票据资金头寸的匡算
导读:
一、影响票据经营机构可用头寸的主要因素
票据经营机构在票据业务经营活动中,离不开与企业、同业及中央银行的业务联系,这些业务往来必然会对票据经营机构的资金运动产生影响,从而因其可用头寸的数量变化。
清算在途资金是指上一日已划付而未清算入账的资金。在途资金和上日余额,这两部分资金共同构成营业日的初始头寸。
二、当日头寸变动的匡算
当日头寸变动的匡算,是指在掌握营业日初始可用头寸的基础上,匡算当日营业活动中能够增加或减少的可用资金,以及需要运用的可用资金,从而测算营业日结束时是多余还是不足,以便统筹安排资金,保持营业日结束时的资金平衡。
增加头寸的因素(划入业务资金):当日买入返售票据到期;当日收回票据托收款项;当日收到转卖票据资金;当日收到中央银行票据再贴现资金。
减少头寸的因素(划付业务资金):当日归还到期借款;当日票据转卖回购到期;当日票据再贴现回购到期。
除此之外,一些其他方面的资金变动也会引起可用头寸的变化。例如,购置大额规定资产,集中交纳税金等内部资金变化。
票据专营机构通过对上述各种情况的分析,最终匡算出当日头寸状况,如果头寸较紧,则要考虑拆入资金以弥补不足,反之则要安排资金买入票据以增加收益。
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