套路贷成功案例分享

    笔者代理了一起民间借贷案件，原告起诉被告一笔巨额借款，委托人是民间借货纠纷的被告，被告虽称未实际借到那么多钱，但却有口难辩，因为原告提供的借条与出借款项的转帐凭证真实有据，而被告所说的借款进帐被告并未收到，根据银行流水显示，原告是通过POS刷卡进行出帐，而那些POS刷卡的商户帐户为原告掌控，但被告却无法举证证明，被告要想翻案，基本没有可能，但为了尽可能为被告争取最大的权益，笔者代理案件后，根据被告的陈述及提供的银行流水，一笔笔对应并汇总，经过仔细的审查及核对，发现原告涉嫌套路贷犯罪，最终本案在笔者努力下让被告不但不用承担巨额债务，反而由原告返还被告多付本息XX元，完美的使案件结案。以下为该案报案材料：

套路贷案件报案材料

报案人：xx，男，汉族，xx年x月x日生，住xxxx，身份证号码：xxxx，联系电话：XXXXXXXXXX

    报案事实：

XX年X月X日,本人因朋友生意周转需要，向XX小额贷款公司借款XX万元，截止XX年X月XX日本人已还款XXX元，余XXX元未还（见证据一），但其后，XX所在小额贷款公司多次通过走帐方式虚高债务，截止XX年X月X日XX总计向本人转帐金额合计XX万（XX元是按照XX要求将款项转进后又立即转出或pos机刷卡，并非本人实际借款，见证据二），加上之前转帐XX万，合计XX万元（见证据三），截止XX年X月X日本人通过银行转帐给XX共计XX元（见证据四）、微信支付宝支付利息XX元（见证据五），共计还款XX元，从本金上只欠XX元，但到了XX年X月，XX公司却以威胁方法要求本人归还XX万元结清债务，不然就XXX，期间经常以这种方式打电话催款。后来又告知可以通过过桥方式让别的小贷公司帮我偿还XX万元，为了摆脱威胁，我只能同意。

XX年X月XX日XX通过走帐方式分X次、每次X万元向本人转帐XX万（见证据六），当天又用POS机刷卡从本人帐户转走：1.保证金XX万及利息共XX万元，pos刷卡商户为XX商行，2.名义上归还XX公司借款XX万元，pos刷卡商户为XX非融资性担保有限公司刷XX万元，XX公司刷XX万元，当天由本人出具借条XX万。从走帐结果来看，XX转走XX元，本人实际到帐只有XX元，但XX却最终让本人背上巨额债务。

xx年x月x日xx又让我将欠xx公司借款xx万元过桥给他，由本人出具xx万借条，xx当天分二次转帐给我xx万，同时当天又以pos刷卡将帐上的xx万转走（见证据七），消费商户为xx非融资性担保有限公司，本人实际到帐仅x万元，加上xx代还债务xx万，实际借款xx万元，但却让本人出具了xx万元借条，虚高xx万元（且不论xx万借条的真实性）。

之后，xx年x月x日xx要求本人归还利息x万，本人按其要求pos刷卡xx万至xx公司（见证据八）。后续本人共向xx相关人员转帐还xx元，另外取现给xx,合计xx元。总计还款xx元

    现xx扣押了本人车辆，并将名下房屋通过中介在房产交易中心挂牌，使房屋处于无法交易状态，车辆与房屋由xx实际控制。

    据上，截止xx年x月x日,本人实际应欠本金xx元，但*贷公司却虚增债务至xx万元，之后实际借款xx,加上之前的xx元，以上合计xx元，在此之后本人已还款xx元，本人实际上已超额支付，超过部分为xx元（对方应返还），可最后本人竟然背上了xx万债务。

xx等人以威胁方法与本人签订虚假借款协议，制造虚假资金走帐流水，收取所谓的保证金，最终实际控制本人车辆与房屋，并不断的威胁本人归还虚假借款。本人认为，根据（2018）关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见第20条规定，xx等人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，以威胁方法非法占有本人财产，并以发具律师函的方式向本人及家人施压，这种行为已涉嫌构成诈骗罪。为了维护本人的合法权益不受非法侵犯，特请公安机关立案侦查本案。

    此致

xx市公安局

报案人：

日期：