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票据资金头寸的匡算

法律快车官方整理 更新时间: 2019-06-18 05:36:40 人浏览

导读:

一、影响票据经营机构可用头寸的主要因素票据经营机构在票据业务经营活动中,离不开与企业、同业及中央银行的业务联系,这些业务往来必然会对票据经营机构的资金运动产生影响,从而因其可用头寸的数量变化。清算在途资金是指上一日已划付而未清算入账的资金。在途资

一、影响票据经营机构可用头寸的主要因素
票据经营机构在票据业务经营活动中,离不开与企业、同业及中央银行的业务联系,这些业务往来必然会对票据经营机构的资金运动产生影响,从而因其可用头寸的数量变化。
清算在途资金是指上一日已划付而未清算入账的资金。在途资金和上日余额,这两部分资金共同构成营业日的初始头寸。
二、当日头寸变动的匡算
当日头寸变动的匡算,是指在掌握营业日初始可用头寸的基础上,匡算当日营业活动中能够增加或减少的可用资金,以及需要运用的可用资金,从而测算营业日结束时是多余还是不足,以便统筹安排资金,保持营业日结束时的资金平衡。
增加头寸的因素(划入业务资金):当日买入返售票据到期;当日收回票据托收款项;当日收到转卖票据资金;当日收到中央银行票据再贴现资金。
减少头寸的因素(划付业务资金):当日归还到期借款;当日票据转卖回购到期;当日票据再贴现回购到期。
除此之外,一些其他方面的资金变动也会引起可用头寸的变化。例如,购置大额规定资产,集中交纳税金等内部资金变化。
票据专营机构通过对上述各种情况的分析,最终匡算出当日头寸状况,如果头寸较紧,则要考虑拆入资金以弥补不足,反之则要安排资金买入票据以增加收益。

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