扰乱金融管理秩序罪的种类有哪些?2018扰乱金融管理秩序罪的处罚是怎样的?

  一、2018扰乱金融管理秩序罪的种类

  1、伪造货币罪

  2、出售、购买、运输假币罪、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪

  3、持有、使用假币罪

  4、变造货币罪

  5、擅自设立金融机构罪、伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪

  二、2018扰乱金融管理秩序罪的处罚

  1、第一百七十条 伪造货币的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

  (1)伪造货币集团的首要分子;

  (2)伪造货币数额特别巨大的;

  (3)有其他特别严重情节的。

  2、第一百七十一条 出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

  银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产;情节较轻的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。

  伪造货币并出售或者运输伪造的货币的,依照本法第一百七十条的规定定罪从重处罚。

  3、第一百七十二条 明知是伪造的货币而持有、使用,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

  4、第一百七十三条 变造货币,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

  5、第一百七十四条 未经国家有关主管部门批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。


 

二、 破坏金融管理秩序罪若干问题畅想

 

  ——第174条:“转让”经营许可证、批准文书,自公司股份制改革特别是国有企业改革之后,再限制转让是否有必要?或者改为擅自转让更为妥当?只要保持企业原有设备和技术支持,更换部分或全部股东,发展的主要趋势仍在控制中,应该就可以稳定金融秩序了。

  ——第175条:高利转贷罪,没有包含全部放高利贷的行为,仅限于放贷资金来源于金融机构的高利放贷。一般高利放贷行为应否纳入刑法规范?抑或只用民法处理,那该如何作为?是否作为合同自由行为?再者,本条是否可以结合第186条的违法放贷罪进行统一规定,将高利放贷和向关系人放贷造成损失的情形列为加重情节,另设刑罚处罚年限?

  ——第183条:保险公司的工作人员是犯罪主体,那单位是否是本罪的犯罪主体?若是单位利用职务上的便利,故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔,应否构成职务侵占罪和贪污罪?可否区分民营企业和国有企业两种情形进行分析?

  ——第186条:违法发放贷款罪,把向关系人违法放贷的情形列为加重情节进行处罚,更能突出责任的大小,并能减少法条的冗余,简化法条文字规模。

  另外,刑法应否运用下面这种形式进行立法:“包括但不限于以下情形……”。把各法条中的其他规定统一在总则中进行解释为:不限于是指本法或其他法律的明确规定,全国人大常委会或本法明确授权有关机关进行的规定。这样也能降低刑法的繁冗。

 

三、 破坏金融管理秩序罪包括哪些罪名(25种)

 

  破坏金融管理秩序罪包括哪些罪名

  破坏金融管理秩序罪包括以下罪名:

  1、伪造货币罪----是指伪造货币的图案、形状、色彩、防伪技术等特征,使用各种方法,非法制造假货币,冒充真货币的行为。

  2、出售、购买、运输假币罪----是指出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而进行运输,数额较大的行为。

  3、金融工作人员购买假币,以假币换取货币罪----是指银行或者其他金融机构工作人员明知是伪造的货币而予以购买,或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取真货币的行为。

  4、持有、使用假币罪----是指明知是伪造的货币而故意使用或持有,数额较大的行为。

  5、变造货币案----变造货币罪,是指对真实的货币采取挖补、剪贴、涂改、揭层等方法加工处理,使原来的货币改变形态,面值升高,数额较大的行为。

  6、擅自设立金融机构罪----是指未经国家有关主管部门批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。1997年刑法对本罪作了规定,犯罪对象仅限于擅自设立商业银行和其他金融机构。1999年-12月25日第9届全国人大常委会第13次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案》对此作了修订,扩大了犯罪对象,即将原来规定的犯罪对象扩大到擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构。

  7、伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪----是指违反国家金融管理法规,非法伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的行为。1997年刑法对本罪作了规定,1999年12月25日第9届全国人大常委会第13次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案》对此作了进一步的修订和完善。

  8、高利转贷罪----是指行为人以转贷为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。

  9、非法吸收公众存款罪----是指无权办理存款业务的单位或个人采用非法方法吸收公众存款或变相吸收公众存款,或者金融机构违反规定,以提高利率及其他不正当手段吸收存款、扰乱金融秩序的行为。

  10、伪造、变造金融票据罪----是指行为人以各种方法,伪造、变造汇票、本票、支票或委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的,或者伪造、变造信用证或者随附的单据、文件或者伪造信用卡的行为。

  11、伪造、变造国家有价证券罪----是指伪造、变造国库券或者国家发行的其他有价证券,数额较大的行为。

  12、伪造、变造股票,公司、企业债券罪----是指伪造、变造股票或者公司、企业债券,数额较大的行为。

  13、擅自发行股票、公司、企业债券罪----是指未经国家有关主管部门批准,擅自发行股票、公司、企业债券,数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

  14、内幕交易、泄露内幕信息罪----是指证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员,在涉及证券的发行,证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前,买人或者卖出该证券,或者从事与该内幕信息有关的期货交易,或者泄露该信息,情节严重的行为。1997年刑法对本罪作了规定,1999年12月25日第9届全国人大常委会第13次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案》对此作了进一步的修订和完善,增加了期货犯罪的内容。

  15、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪----是指行为人故意编造并且传播并不存在或者没有发生的、影响证券、期货交易的虚假信息,扰乱证券、期货交易市场正常秩序,造成严重后果的行为。1997年刑法对本罪作了规定,1999年12月25日第9届全国人大常委会第13次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案》对此作了进一步的修订和完善,增加了期货犯罪的内容。

  16、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪----是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员,证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员,故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录,诱骗投资者买卖证券、期货合约,造成严重后果的行为。1997年刑法对本罪作了规定,1999年12月25日第9届全国人大常委会第13次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案》对此作了进一步的修订和完善,增加了期货犯罪的内容。

  17、操纵证券、期货交易价格罪----是指人为地变动或者固定证券、期货行情,以引诱他人参加证券、期货交易,借此获取不正当利益或者转嫁风险,情节严重的行为。1997年刑法对本罪作了规定,1999年12月25日第9届全国人大常委会第13次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案》对此作了进一步的修订和完善,增加了期货犯罪的内容。

  18、违法向关系人发放贷款罪----是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定,向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他贷款人同类贷款的条件,造成较大损失的行为。

  19、违法发放贷款罪 ----是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的行为。

  20、用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪----是指银行或者金融机构及其工作人员,以牟利为目的,采取吸收客户资金不入帐的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。

  21、非法出具金融票据罪 ----是指银行或者其他金融机构及其工作人员,违反规定为他人出具信用证或其他保函、票据、存单、资信证明等金融票证,造成较大损失的行为。

  22、对违法票据承兑 、付款、保证罪----是指银行或者其他金融机构及其工作人员,在票据业务中,对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证,造成重大损失的行为。

  23、逃汇罪----是指公司、企业或者其他单位,违反国家规定,擅自将外汇存放境外,或者将境内的外汇非法转移到境外,数额较大的行为。

  24、骗购外汇罪----是指用各种方法骗购外汇,数额较大的行为。本罪是1998年12月29日(全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定)新增的罪名。

  25、洗钱罪----是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源的性质,而通过存人金融机构、投资企业或市场上流通等手段使其合法化的行为。[page]

 

四、 违反金融管理秩序罪案例

 

  (1)1974年7月,印刷厂工人康某利用工作之便,套色印刷10元面值的人民币101张。同年8月3日晚,康某在某商店里用伪造的货币购物时,引起售货员的怀疑,当售货员对照灯光查验货币时,康某心虚,拔腿就跑。售货员呼喊,康某被一恰好路过的公安人员抓获,带回公安机关审查。在看守羁押期间,康某脱逃,偷渡出境,到国外定居。1995年12月7日,因其父病故,康某悄悄从国外赶回家中探望,公安机关得知后将其抓获。人民法院以伪造货币罪处康某有期徒刑五年,康某不服判决,以追诉时效已过为由提出上诉。

  康某的行为是否超过追诉时效并简要说明理由。

  案例分析答案:

  康某的行为未超过追诉时效。根据《刑法》第88条规定,在公安司法机关采取强制措施后,逃避侦查或者审判的不受追诉时效的限制。

  (2) 丙在自己的35名同学中高息揽储,吸收存款100万元,然后以更高的利息贷给他人。丙向其同学还本付息后,违法所得达到数额较大标准。丙的行为是否成立非法经营罪与高利转贷罪的想象竞合犯?

  该情形构成非法吸收公众存款罪,高利转贷罪表现为套取金融机构信贷资金高利转贷他人,故不构成高利转贷罪。

  (3) 黄某、王某二人从境外走私人境假币150余万元。运载假币的渔船刚一到岸、即被海关缉私人员发现。黄某、王某手持铁棍、h首将缉私人员打成重伤后携带假币逃走。对黄某、王某的行为应以哪些犯罪论处?

  A.走私假币罪

  B.运输假币罪

  C.故意伤害罪

  D.妨害公务罪

  答案及解析:AC 《刑法》第151条第1款规定了走私假币罪。本题中,“黄某、王某2人从境外走私入境假币150余万元”,显然构成走私假币罪,故A项可选。本题中,黄、王2人实际上有运输假币的行为,但是由于运输假币罪和走私假币罪之间存在包容关系,一行为触犯了两个罪名,属于想象竞合关系,应择一重罪处罚,故只定走私假币罪,故不选B项。《刑法》第157条第2款规定:“以暴力、威胁方法抗拒缉私的,以走私罪和本法第277条规定的阻碍国家机关工作人员依法执行职务罪,依照数罪并罚的规定处罚。”C项由于王、黄2入已将缉私人员打成重伤,此时已构成了故意伤害罪,实际上也是一行为触犯两个罪名,也是想象竟合关系,择一重罪处罚,应定故意伤害罪。故本题选A、C两项。

  (4) 甲从A地购得面值2万元的假币,然后携带假币乘坐火车到B地。甲在车上与几个朋友赌博时被乘警发现,乘警按规定对甲处以罚款,甲欺骗乘警,以假币交纳罚款,被乘警发现。甲的行为构成下列哪些罪?

  A.购买、运输假币罪

  B.诈骗罪

  C.持有、使用假币罪

  D.赌博罪

  答案及解析:AC 出售、购买、运输假币罪,是指出售、购买伪造的货币,或者明知是伪造的货币而进行运输,数额较大的行为。持有、使用假币罪,是指违反货币管理法规,明知是伪造的货币而持有、使用,数额较大的行为。故选A、C项。诈骗罪,是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。赌博罪,是指以营利为目的,聚众赌博、开设赌场或者以赌博为业的行为。对于亲属或者朋友之间带有赌博性质的行为,不应当作为犯罪处理。故不选B、D项。

  (5)乙为发展公司业务而正常申请贷款100万元。取得贷款不久,公司业务停滞,乙便将贷款转贷牟利,是否构成高利转贷罪?

  高利转贷罪,是指以转贷为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为

  (6) 刑法第171条第1款前段规定:“出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。”关于本条的理解,下列哪些说法是错误的?

  A.运输假币罪要求行为人明知是假币,但出售、购买假币罪不要求行为人明知是假币

  B.根据故意犯罪的刑法规定与刑法原理,出售、购买假币罪也以行为人明知是假币为前提

  C.出售、购买、运输假币罪都是故意犯罪,但运输假币罪只能是直接故意,而出售、购买假币罪只能是间接故意

  D.“并处二万元以上二十万元以下罚金”是指可以并处罚金,而非应当并处罚金

  答案及解析:ACD 出售、购买、运输假币罪都是直接故意。刑法规定“并处”罚金时,人民法院在对犯罪人判处主刑的同时,必须依法判处罚金;刑法规定“可以并处”罚金时,人民法院应当根据案件具体情况以及犯罪人的财产状态,决定是否判处罚金。

  (7) 1甲找到在某国有公司任出纳员的朋友乙,提出向该公司借款5万元用于购买假币,并许诺出售假币获利后给乙好处费。乙便擅自从自己管理的公司款项中借给甲5万元。甲拿到5万元后,让丙从外地购得假币若干,然后在本地出售。出售一部分后,甲便送给乙2万元好处费。甲后来在出售假币的过程中被公安人员抓获。甲如实交代了让丙购买假币和自己出售侣币的行为,还主动交代了自己使用面值5000元的假币购买家电产品的事实,但未能如实说明购买假币的5万元现金的来源。乙得知甲被抓后,担心受刑罚处罚,便携带10万元公款潜逃外地,后被司法机关抓获归案。请根据上述案情回答84—88题。

  关于出售、购买假币罪的共犯关系,下列哪些说法是错误的?

  A.甲、乙、丙三人成立出售、购买假币罪的共犯

  B.甲、乙二人成立出售、购买假币罪的共犯

  C.甲、丙二人成立出售、购买假币罪的共犯

  D.甲单独成立出售、购买假币罪,乙、丙不成立出售、购买假币罪

  答案及解析:ACD 共同犯罪,必须具有共同的犯罪故意。在本案中,“甲找到在某国有公司任出纳员的朋友乙,提出向该公司借款5万元用于购买假币,并许诺出售假币获利后给乙好处费。乙便擅自从自己管理的公司款项中借给甲5万元”,这说明甲和乙存在购买并出售假币的共同故意;在行为的实行上,乙主要是提供帮助,由甲实行购买井出售假币的行为,因此甲和乙构成出售、购买假币罪的共犯。甲与丙虽然在购买假币方面有共同的犯罪故意和行为,但在出售假币方面不存在犯意的联络,也就是在出售假币方面不存在共同的故意。因此只有B项“甲、乙2人成立出售、购买假币罪的共犯”是正确的,其他三项都是错误的。所以选ACD三项。[page]

  2关于甲出售、购买假币与使用假币的行为,下列哪些说法是错误的?

  A.使用假币罪应被出售、购买假币罪吸收

  B.使用假币罪与出售、购买假币罪为牵连关系,应从一重处罚

  C.对使用假币罪与出售、购买假币罪应实行并罚

  D.甲就使用假币罪成立自首

  答案及解析:BCD 最高人民法院《关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》第2条第1款规定:“行为人购买假币后又使用,构成犯罪的,以购买假币罪定罪并从重处罚。”根据这一规定,甲出售、购买假币与使用假币的行为应按出售、购买假币罪定罪处罚,这属于法定的一罪的情况,可以理解为使用假币的行为被购买假币的行为所吸收。据此,B、C两项是错误的。《刑法》第67条第2款规定:“被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。”根据刑法的规定被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,必须如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行(不同种罪行)的,才能以自首论。甲如实交代的其使用假币的行为被购买假币的行为吸收,属于司法机关已经掌握的罪行,因此甲不能成立自首,所以D选项也是错误的。故选BCD三项。

  (8) 居住在台湾的林某伪造了大量的人民币,偷运至大陆出售牟利。林某的行为应如何定罪?

  A·伪造货币罪

  B·运输伪造的货币罪

  C·出售伪造的货币罪

  D·伪造货币罪、运输伪造的货币罪、出售伪造的货币罪

  [答案]A

  [解析]根据《刑法》第171条第二款的规定:“伪造货币并出售或者运输伪造的货币的,依照本法第一百七十条的规定定罪从重处罚,又根据该法第170条的规定:“伪造货币的,处三年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万”元以下罚金;…“可见第170条规定的罪名是伪造货币罪,所以A对。”

  (9)汪某协助他人,用520万元港币的毒资购得广州某公司60%股权并运送毒资作为转让款,后又将上述公司更名成立新公司,并以经营木业为名,采取亏损账目的手段,将毒品犯罪所得转为合法收益。汪某应判何罪?

  A. 洗钱罪

  B. 诈骗罪

  C. 非法经营罪

  D. 逃税罪

  答案:A。本案中汪某在明知他人从事毒品犯罪并想将其违法所得转为合法收益的情况下,仍建议并参与将毒品犯罪所得购入工厂经营,并转为合法收益。汪某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第191条第(五)项的规定,已构成洗钱罪。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其性质和来源,而以存入金融机构、转移资金等方式使其在市场上合法化的行为。

  (10)1998年10月至2001年2月间,广东亿安集团董事局主席、法人代表另案处理)通过亿安集团(控股)有限公司控股的欣盛、中百等多家公司划拨资金共人民币18亿余元,另外还在多家证券营业部通过股票质押融资人民币19亿元,以买卖亿安科技等多种股票,其中,通过上述炒股公司控制的700多个股东账户在全国54家证券营业部进行不转移所有权的自买自卖“亿安科技”股票交易,使其所持有的股票在最高峰时持股额占“亿安科技”股票流通股的百分之八十几。致使“亿安科技”股票价格也相应由最初的7.55元跃升至最高的126.31元,创造了证券交易新的“奇迹”。而亿安集团公司也凭此非法盈利人民币近4.6亿元。

  罗某行为过程何罪?

  A 诈骗罪

  B操纵证券交易价格罪

  C擅自发行股票罪

  D危害国家安全罪

  答案:B。所谓操纵证券交易价格罪是指以牟利或减少损失为目的,操纵证券交易价格,获取不正当利益或者转嫁风险,情节严重的行为。本案中罗某通过不转移所有权的自买自卖“亿安科技”股票,非法盈利人民币近4.6亿元。已符合该罪构成要件。

 

五、 扰乱金融秩序罪案例

 

  我们国家的经济繁荣离不开稳定的金融秩序,如果有人扰乱金融秩序,有些行为会受到刑事判决。想必很多人想要了解扰乱金融秩序罪应该如何减刑假释?最多判刑多久?

  扰乱金融秩序罪案例:

  成都市青羊区人民法院审理了一起以高额月息为诱饵,骗取592人次、金额高达1250多万元的非法吸收公众存款案,陈姜辉、陈苏结等6名被告人被一审判处7年至3年6个月不等的有期徒刑。

  陈苏结与其兄陈姜辉持后者伪造的化名为“刘丹”的身份证,于2004年7月2日注册成立以萧斌为法定代表人的外资企业——成都泰才沅投资策划有限公司。陈姜辉以化名“刘丹”任公司副董事长、总经理,陈苏结任董事、全权代表。泰才沅公司成立后,陈苏结以个人名义分别投资入股四川省雅安市雅水实业有限责任公司和大邑县雾山乡香菇种植基地,在明知公司无金融机构经营许可证也未经政府有关部门批准的情况下,安排公司工作人员在资阳市及成都市市区、龙泉驿区等地设立公司客户咨询服务点,肆意扩大雅水公司、大邑种植基地两项目的经营规模、经营效益,进行虚假宣传。以承诺兑付10%-35%的高额月息为诱饵,采用签订“太平洋国际有限公司成都泰才沅投资策划有限公司合作协议”的方式,按每股3000元的价格向社会吸收存款。
  
  泰才沅公司于2004年7月至2005年4月间,与592户集资人以签订“合作协议”等形式非法吸收公众存款1250多万元,已返还本息288万多元,未返还金额965万多元。
  
  法院认为,陈姜辉、陈苏结等违反国家金融管理法规,以泰才沅公司的名义,非法吸收公众存款1250多万元,严重扰乱金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。法院根据各被告人的犯罪事实、情节和悔罪表现,依法作出上述判决。

  延伸阅读:

  一、扰乱金融秩序罪

  破坏金融管理秩序罪的种类有:伪造货币罪,出售、购买、运输假币罪、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪,持有、使用假币罪,变造货币罪,擅自设立金融机构罪、伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪。

  二、扰乱金融秩序罪最多判多久

  1、在我国《刑法》中,没有扰乱金融秩序罪的规定。

  2、《刑法》第三章第四节是关于“破坏金融管理秩序罪”的规定,但这只是一个犯罪类别,而非具体的犯罪罪名。

  3、因犯破坏金融管理秩序罪的,有些罪名的最高刑为死刑。

  例如《刑法》规定,构成伪造货币罪的,最高刑为死刑。

  第一百七十条 【伪造货币罪】伪造货币的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

  (一)伪造货币集团的首要分子;

  (二)伪造货币数额特别巨大的;

  (三)有其他特别严重情节的。

  三、扰乱金融秩序罪的减刑假释

  上海市高级人民法院关于严格规范减刑、假释案件审理的若干意见 为切实贯彻中共中央政法委员会《关于严格规范减刑、假释、暂予监外执行切实防止司法腐败的意见》及全国法院相关工作会议精神,准确适用最高人民法院《关于减刑、假释案件审理程序的规定》,以职务犯罪、破坏金融管理秩序和金融诈骗犯罪、组织(领导、参加、包庇、纵容)黑社会性质组织犯罪等罪犯的减刑、假释案件为重点,严格规范减刑、假释案件审理,进一步推进司法公开,结合上海法院减刑、假释工作实际,制定本意见。

  严格规范实体标准:

  1.对职务犯罪、破坏金融管理秩序和金融诈骗犯罪、组织(领导、参加、包庇、纵容)黑社会性质组织犯罪等罪犯(以下简称三类罪犯)减刑、假释,必须从严把握法律规定的“确有悔改表现”、“立功表现”、“重大立功表现”的标准。

  (1)对三类罪犯“确有悔改表现”的认定,不仅应当考察其是否认罪悔罪,认真遵守法律法规及监规、接受教育改造,积极参加思想、文化、职业技术教育,积极参加劳动、努力完成劳动任务,而且应当考察其是否通过主动退赃、积极协助追缴境外赃款赃物、主动赔偿损失等方式,积极消除犯罪行为所产生的社会影响。对服刑期间利用个人影响力和社会关系等不正当手段企图获得减刑、假释机会的,不认定其“确有悔改表现”。

  (2)对三类罪犯拟按法律规定的“在生产、科研中进行技术革新,成绩突出”或者“对国家和社会有其他贡献”认定为“立功表现”的,该技术革新或者其他贡献必须是该罪犯在服刑期间独立完成,并经省级主管部门确认。

  (3)对三类罪犯拟按法律规定的“有发明创造或者重大技术革新”认定为“重大立功表现”的,该发明创造或者重大技术革新必须是该罪犯在服刑期间独立完成并经国家主管部门确认的发明专利,且不包括实用新型专利和外观设计专利;拟按法律规定的“对国家和社会有其他重大贡献”认定为“重大立功表现”的,该重大贡献必须是该罪犯在服刑期间独立完成并经国家主管部门确认的劳动成果。


 

六、 破坏金融管理秩序罪

 

  伪造货币罪

  第一百七十条 伪造货币的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

  (一)伪造货币集团的首要分子;

  (二)伪造货币数额特别巨大的;

  (三)有其他特别严重情节的。 字串9

  出售、购买、运输假币罪、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪

  第一百七十一条 出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

  银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产;情节较轻的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。

  伪造货币并出售或者运输伪造的货币的,依照本法第一百七十条的规定定罪从重处罚。

  字串9

  持有、使用假币罪

  第一百七十二条 明知是伪造的货币而持有、使用,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 字串7

  变造货币罪

  第一百七十三条 变造货币,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。 字串5

  擅自设立金融机构罪、伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪

  第一百七十四条 未经国家有关主管部门批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

 

七、 制度显失公平扰乱金融秩序 管理层太自满

 

  著名经济学家华生做客热狐谈新股发行制度缺陷,当谈到当前新股发行制度是否有缺陷时,他表示:当前发行制度在方向上是没有问题的,但确实存在显失公平之处,有重大缺陷。

  管理层太自满。

  让机构投资者既询价又在网上认购 显失公平

  发行既然是市场化询价,你的价格应该跟市场价差不多,从国外成熟市场的情况看,有误差。一般有10%,20%以内的误差是正常的,但是我们出现这么大误差,比如发行价询价跟市场出来的价差了一倍,或者差50%以上,肯定就非常不正常了。因此我们的制度当中一定存在大的缺陷,方向上是对的,但是客观上存在缺陷。我注意到最近主管这方面的一些官员人士也讲了,这个制度还是好的,没有什么问题。我觉得他们太自满了一些。

  一个问题,让同样的机构既在网下做询价做认购,又到网上做申购,这是一个大问题。这个问题的原因,一般投资者会说这是不公平的,这个对不对?也是对的,等于多了一次,而且在网下认购的时候认购率很高。当然我们有关方面有解释,那还有锁定,因此认购率高也是有道理的。这个话应该说也有道理。但是这里面包含的深层问题,我们一般投资者不做研究可能不一定能够看出来,我们的主管部门应该说在这方面有比较大的忽略。

  设想一下,比如现在你是发行人我是机构投资者,我们把问题简化了,就是我们两个人。你现在向我询价,你说你要发行股票要询价,我知道现在把价报完了以后,你的价格会根据我的报价来定。这个时候我肯定倾向于报一个价格比较低,估值比较保守,因为有锁定期。锁定期是一个方面,更大的一个方面,我把价格报得越保守,待会儿你要网上申购,还要让我去,我资金实力很雄厚,而且你也安排好了让我这边认购的时候只要交一部分保证金就可以了,而且忙我的保证金也拿回来参加网上的申购。我前面的价格压得越低,后面申购来的股票首日利润就越高。

  实际上我们的制度用金融市场经济学通用的话来讲,就是以利益自相冲突了,把我摆到一个利益自相冲突的位置,我跟你说的东西不可能是很公正客观的。你先让我询价,让我认购,我给你的价越保守,我用大额资金申购来的股票赚的钱越多。我很难告诉你一个客观的东西,因为利益导向是如果这边低,我那边首日获利就大。刚才简化了是说一个机构,对于一批机构来说道理也是相通的。过去这个地方的道理大家没有说清楚,不能够用同样的异构既作为询价的机构做网下认购,同时又跑到网上去凭资金优势进行申购。这是第一个问题,为什么价格差这么大?第一,询来的价根基不牢。特别是中小盘股,询来的价格低。[page]

  第二,让机构投资者既询价又在网上认购,首日能够抛售的股票被击中在具有资金优势的机构上面。我们看到散户有千千万万,最后拿到多少股?我看了一个统计,好像能拿到一半的股,少数的机构也拿了一半的股。这个一半不一样,千千万万拿了一半是高度分散,这少数机构拿了一半的股,这个时候炒作非常容易。为什么首日股价爆炒成那样?跟发行制度有关系。按照资金优势去申购,这样使得大量的股票集中在少数人手上,这个时候操纵就很难避免。回过头来,先把大量的股票改在少数人手上,然后再调查他们是不是违规,这是一个吃力不讨好的活儿,查了半天可能还没查出来。客观上造成了这个问题。

  询价制度造成两方面的问题,一方面使询出来的价不会很科学,因为价询得越保守那边赚的钱越多,所以不可能询出一个适合的价格来。第二,有可能有能力有动机去炒作上市之后的价格,大量筹码掌握在少数人手里,这个很显然跟发行制度相关。我看权威人士答复认为这个制度没有问题,我觉得这个制度很有问题。我们提出一些建议,你让资金大户在网上参加公众的申购,这个不合理。我们中小投资者不懂很多理论,但是也能感觉出来。

 
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