如何防范民间借贷中经济犯罪
导读:
核心内容:如何防范民间借贷中经济犯罪?要明确对民间借贷的政策导向,规范民间借贷从业者的行为,严厉打击民间借贷中的经济犯罪,增强防范金融风险意识。民间借贷中常见的经济犯罪和主要的犯罪手段应该如何判断和识别?就上述问题,法律快车小编为您详细介绍。
民间借贷中经济犯罪的防范
民间借贷中经济犯罪的防范是一个系统工程,首先政府应该明确对民间借贷的政策导向,承认民间借贷的合法性,实现民间金融机构合法化。第二,要创新监管方式,制定法规,适度进行市场监管,规范民间借贷从业者的行为。第三,严厉打击民间借贷中的经济犯罪。最后是增强公众的防范金融风险意识和法律意识,特别是强调民间借贷参与人理性参与,遵守法律,注重风险防范,积极举报犯罪,有效维护自身合法权益。
如何判断和识别民间借贷中常见的经济犯罪与主要的犯罪手段?
所有民间借贷的经济犯罪都有共同特征。
第一个特征,未经依法批准或借用合法经营的形式非法吸收公众存款,目前为止能够从事这种存贷业务的只有银行性金融机构。
第二,通过推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传放贷。
第三就是保证高额回报,保本承诺。
[page]
第四,向社会不特定对象吸收资金。非法吸收公众存款和集资诈骗的一个特征就是向不特定的社会对象吸收资金。如果是向特定人群吸收资金过程中实施诈骗行为,定的罪名属合同诈骗。
根据公安部通报,民间借贷过程中常见的犯罪手段五花八门,隐蔽性非常强。第一种就是搞返本销售,按约定进行回购,购买后承诺在一定时间进行包租,包租后进行返本,这种手段在房地产领域较多,属于集资诈骗。第二种手段,以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金。第三种,以代种植、养殖、租种植、联合种植等方式非法吸收资金,最有名的是蚂蚁养殖案。所有这些都是以高额回报为名,实际上是非法吸收资金,非法募集资金。第四种手段是以投资入股的方式非法吸收资金。这种方式绝大多数都是有一定影响的民营企业,它们当然也是以高额回报为名。如果大家对它的经营项目进行判断,正常的企业经营行为显然无法达到这种高回报,最终出现的就是违法犯罪行为。
这些年来集资诈骗、非法吸存等,被害人绝大多数都是老年人,老年人手里有养老钱,又不想放到银行里吃很低的利息,对现在的经济社会又缺乏正常的判断,容易被人欺骗。
判断民间借贷是否存在犯罪,大家也可通过利率高低、借款用途、借款人身份、还款方式、还款期限等来判断。比如,利率太高而又没有相应实体经济支撑,可能就存在风险。还款期限过长也有犯罪可能,因为正常的借方一般是解燃眉之急,不可能长期承担高利率。
你还想了解吗:
声明:该作品系作者结合法律法规,政府官网及互联网相关知识整合,如若内容错误请通过【投诉】功能联系删除.
相关知识推荐
由于现代的我国的经济社会发展的结果,在现代我国经济发展飞快的情况下,人们都乐忠于消费,很多人都是选择问身边的亲朋好友借贷,但是在这样的民间借贷中也是有着风险的。
日常生活中,亲戚朋友之间的救急、帮忙会产生很多的民间借贷行为。然而民间借贷是很容易发生纠纷的,一旦发生民间借贷纠纷要如何处理?如何在民间借贷中规避纠纷,从而保护
近年来,民间借贷纠纷案件数量不断攀升,涉案标的额急速急量增涨,同时其所涉及的领域也由过去的以生活消费为主扩大到生产经营等社会生活多项领域,新情况、新问题不断出现
省高院该工作人员表示,借贷双方在民间借贷活动中要注意以下几点:一、借贷利率标准的约定不得超过规定的银行同类贷款利率倍数;二、须约定好易争议的借贷借款期间不满一年
工程债务诉讼时效是三年。该诉讼时效一般自权利人知道或者应当知道权利受到损害之日起计算,自权利被侵害之日起超过二十年的,进行工程债务诉讼人民法院一般不予保护。
金钱债务属于种类物之债。种类之债是指,以不特定而可特定的物为标的的债。买卖、消费借贷等合同大多以不特定物为标的物,如合同中约定由债务人向债权人交付某品牌、规格的
遗产债务是被继承人应当缴纳的税款和应当偿还的债务。以继承遗产的实际价值为限,超过遗产价值的部分,继承人可以不偿还。具体如下:1、税款包括个人所得税、车船使用税等
为逃避债务无偿转让房产有法定效力,但被撤销后自始无效。债务人无偿转让财产影响债权实现的,债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为。行为被撤销的,自始没有法律约束力
去世后,继承了遗产的妻子和子女需要承担债务。如果是夫妻共同债务,生存的另一方应当偿还债务,承担连带责任。继承人在继承遗产之前,应当在遗产范围内清偿被继承人的债务